La CNCGP, Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, est une organisation professionnelle qui regroupe des conseils en gestion de patrimoine. Elle représente la profession, édicte des règles de bonne conduite et accompagne ses membres.
Quel est le rôle de la CNCGP ?
Une association professionnelle
Les conseillers en investissements financiers doivent adhérer à une association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers. La CNCGP fait partie des organisations qui jouent ce rôle, aux côtés d’autres associations.
Un exemple fictif
Un conseiller fictif adhère à une association professionnelle. Il s’engage à suivre son code de déontologie, à justifier de ses diplômes et de sa formation, et à se soumettre à des contrôles périodiques de ses pratiques. En cas de manquement, l’association peut le sanctionner.
Les missions habituelles
Une association de ce type représente ses membres auprès des pouvoirs publics, organise des formations, contrôle les pratiques de ses adhérents et diffuse des règles professionnelles.
Comment s’en servir concrètement ?
Un client peut demander à son conseiller de quelle association il relève, consulter le site de celle-ci et lire le code de déontologie auquel il se rattache. Cette démarche simple permet de savoir quelles règles s’appliquent à la relation.
Quelle différence entre association et autorité de contrôle ?
Une association professionnelle contrôle ses adhérents sous le regard de l’Autorité des marchés financiers, qui agrée les associations et reste l’autorité de supervision. Elle n’a pas les mêmes pouvoirs de sanction qu’une autorité publique.
Que faut-il retenir pour un client ?
- L’adhésion à une organisation professionnelle est un gage de sérieux sur le respect de règles, mais elle ne garantit ni la qualité d’un conseil ni un résultat financier.
- Elle se complète par d’autres vérifications : inscription dans le registre officiel des intermédiaires, assurance de responsabilité civile professionnelle, absence de sanction.
- Il existe plusieurs associations professionnelles agréées. L’appartenance à l’une ou à l’autre ne change pas, en soi, la nature du conseil rendu.
- Le rôle exact de chaque association, ses conditions d’adhésion et ses services évoluent. Son site officiel fait référence.
- Cette fiche présente une organisation professionnelle sans la recommander ni la comparer à d’autres.
À consulter aussi dans le lexique
Cette notion concerne votre patrimoine ?
Vous vous demandez ce que cette notion change pour votre situation ? Prenez rendez-vous avec Balmont Conseil, cabinet de gestion de patrimoine installé à Lyon depuis bientôt 14 ans, pour en parler avec un conseiller.
Alexis SagnierFondateur de Balmont Conseil, Lyon
Voir aussi
Source officielle
Définition à portée générale. Les règles applicables varient selon la situation : vérifiez-les sur les sites officiels ou auprès d’un professionnel avant toute décision.
