Accueil / Dirigeants & transmission / Ingénierie patrimoniale / Bilan patrimonial

Bilan patrimonial

Un bilan patrimonial ne liste pas ce que vous avez : il chiffre ce que cela vous coûte.

Bilan, audit ou diagnostic : les trois mots désignent le même travail. On rassemble vos contrats, vos comptes, vos biens et vos sociétés, puis on chiffre quatre choses : l’impôt que vous payez, les frais que vous supportez, ce que vos proches recevraient, et ce qui peut être fait autrement.

Faire radiographier mes contratsUn appel de 10 minutes
Maquette en blocs de bois sur des plans, stylo plume et marqueur vert
0min

pour déposer un relevé d’assurance-vie ou de PER dans la radiographie gratuite : la première lecture de vos frais, sans rendez-vous.

0volets

Impôt sur le revenu et IFI, frais des contrats, transmission, protection de la famille : chacun chiffré en euros.

Prix fixe

pour le bilan patrimonial commandé dans votre espace, annoncé avant tout engagement.

Ce qu’il contient

Quatre volets, chacun en euros.

L’impôtImpôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI au-delà de 1,3 M€ de patrimoine immobilier net : ce que vous payez et les leviers que vous n’utilisez pas.
Les fraisFrais de gestion des contrats et des supports, en pourcentage et en euros par an, comparés à ce que coûterait un contrat équivalent.
La transmissionCe que paieraient vos héritiers aujourd’hui, et ce que les abattements renouvelés tous les 15 ans, l’assurance-vie et la nue-propriété changeraient.
La protectionConjoint, enfants, associés : ce qui se passe en cas de décès ou d’arrêt de travail, et les garanties qui manquent.

Comment il se fait

Trois étapes, de la radiographie au plan d’action.

1. La lecture

Vous déposez vos relevés et vos avis d’imposition dans votre espace.

Ce que vous recevezLa radiographie de vos contratsGratuite.

2. L’échange

Un rendez-vous pour comprendre vos projets, votre famille, votre calendrier.

Ce que vous recevezLes questions qui comptent pour vous

3. Le bilan

L’analyse des quatre volets et les scénarios chiffrés.

Ce que vous recevezUn plan d’action datéLigne par ligne.
Le bilan reste dans votre espace : il est mis à jour à chaque revue annuelle, qui est gratuite.

Simulateurs

Faites le calcul avec vos chiffres.

Coût de l’inaction

Ce que l’inflation retire à votre épargne.

Lancer le simulateur

Optimisation fiscale

PER, FCPI, FIP, SOFICA comparés à montant égal.

Lancer le simulateur

PER ou assurance-vie

Le capital net de chaque enveloppe, règles 2026.

Lancer le simulateur

Questions fréquentes

Ce qu’on nous demande.

Bilan, audit, diagnostic : quelle différence ?

Aucune sur le fond : les trois désignent l’état des lieux chiffré de votre patrimoine. Le diagnostic fiscal en est le premier des 4 volets, l’audit le mot souvent employé pour un patrimoine de dirigeant.

Combien coûte un bilan patrimonial ?

La radiographie de vos contrats est gratuite. Le bilan patrimonial se commande dans votre espace, à prix fixe annoncé avant tout engagement. Une mission sur mesure, au-delà du bilan, est facturée 500 € TTC de l’heure, et les contrats souscrits par notre intermédiaire donnent lieu à des commissions, détaillées dans le document d’entrée en relation.

Quels documents préparer ?

Votre dernier avis d’imposition, les relevés annuels de vos contrats d’assurance-vie et de PER, les titres de propriété ou les dernières estimations de vos biens, les statuts de vos sociétés et, s’il existe, votre contrat de mariage. Tout se dépose dans votre espace en 2 minutes par document.

Commencez par vos contrats : on vous dit en euros ce qu’ils vous coûtent.

Faire radiographier mes contratsCréer mon espace gratuit