Accueil / À propos
Le cabinet
Un conseiller qui chiffre, compare et coordonne. Depuis 2013, à Lyon.
Balmont Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé par Alexis Sagnier. Nous accompagnons des dirigeants, des professions libérales et des familles qui vivent entre la France et l’étranger : épargne, assurance, fiscalité, transmission.
d’actifs conseillés et accompagnés par le cabinet.
compagnies et sociétés de gestion partenaires.
États et territoires liés à la France par une convention fiscale. Nous accompagnons aussi hors convention.
Ce que nous faisons
Quatre sujets, un seul interlocuteur.
Vos frais, en euros
Frais du contrat, frais des supports, droits de garde : le relevé annuel donne des taux, nous donnons la facture.
Votre impôt
PER, assurance-vie, déficit foncier, holding : nous choisissons l’ordre et le rythme.
Votre transmission
Nous assemblons les outils et coordonnons le notaire, l’avocat et l’expert-comptable de votre dossier.
Les outils
- Assurance-vie
- Donation de la nue-propriété
- Pacte Dutreil
Vos professionnels
- Notaire
- Avocat
- Expert-comptable
Votre départ à l’étranger
Nous vérifions tout avant le départ, quand les arbitrages coûtent encore le moins.
- Convention fiscale
- Exit tax
- Position de chaque assureur dans le pays d’arrivée
Le fondateur
« La rigueur d’un hedge fund quantitatif.
Le savoir-faire et la discrétion d’une banque privée. »
Alexis Sagnier
Alexis Sagnier
Conseiller en investissements financiers et immobiliers
Courtier en assurances, certifié AMF
Balmont Conseil, Lyon
Langues de travailFrançais · Anglais
Alexis Sagnier apporte à ses clients ce qu’il a appris dans deux maisons de renommée internationale : un diagnostic complet avant toute décision, une allocation pensée pour la durée, la discrétion pour règle.
Il part toujours de l’ensemble : la société, la famille, la fiscalité, la retraite, la transmission. Les flux entre l’entreprise et le foyer sont tracés, les risques identifiés, l’horizon fixé. Les supports ne viennent qu’après, comparés sur l’ensemble du marché, en France comme au Luxembourg.
Pour les familles patrimoniales et les sociétés multinationales, la structure se construit en amont : régime matrimonial, résidence fiscale, convention applicable, sort de la holding, succession. Elle est exécutée avec son réseau de notaires, d’avocats et d’experts-comptables internationaux. Alexis Sagnier reste l’interlocuteur unique, de la première analyse au suivi annuel.
Ces deux maisons, il les a connues de l’intérieur : Capital Fund Management à Paris, fonds de trading quantitatif systématique, puis Lombard Odier à Genève, banque privée. Il fonde Balmont Conseil à Lyon en 2013.
ans, le même cabinet et le même interlocuteur, depuis janvier 2013.
Ce que nous apportons
- 01La connaissance des marchés financiersDe l’allocation d’actifs à la sélection des supports, comparés sur l’ensemble du marché.
- 02Un savoir en ingénierie patrimoniale internationaleIngénierie matrimoniale, patrimoniale, fiscale et successorale, pour les familles patrimoniales et les sociétés multinationales.
- 03Un diagnostic d’ensembleSociété, famille, fiscalité, retraite, transmission, sur une seule carte.
- 04Un réseau de premier planFournisseurs de premier rang, notaires, avocats et experts-comptables internationaux.
Pourquoi ils restent
- 01Un seul interlocuteurLe même, d’une année sur l’autre.
- 02Tout est affiché avant signatureChiffrage et rémunération, sans surprise.
- 03Une réponse sous 48 heuresChaque demande, chaque dossier.
- 04Un suivi annuelLa stratégie est revue avec vous, pas laissée dans un tiroir.
Notre méthode
Du premier appel au suivi annuel.
Un appel de dix minutes
Pour comprendre votre situation. Si nous pouvons vous être utiles, nous fixons un rendez-vous de travail. Apportez vos derniers relevés de contrats et votre avis d’imposition.
Le chiffrage
Ce que vos contrats vous coûtent, ce que vous payez d’impôt, ce que paieraient vos héritiers. Trois chiffres, avant toute recommandation.
La recommandation écrite
Chaque recommandation est écrite et motivée par votre situation (article L. 541-8-1 du Code monétaire et financier, article L. 521-4 du Code des assurances). Vous décidez.
Le suivi annuel
Le bilan annuel est gratuit.
Le cadre
Ce que vous pouvez vérifier.
- Conseiller en investissements financiers
- Membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’AMF (article L. 541-1 du Code monétaire et financier)
- Courtier en assurance
- Article L. 511-1 du Code des assurances, sous le contrôle de l’ACPR
- Immatriculation ORIAS
- 13003497, registre public, sur orias.fr
- Transaction immobilière
- Carte professionnelle n° CPI69012018000029693 (loi Hoguet du 2 janvier 1970)
- Société
- Balmont Conseil, RCS Lyon 790 249 452, 80 rue Docteur Edmond Locard, 69005 Lyon
Avant tout conseil, vous recevez le document d’entrée en relation : nos statuts, nos partenaires, notre rémunération. Assurance de responsabilité civile professionnelle souscrite.
Notre rémunération
Affichée avant toute signature.
- Bilan dans votre espace
- Prix fixe, annoncé avant tout engagement
- Mission sur mesure
- Honoraires : 500 € TTC de l’heure, fixés par lettre de mission
- Contrat souscrit par notre intermédiaire
- Commission versée par l’assureur, son montant figure dans les documents remis avant toute signature
- Bilan annuel de suivi
- Gratuit
Pour aller plus loin
Le cabinet, en détail.
Questions fréquentes
Ce qu’on nous demande.
Où vous rencontrer ?
Au cabinet, 80 rue Docteur Edmond Locard, 69005 Lyon, ou en visioconférence : c’est ainsi que nous suivons les familles installées à l’étranger.
Travaillez-vous avec un seul assureur ?
Non. Nous travaillons avec 23 compagnies et sociétés de gestion partenaires — Generali, Swiss Life, Vitis Life, AXA Thema, Baloise, Intencial, Abeille, UAF Life et d’autres —, et Balmont Conseil n’a aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Le contrat retenu est celui qui sert votre situation.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Chaque bilan de l’application a un prix fixe, annoncé avant tout engagement ; une mission sur mesure est facturée 500 € TTC de l’heure, par lettre de mission. Sur un contrat souscrit par notre intermédiaire, l’assureur nous verse une commission, dont le montant figure dans les documents remis avant toute signature (article L. 541-8-1 du Code monétaire et financier). Le bilan annuel est gratuit.
Pouvez-vous suivre mes contrats si je pars vivre à l’étranger ?
Oui, c’est une part importante de notre activité. Les contrats restent ouverts ; ce qui change, ce sont les règles du pays d’arrivée et la position de chaque assureur — certains refusent les versements depuis certains pays. Nous vérifions ces points avant le départ, quel que soit le pays, avec ou sans convention fiscale avec la France.
À quoi sert l’application Balmont Wealth OS ?
Vous y déposez les relevés de vos contrats : elle calcule en euros ce que chacun vous coûte par an, là où le relevé annuel ne donne que des taux (article L. 132-22 du Code des assurances). Vos documents et nos calculs y restent, visibles par votre conseiller.
Vos contrats existent déjà. Regardons ce qu’ils vous coûtent.
Catalogue complet
Toutes nos solutions, en un coup d’œil
Chaque produit, chaque simulateur et chaque guide en accès direct.
