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Suivi patrimonial annuel
Une revue par an, avant les dates qui coûtent cher quand on les rate.
Un patrimoine bien construit se dérègle seul : une loi de finances change un taux, un contrat prend des frais, un enfant se marie, une clause bénéficiaire vieillit. La revue annuelle reprend tout, chaque année, avant les échéances. Elle est gratuite.
Le calendrier
Ce que la revue regarde, et quand.
| Quand | Ce qu’on vérifie | Pourquoi |
|---|---|---|
| Au printemps | Votre déclaration de revenus et d’IFI | Ne rien oublier, ne rien payer en trop |
| À l’automne | Le plafond PER disponible, les réductions de l’année, les nouveautés de la loi de finances | Agir avant le 31 décembre |
| Chaque année | Frais et supports de vos contrats, clauses bénéficiaires, garanties de prévoyance | Un contrat ou une clause qui a vieilli coûte cher |
| Quand la famille change | Mariage, naissance, divorce, départ à l’étranger, cession | Les abattements de 15 ans et les clauses suivent la famille |
Chaque résultat de simulateur reste dans votre espace, avec une alerte avant l’échéance qui le concerne.
Ce que vous recevez
Une page, des actions datées.
Les règles de l’année qui touchent votre situation, et seulement celles-là.
Les frais et l’impôt de l’année, comparés à l’année précédente, en euros.
Les actions de l’année, chacune avec sa date limite, suivies dans votre espace.
Questions fréquentes
Ce qu’on nous demande.
Pourquoi la revue est-elle gratuite ?
Parce qu’elle fait partie de la relation avec le cabinet : les contrats souscrits par notre intermédiaire donnent lieu à des commissions, et une mission sur mesure, quand elle est demandée, est facturée 500 € TTC de l’heure.
Mes contrats sont chez une autre banque : la revue les couvre-t-elle ?
Oui : vous déposez leurs relevés annuels dans votre espace, en 2 minutes chacun, et ils sont relus comme les autres. C’est souvent là qu’on trouve les frais les plus élevés.
Que se passe-t-il si je pars vivre à l’étranger ?
La revue continue depuis votre pays de résidence : vos revenus de source française, votre IFI éventuel et vos contrats restent suivis, avec les règles de la convention fiscale. Nos 42 fiches pays servent de point de départ.
