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Gestion privée
Gestion privée : un conseiller pour tout votre patrimoine, pas pour un seul produit.
Vos contrats, vos sociétés, votre impôt, ce que recevront vos héritiers, un départ à l’étranger : la gestion privée les regarde ensemble, parce qu’une décision prise sur l’un change les autres. Balmont Conseil la pratique depuis 2013, à Lyon et pour des familles installées en France et à l’étranger.
Ce qu’elle couvre
Cinq sujets, une seule lecture.
Banque privée ou cabinet
Ce qui change pour vous.
| Banque privée | Balmont Conseil | |
|---|---|---|
| Contrats proposés | Surtout ceux de son groupe | 23 compagnies et sociétés de gestion |
| Interlocuteur | Celui que la banque désigne | Le même conseiller depuis 2013 |
| Ce que vous payez | Frais de gestion et commissions sur ses produits | Bilans à prix fixe, mission sur mesure à 500 € TTC / heure, commissions des assureurs sur les contrats souscrits |
| Société, cession, départ à l’étranger | Selon les équipes disponibles | Dans la même mission, avec votre notaire et votre expert-comptable |
| Suivi | Rendez-vous commerciaux | Une revue gratuite chaque année, avant les échéances |
Vos comptes peuvent rester dans votre banque : la gestion privée porte sur l’ensemble de votre patrimoine, pas sur l’endroit où il est déposé.
Questions fréquentes
Ce qu’on nous demande.
À partir de quel patrimoine ?
Il n’y a pas de seuil. Ce qui justifie une gestion privée, c’est la complexité : une société, un bien à l’étranger, une famille recomposée, un IFI au-delà de 1 300 000 € de patrimoine immobilier net (article 964 du CGI).
Combien coûte la gestion privée ?
Les bilans de votre espace ont chacun un prix fixe, annoncé avant tout engagement. Une mission sur mesure coûte 500 € TTC de l’heure, avec le temps prévu annoncé avant de commencer. Les contrats souscrits par notre intermédiaire donnent lieu à des commissions versées par les assureurs, indiquées avant toute signature. La revue annuelle est gratuite.
Puis-je garder ma banque ?
Oui. Vos comptes restent où ils sont. Un contrat d’assurance-vie de plus de 8 ans ne change pas d’assureur sans être racheté, donc sans perdre son antériorité : on le garde souvent, et on complète à côté.
