Un fonds diversifié est, en général, un fonds qui mélange des actions et des obligations de différents pays et de différents secteurs. Il permet de répartir une épargne sur plusieurs actifs au sein d’un seul produit.
Comment ça marche
La composition
Les fonds et sociétés d’investissement à capital variable regroupent l’épargne de plusieurs investisseurs dans un portefeuille diversifié, composé notamment d’actions et d’obligations. Un fonds diversifié combine des titres de zones géographiques et de secteurs différents. Il est plus ou moins prudent selon sa composition.
Les profils
Les fonds dits « profilés » peuvent être prudents, équilibrés, dynamiques ou offensifs.
Les risques
- La perte en capital.
- Le risque de taux.
- Le risque de change.
La diversification réduit le risque. L’indicateur de risque du document d’informations clés, noté de 1 à 7, permet de situer le fonds, sans que le niveau le plus faible signifie l’absence de risque.
Les frais
Frais d’entrée et de gestion réduisent la performance nette.
Points de vigilance
- Ne pas se fier au seul nom du profil : lire la composition et l’indicateur de risque.
- Faire correspondre la durée de détention à l’horizon du projet.
À retenir
- Actions et obligations de zones et de secteurs différents dans un même fonds.
- Profil prudent, équilibré, dynamique ou offensif : des appellations qui ne se valent pas d’un fonds à l’autre.
- Risques de perte en capital, de taux et de change.
Pour aller plus loin
Définitions liées
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