Lexique assurance-vie, épargne et placements : 135 définitions

Les notions d’assurance-vie, d’épargne réglementée et de placements : fonds en euros, unités de compte, PER, PEA, livrets. Chaque fiche explique la notion, son mécanisme, ses points de vigilance et renvoie vers les définitions et articles liés.

Les 135 définitions, de A à Z

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A

• Additional funding
• Acceptation du bénéficiaire en assurance vie
• Actionnariat
• Aléa
• Antériorité fiscale
• Appel de fonds (capital call)
• Arbitrage fiscal
• Arbitrages programmés
• Assurance mixte
• Aversion au risque

B

• Blocage des actifs
• Bonus de rendement

C

• Caisse des dépôts et consignations
• Capital de solvabilité requis (SCR)
• Capital flottant (free float)
• Capital-retournement
• Ciclade
• Clôture du PEA
• Coassurance
• Insurance Commission (CAA)
• Contrat de groupe en assurance vie
• Single-support contract
• Multi-support contract
• Convention IRSA

D

• Déblocage anticipé du PER pour la résidence principale
• Dépôt à terme
• Devoir d’information
• DIPA (document d’information produit d’assurance)
• Document d’informations clés
• Dollar-cost averaging (DCA)
• Dynamisation des plus-values en assurance vie

E

• Effet cliquet
• Enveloppe fiscale
• Épargne réglementée
• Épargne solidaire

F

• FGAP
• FIC (fonds interne collectif)
• FID (fonds interne dédié)
• Finance comportementale
• Finance durable
• Finance solidaire
• Finance verte
• Financement du terrorisme
• Fonds de partage
• Euro fund
• Fonds euros
• FPCI
• Frais d’arbitrage
• Fees on payments

G

• Garantie en capital
• Garantie plancher
• Gestion à horizon
• Gestion libre en assurance vie

I

• Intérêt composé
• Investissement socialement responsable
• IRA

L

• Label Finansol
• Label Greenfin
• Label ISR
• Liquidité d’un actif
• Livret de développement durable et solidaire (LDD)
• Livret fiscalisé
• Loi des grands nombres
• Loi Eckert
• Loi Pacte

M

• Médiateur de l’assurance
• Mutualisation des plafonds PER

N

• Nudge

P

• Participation aux bénéfices (assurance-vie)
• Participation aux résultats de l’entreprise
• Patrimoine financier
• PEA assurance
• PEG (plan d’épargne groupe)
• PER insurance
• Plan d’épargne avenir climat (PEAC)
• Plan d’épargne en actions (PEA)
• Plan d’épargne entreprise (PEE)
• Plan d’épargne logement (PEL)
• Plan d’épargne retraite (PER)
• Plan d’épargne retraite (PER)
• Police d’assurance
• Pouvoir d’achat
• Prélèvements sociaux au fil de l’eau
• Principales incidences négatives (PAI)
• Principe indemnitaire
• Private Placement Life Insurance (PPLI)
• Provision mathématique
• Provision pour participation aux bénéfices
• Provisions techniques

R

• Partial buyout
• Rachat partiel programmé
• Total buyout
• Réassurance
• REER
• Règle proportionnelle de capital
• Report des plafonds du PER
• Réserve de capitalisation
• Réserve spéciale de participation (RSP)
• Retrait anticipé
• Retraite par capitalisation
• RSU (restricted stock units)

S

• SFDR
• Simulation de Monte-Carlo
• Solvabilité II
• Sous-assurance
• Subscriber
• SPPICAV
• SRI
• Subrogation en assurance
• Super-privilège luxembourgeois

T

• Table de capitalisation (cap table)
• Taux d’actualisation
• Taux minimum garanti
• Taux servi
• Taux technique
• Théorie des perspectives
• Titres éligibles au PEA
• Tontine africaine
• Transfert Fourgous
• Triangle de sécurité luxembourgeois

U

• Unité de compte
• Unité de compte (UC)
• Unité de compte immobilière

V

• Valeur actuelle nette (VAN)
• Valeur de rachat
• Withdrawal value
• Valeur de transfert
• Venture capital
• Versement libre
• Versements programmés
• Vigilance renforcée

W

• WACC (coût moyen pondéré du capital)

X

• XIRR

Z

• Zakat

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