Balmont Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant à Lyon, fondé en 2013. Il s'adresse aux dirigeants, expatriés et professions libérales. Premier cabinet CGP augmenté à l'IA en France, il propose un bilan patrimonial offert, sans engagement, pour bâtir une stratégie sur mesure.
« Je viens de réaliser une excellente année avec ma PME lyonnaise. Mon expert-comptable me pousse à tout me verser en dividendes, mais j'ai entendu parler du 150-0 B ter. Alexis, comment optimiser la sortie de cash de ma société, tout en préparant l'avenir de mon patrimoine et en minimisant la pression fiscale sur mes revenus personnels ? »
Vous êtes dirigeant, expatrié ou profession libérale à Lyon. Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine qui ne vous vend pas les produits de sa banque, mais travaille réellement dans votre intérêt.
Balmont Conseil est un cabinet en gestion de patrimoine indépendant basé à Lyon depuis 2013. Fondé par Alexis Sagnier, il accompagne ses clients sur l'ensemble de leur patrimoine : fiscalité, investissements, transmission, international.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon ?
Un CGP indépendant, c'est fondamentalement différent d'un conseiller en agence bancaire. Voici pourquoi ça change tout pour votre patrimoine.
Les services de Balmont Conseil à Lyon
L'optimisation fiscale de l'impatriation repose sur deux piliers d'exonération qui se cumulent pour offrir un rendement "net-net" exceptionnel.
Ingénierie patrimoniale pour dirigeants et libéraux
Vous êtes chef d'entreprise ou profession libérale ? Votre patrimoine professionnel et personnel sont intimement liés. Il faut les structurer ensemble.
Balmont Conseil maîtrise les dispositifs spécifiques aux dirigeants : Pacte Dutreil pour la transmission d'entreprise, apport-cession 150-0 B ter, optimisation de la rémunération dirigeant, création de holding patrimoniale.
L'objectif : maximiser ce que vous conservez à chaque étape de votre parcours.
Gestion de patrimoine pour expatriés
Vous vivez ou travaillez hors de France ? La fiscalité internationale est un terrain miné sans le bon accompagnement.
Balmont Conseil couvre 128 pays et traite les problématiques propres aux expatriés : Exit Tax au départ de France, conventions fiscales bilatérales, optimisation des revenus étrangers, retour en France, expatriation à l'international, SCPI pour expatriés...
Une expertise rare, directement accessible depuis Lyon.
Transmission et succession
Transmettre son patrimoine, ça se prépare. Plus tôt vous anticipez, moins vous payez de droits de succession, et plus vous protégez vos proches.
Donation, démembrement de propriété (usufruit/nue-propriété), assurance-vie luxembourgeoise, SCI familiale : chaque outil a ses avantages selon votre situation. Balmont Conseil vous guide dans ce choix avec clarté.
Optimisation fiscale
Réduire votre imposition légalement, c'est possible. Encore faut-il choisir les bons dispositifs selon votre profil.
Défiscalisation immobilière, investissements éligibles à des réductions d'impôt, stratégies de report ou d'exonération : Balmont Conseil analyse votre situation et identifie les leviers adaptés, sans vous vendre des produits fiscaux inadaptés.
Investissement et placement
Diversifier son patrimoine, c'est bien. Le faire avec les bons produits au bon moment, c'est mieux.
En architecture ouverte, Balmont Conseil sélectionne pour vous les meilleures solutions : SCPI, private equity, assurance-vie multisupport/luxembourgoise, immobilier direct, PER... Sans biais commercial, en fonction de vos objectifs et de votre horizon de placement.
Notre approche en 4 étapes
Une stratégie patrimoniale réussie repose sur une méthode rigoureuse et transparente. Chez Balmont Conseil, nous avons formalisé notre accompagnement en quatre étapes claires et distinctes, conçues pour garantir que chaque recommandation est le fruit d'une analyse approfondie et de simulations précises, notamment grâce à l'intégration de l'Intelligence Artificielle.
Notre processus est votre garantie d'un conseil objectif, documenté et parfaitement aligné avec vos objectifs de vie.ation : actifs, passifs, fiscalité, objectifs de vie. C'est la base de tout conseil sérieux.
Balmont Conseil en chiffres
Cabinet de Gestion de Patrimoine (CGP) reconnu à Lyon pour son expertise auprès de profils complexes et d'expatriés et fort de plus de 13 ans d'expérience, Balmont Conseil met la performance et l'innovation via l'IA, au service de vos objectifs.
Ce que disent nos clients lyonnais
Grâce à Balmont Conseil, j'ai pu réaliser mes projets financiers en toute confiance. Service très compétent et irréprochable.
Sahra P.
Je suis pleinement satisfaite des services de Balmont Conseil, qui ont su répondre à mes attentes et me guider efficacement.
Claire O.
Je suis extrêmement reconnaissant envers Balmont Conseil pour leur accompagnement personnalisé et leur expertise de haut niveau.
Jean-Christophe R.
Balmont Conseil m'a apporté des solutions sur-mesure pour optimiser ma gestion patrimoniale. Je suis ravi de leur travail.
Stéphane N.
Je recommande vivement Balmont Conseil pour leur professionnalisme, leur expertise et leur écoute attentive à mes besoins.
Luc S.
Prenez RDV avec votre conseiller patrimonial à Lyon
Un premier bilan patrimonial offert, sans engagement.
- Gratuit et confidentiel
- Sans engagement de votre part
- Réponse sous 24h — Échange de 30 min
Ce bilan patrimonial complet est l'occasion d'analyser votre situation actuelle, vos objectifs et vos projets (retraite, investissement, transmission, défiscalisation...) afin d'établir une stratégie personnalisée.
Profitez de cet échange gratuit et sans engagement pour bénéficier de l'expertise d'un conseiller en gestion de patrimoine.
FAQ sur la gestion de patrimoine à Lyon : 6 questions pour en savoir plus
Balmont Conseil, votre cabinet CGP à Lyon
Balmont Conseil est installé à Lyon depuis 2013. Le cabinet accompagne des clients dans toute la région Rhône-Alpes, sur l'ensemble du territoire français, et à l'international dans 128 pays.
Adresse : 80 rue Edmond Locard, 69005 Lyon — Voir sur Google Maps
Zones d'intervention : Lyon et métropole, Rhône-Alpes, France entière, international
Certifications : Certifié CIF — Membre ANACOFI — Immatriculé ORIAS
Fondé par Alexis Sagnier, le cabinet s'est construit sur une conviction simple : un bon conseil patrimonial doit être indépendant, transparent, et adapté à la réalité de chaque client.
Alexis Sagnier
Fort de plus de 17 ans d'expertise en ingénierie financière, Alexis Sagnier accompagne les dirigeants et expatriés dans la sécurisation de leurs enjeux transfrontaliers.
