« Alexis, j'ai tout investi dans ma société depuis 15 ans. Aujourd'hui, elle vaut plusieurs millions, mais je n'ai quasiment rien de côté à titre personnel et je ne sais pas comment je serai imposé si je vends demain. »
Cette situation est le quotidien des chefs d'entreprise que nous accompagnons chez Balmont Conseil. Pour un dirigeant, la frontière entre patrimoine professionnel et patrimoine privé est souvent poreuse, créant des zones de risques juridiques et fiscaux majeures.
En tant qu'expert en gestion de patrimoine, assisté d'ALTA, l'Ingénieur Patrimonial Augmenté, ma mission est de réconcilier vos deux mondes. Grâce à l'intelligence artificielle et à une expertise juridique et fiscale avancée, nous structurons votre réussite entrepreneuriale en patrimoine durable et transmissible.
Les problématiques spécifiques du dirigeant
Contrairement à un salarié, le dirigeant porte des risques multiples. Sa stratégie patrimoniale personnalisée doit répondre à des enjeux complexes :
Nos services d'ingénierie patrimoniale pour chefs d'entreprise
Nous intervenons sur l'ensemble du cycle de vie de votre entreprise, de la croissance à la cession.
Audit et Analyse Patrimoniale Globale
Tout commence par une étude des régimes matrimoniaux et une analyse des statuts de votre société. Nous réalisons un audit patrimonial à 360° pour vérifier la cohérence entre vos objectifs de vie et votre structure juridique actuelle.
Optimisation de la rémunération et des revenus
Nous simulons différents scénarios pour optimiser vos revenus immédiats et futurs :
- Arbitrage salaire/dividendes.
- Mise en place de solutions d'épargne salariale (PEE, PERCO) pour sortir de la trésorerie avec une fiscalité réduite.
- Utilisation du Plan d’Épargne Retraite (PER) pour réduire l'impôt sur le revenu tout en préparant l'après.
Gestion de la trésorerie d'entreprise
Votre excédent de trésorerie ne doit pas dormir. Nous proposons des placements de trésorerie via des comptes-titres de société ou des contrats de capitalisation pour dynamiser l'actif de votre bilan tout en maintenant la liquidité nécessaire à l'exploitation.
Stratégies de transmission et de protection : Anticiper pour ne pas subir
L'anticipation est le maître-mot du dirigeant averti. Une transmission non préparée peut coûter jusqu'à 45 % de la valeur de l'entreprise en droits de mutation.
Pourquoi choisir l'accompagnement Balmont Conseil ?
La gestion de patrimoine pour dirigeants ne tolère aucune approximation. Se faire accompagner par un expert permet plusieurs choses.
FAQ : Les questions clés du dirigeant
Votre réussite mérite une stratégie sur-mesure
Votre entreprise est le moteur de votre patrimoine, mais elle ne doit pas en être l'unique composante. Une optimisation et une valorisation de vos actifs financiers et patrimoniaux réussies vous offrent la liberté de choisir votre futur, que vous souhaitiez réinvestir, transmettre ou profiter de votre retraite.
Prêt à sécuriser votre avenir et celui de votre entreprise ?
Prenez rendez-vous pour une analyse patrimoniale globale et définissons ensemble votre trajectoire.
Alexis Sagnier
Fort de plus de 17 ans d'expertise en ingénierie financière, Alexis Sagnier accompagne les dirigeants et expatriés dans la sécurisation de leurs enjeux transfrontaliers.
Sources & Références :
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CGI : art. 150-0 B ter (apport-cession), art. 787 B (Dutreil), art. 62 / 80 ter / 83 (rémunération), art. 154 bis (PER / Madelin)
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BOFiP : BOI-RPPM-PVBMI-30-10-60, BOI-ENR-DMTG-10-20-40-10
