ANACOFI : définition, rôle et ce qu’elle garantit au client

L’ANACOFI (Association nationale des conseils financiers) est la principale association professionnelle des conseillers en gestion de patrimoine et conseillers financiers en France. Sa branche ANACOFI-CIF est l’une des quatre associations agréées par l’Autorité des marchés financiers auxquelles tout conseiller en investissements financiers doit adhérer. Elle contrôle ses membres, assure leur formation et représente la profession.

His role

L’adhésion à une association agréée est une condition légale du statut de CIF. L’ANACOFI-CIF vérifie à l’entrée l’honorabilité, la compétence et l’assurance de responsabilité civile du conseiller, puis contrôle régulièrement ses dossiers clients, sa formation continue (au moins sept heures par an) et le respect des règles de bonne conduite. Elle peut prononcer des sanctions jusqu’à la radiation, qui entraîne la perte du statut.

L’association regroupe aussi des courtiers en assurance et en crédit, des agents immobiliers et des conseils en financement d’entreprises. Elle publie un code de bonne conduite approuvé par l’AMF, participe aux consultations réglementaires et propose un médiateur. Pour un client, la mention ANACOFI-CIF sur le document d’entrée en relation signifie que le conseiller est soumis à ce contrôle.

Concrete example

Un particulier hésite entre deux cabinets. Il vérifie sur orias.fr que le premier est enregistré CIF et adhérent de l’ANACOFI-CIF, ce qui lui garantit une assurance professionnelle et un contrôle régulier ; le second n’apparaît pas au registre, ce qui doit le conduire à renoncer.

Points to be aware of

• L’adhésion garantit un cadre, pas la qualité ou l’indépendance du conseil : lire le rapport et comparer les frais reste nécessaire.
• Les trois autres associations agréées (CNCGP, La Compagnie des CGP-CIF, CNCEF Patrimoine) offrent des garanties équivalentes.
• En cas de litige, saisir d’abord le conseiller, puis le médiateur de l’AMF ou celui désigné dans le DER.
• Un conseiller radié peut continuer à exercer le courtage en assurance : vérifier chaque statut séparément.

Termes voisins

CIF, Wealth Management Advisor, Courtier.