The Savings Account A est un livret d’épargne réglementé, ouvert à toute personne, dont les intérêts sont exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Les sommes y restent disponibles à tout moment.
How it works
Le plafond de dépôt est de €22,950 pour une personne physique, hors intérêts capitalisés. Le dépôt initial minimal est de 10 €. Une fois le plafond atteint, aucun nouveau versement n’est possible, hors capitalisation des intérêts.
The rate
Le taux est fixé par les pouvoirs publics. Il est de 1.7 % since August 1, 2026 et le restera jusqu’au 31 janvier 2027. Il est réexaminé tous les six mois, sur la base de l’inflation et des taux interbancaires de la zone euro.
Taxation
Les intérêts sont exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux : le taux affiché est donc un taux net.
À quoi sert-il ?
Le Livret A est le support naturel de l’épargne de précaution : le capital ne varie pas avec les marchés et les fonds sont immédiatement disponibles. Son rendement reste toutefois modeste, et le plafond limite les montants qu’on peut y placer.
Au-delà de l’épargne de précaution, d’autres placements répondent à d’autres objectifs : assurance vie, PEA, épargne retraite. Le choix dépend de l’horizon de placement et de la tolérance au risque.
Le LDDS et le LEP, d’autres livrets réglementés, offrent des plafonds et des conditions différents.
Key points to remember
- Plafond : 22 950 € ; taux : 1,7 % depuis le 1er août 2026.
- Intérêts exonérés d’impôt et de prélèvements sociaux.
- Support de l’épargne de précaution : capital disponible et non exposé aux marchés.
To go further
Définitions liées
Guides et simulateurs
- Livret A ou LDDS : plafonds, taux, que choisir quand le plafond est atteint ?
- Livret B : taux moyen, fiscalité et différence avec le Livret A
Voulez-vous faire le point sur votre situation ? Book an appointment
