{"id":8877,"date":"2026-11-01T11:41:30","date_gmt":"2026-11-01T10:41:30","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?p=8877"},"modified":"2026-11-01T11:41:30","modified_gmt":"2026-11-01T10:41:30","slug":"reduire-ses-impots","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/blog\/reduire-ses-impots\/","title":{"rendered":"R\u00e9duire ses imp\u00f4ts : par o\u00f9 commencer en 2026 ?"},"content":{"rendered":"<p><strong>Pour r\u00e9duire son imp\u00f4t sur le revenu, il faut d&rsquo;abord distinguer trois m\u00e9canismes : la d\u00e9duction (elle baisse le revenu imposable), la r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t et le cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t (ils se retranchent de l&rsquo;imp\u00f4t calcul\u00e9). Au 30 octobre 2026, la quasi-totalit\u00e9 des r\u00e9ductions et cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t est limit\u00e9e \u00e0 10 000 \u20ac par foyer et par an (18 000 \u20ac pour l&rsquo;outre-mer et les Sofica).<\/strong> Le bon ordre compte plus que le nombre de dispositifs.<\/p>\n<h2>D\u00e9duction, r\u00e9duction ou cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t : quelle diff\u00e9rence ?<\/h2>\n<p>La d\u00e9duction diminue la base sur laquelle l&rsquo;imp\u00f4t est calcul\u00e9. Une d\u00e9duction de 1 000 \u20ac sur 10 000 \u20ac de revenus vous fait imposer sur 9 000 \u20ac. Son effet d\u00e9pend donc de votre tranche marginale d&rsquo;imposition (TMI).<\/p>\n<p>La r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t se soustrait de l&rsquo;imp\u00f4t d\u00e9j\u00e0 calcul\u00e9. Si elle d\u00e9passe l&rsquo;imp\u00f4t d\u00fb, l&rsquo;exc\u00e9dent est perdu : avec 700 \u20ac de r\u00e9duction et 500 \u20ac d&rsquo;imp\u00f4t, vous ne r\u00e9cup\u00e9rez rien. Le cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t fonctionne de la m\u00eame fa\u00e7on, mais l&rsquo;exc\u00e9dent est rembours\u00e9 (sauf s&rsquo;il est inf\u00e9rieur \u00e0 8 \u20ac). Ces d\u00e9finitions sont celles de service-public.gouv.fr et d&rsquo;impots.gouv.fr. Le d\u00e9tail des cas de restitution et de report est dans notre page <a href=\"\/en\/reduction-ou-credit-d-impot-restitution-imputation-et-report\/\">r\u00e9duction ou cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t<\/a>.<\/p>\n<h2>Quel avantage rapporte le plus selon votre tranche d&rsquo;imposition ?<\/h2>\n<p>Un cr\u00e9dit ou une r\u00e9duction rapporte la m\u00eame somme \u00e0 tout le monde. Une d\u00e9duction rapporte d&rsquo;autant plus que votre TMI est \u00e9lev\u00e9e. Le bar\u00e8me 2026 (revenus 2025) comporte cinq tranches : 0 % jusqu&rsquo;\u00e0 11 600 \u20ac, 11 % jusqu&rsquo;\u00e0 29 579 \u20ac, 30 % jusqu&rsquo;\u00e0 84 577 \u20ac, 41 % jusqu&rsquo;\u00e0 181 917 \u20ac, puis 45 % (par part de quotient familial). Pour calculer votre propre TMI, voyez notre article sur le <a href=\"\/en\/blog\/bareme-impot-sur-le-revenu-2026-tranches-tmi-exemples\/\">bar\u00e8me de l&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu 2026<\/a>.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Votre TMI<\/th>\n<th>\u00c9conomie pour 1 000 \u20ac d\u00e9duits<\/th>\n<th>Montant \u00e0 d\u00e9duire pour \u00e9conomiser 1 000 \u20ac<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>11%<\/td>\n<td>\u20ac110<\/td>\n<td>\u20ac9,091<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>30%<\/td>\n<td>\u20ac300<\/td>\n<td>\u20ac3,333<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>41%<\/td>\n<td>\u20ac410<\/td>\n<td>\u20ac2,439<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>45%<\/td>\n<td>\u20ac450<\/td>\n<td>\u20ac2,222<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Cons\u00e9quence directe : plus votre TMI est haute, plus les d\u00e9ductions prennent de la valeur. \u00c0 11 %, privil\u00e9giez les cr\u00e9dits et r\u00e9ductions. Et si vous n&rsquo;\u00eates pas imposable, seul le cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t vous profite, puisqu&rsquo;il est rembours\u00e9.<\/p>\n<h2>Quels avantages sont limit\u00e9s par le plafonnement des niches fiscales ?<\/h2>\n<p>Le plafonnement global s&rsquo;applique \u00e0 la plupart des r\u00e9ductions et cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t : 10 000 \u20ac par foyer fiscal et par an, port\u00e9 \u00e0 18 000 \u20ac pour les investissements outre-mer et les souscriptions au capital de Sofica. Au-del\u00e0, l&rsquo;exc\u00e9dent est ajout\u00e9 \u00e0 votre imp\u00f4t.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Within the ceiling<\/strong> : cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t pour l&#8217;emploi d&rsquo;un salari\u00e9 \u00e0 domicile, cr\u00e9dit pour la garde des jeunes enfants, Pinel, Loc&rsquo;Avantages, investissements forestiers, souscription au capital de PME (IR-PME).<\/li>\n<li><strong>Outside the ceiling<\/strong> : r\u00e9duction pour dons, r\u00e9duction pour d\u00e9penses de d\u00e9pendance en \u00e9tablissement, r\u00e9duction pour frais de scolarit\u00e9, Malraux, ainsi que les effets du quotient familial et les d\u00e9ductions de revenu (pension alimentaire, frais professionnels r\u00e9els, abattement de 10 %).<\/li>\n<\/ul>\n<p>Le d\u00e9tail est dans notre page <a href=\"\/en\/plafonnement-global-des-niches-fiscales-10-000-ou-18-000-euros\/\">plafonnement global des niches fiscales<\/a>. Retenez la r\u00e8gle pratique : les avantages hors plafond ne consomment pas votre marge de 10 000 \u20ac, ce qui change l&rsquo;ordre dans lequel on les utilise.<\/p>\n<h2>Quels dispositifs sont ouverts \u00e0 tous les foyers ?<\/h2>\n<p>Quatre leviers concernent un grand nombre de contribuables, sans produit financier complexe. Le tableau les met c\u00f4te \u00e0 c\u00f4te.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Lever<\/th>\n<th>Mechanism<\/th>\n<th>Dans le plafond de 10 000 \u20ac ?<\/th>\n<th>Limite \u00e0 retenir<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Home employment<\/td>\n<td>Cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t de 50 %<\/td>\n<td>Yes<\/td>\n<td>12 000 \u20ac de d\u00e9penses par an, avec majorations selon le foyer<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Garde d&rsquo;un enfant de moins de 6 ans hors du domicile<\/td>\n<td>Cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t de 50 %<\/td>\n<td>Yes<\/td>\n<td>3 500 \u20ac de frais par enfant<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Dons aux associations<\/td>\n<td>R\u00e9duction de 66 %, ou 75 % jusqu&rsquo;\u00e0 2 000 \u20ac de dons pour l&rsquo;aide aux personnes en difficult\u00e9<\/td>\n<td>No<\/td>\n<td>20 % du revenu imposable, exc\u00e9dent report\u00e9 sur 5 ans<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Versements volontaires sur un PER<\/td>\n<td>Deduction from taxable income<\/td>\n<td>Non (c&rsquo;est une d\u00e9duction)<\/td>\n<td>10 % des revenus d&rsquo;activit\u00e9, maximum 37 680 \u20ac, plancher 4 710 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h2>Quels sont les leviers simples avant le 31 d\u00e9cembre ?<\/h2>\n<p>Deux cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t \u00e0 50 % concernent des d\u00e9penses courantes, \u00e0 condition de les payer dans l&rsquo;ann\u00e9e civile.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Home employment<\/strong> : 50 % des sommes vers\u00e9es, dans la limite de 12 000 \u20ac de d\u00e9penses par an (cr\u00e9dit maximal de 6 000 \u20ac). Ce plafond est major\u00e9 de 1 500 \u20ac, dans la limite de 15 000 \u20ac, si le foyer compte un enfant \u00e0 charge ou une personne de plus de 65 ans. Il est de 15 000 \u20ac la premi\u00e8re ann\u00e9e d&#8217;emploi direct (18 000 \u20ac avec la majoration), et de 20 000 \u20ac en cas d&rsquo;invalidit\u00e9. M\u00e9nage, garde d&rsquo;enfants \u00e0 domicile, soutien scolaire, aide aux personnes \u00e2g\u00e9es, jardinage ou petit bricolage (avec des sous-plafonds) ouvrent droit au cr\u00e9dit. Les aides per\u00e7ues (APA, CMG, aide de l&#8217;employeur) sont d\u00e9duites. Voir <a href=\"\/en\/credit-d-impot-emploi-a-domicile-taux-de-50-pourcent-et-plafonds\/\">cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t emploi \u00e0 domicile<\/a>.<\/li>\n<li><strong>Garde hors du domicile d&rsquo;un enfant de moins de 6 ans<\/strong> : 50 % des frais, dans la limite de 3 500 \u20ac de frais par enfant (1 750 \u20ac en garde altern\u00e9e), soit un cr\u00e9dit maximal de 1 750 \u20ac par enfant. Les aides de la Caf (CMG) et de l&#8217;employeur sont \u00e0 d\u00e9duire.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ces d\u00e9penses ne demandent aucun investissement ni blocage de capital. Elles valent d&rsquo;abord parce qu&rsquo;elles sont d\u00e9j\u00e0 dans votre budget.<\/p>\n<h2>Comment fonctionne la d\u00e9duction des versements sur un PER ?<\/h2>\n<p>Un versement volontaire sur un plan d&rsquo;\u00e9pargne retraite (PER) individuel se d\u00e9duit du revenu imposable, avant 70 ans. Le plafond est de 10 % des revenus d&rsquo;activit\u00e9 de l&rsquo;ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente, nets de frais professionnels, avec un maximum de 37 680 \u20ac pour l&rsquo;imposition 2026 et un plancher de 4 710 \u20ac. Les plafonds non utilis\u00e9s sont reportables : 3 ans pour 2024 et 2025, 5 ans \u00e0 partir de 2026. Vous pouvez aussi renoncer \u00e0 la d\u00e9duction, \u00e0 chaque versement, pour all\u00e9ger la fiscalit\u00e9 \u00e0 la sortie.<\/p>\n<p>D\u00e9duire, c&rsquo;est d\u00e9placer l&rsquo;imp\u00f4t dans le temps : vous \u00e9conomisez aujourd&rsquo;hui au taux de votre TMI, et vous payez \u00e0 la sortie. Le capital est en principe bloqu\u00e9 jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite, avec des cas de d\u00e9blocage anticip\u00e9 pr\u00e9vus par la loi : un PER ne se choisit donc jamais pour la seule \u00e9conomie d&rsquo;imp\u00f4t. Pour l&rsquo;usage du PER avec une prime de d\u00e9part, voir notre article sur la <a href=\"\/en\/blog\/prime-depart-retraite-per-epargne-salariale-reduire-impot\/\">prime de d\u00e9part \u00e0 la retraite et le PER<\/a>.<\/p>\n<h2>Dans quel ordre utiliser ses avantages fiscaux ?<\/h2>\n<p>L&rsquo;ordre qui \u00e9vite les erreurs courantes tient en quatre \u00e9tapes.<\/p>\n<ol>\n<li>Commencez par ce qui n&rsquo;est pas plafonn\u00e9 et correspond \u00e0 une d\u00e9pense que vous faites d\u00e9j\u00e0 (dons, d\u00e9pendance d&rsquo;un parent, scolarit\u00e9).<\/li>\n<li>Utilisez ensuite les cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t li\u00e9s \u00e0 votre vie quotidienne (emploi \u00e0 domicile, garde d&rsquo;enfants).<\/li>\n<li>Mesurez ce qu&rsquo;il reste sous le plafond de 10 000 \u20ac avant d&rsquo;engager un investissement qui ouvre droit \u00e0 une r\u00e9duction.<\/li>\n<li>Gardez les d\u00e9ductions de revenu pour les ann\u00e9es o\u00f9 votre TMI est la plus haute, par exemple l&rsquo;ann\u00e9e d&rsquo;une prime ou d&rsquo;une cession.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Un investissement ne se justifie jamais par son seul avantage fiscal. La r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t est un bonus sur un placement qui doit tenir debout seul, avec sa dur\u00e9e de blocage et son risque. Pour les travaux d\u00e9ductibles, voir aussi notre article sur le <a href=\"\/en\/blog\/deficit-foncier-travaux-deductibles-10700-euros-revenu-global\/\">land deficit<\/a>.<\/p>\n<h2>Quelles erreurs font perdre le plus d&rsquo;\u00e9conomie d&rsquo;imp\u00f4t ?<\/h2>\n<ul>\n<li><strong>Agir le 30 d\u00e9cembre.<\/strong> Les cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t portent sur les sommes pay\u00e9es dans l&rsquo;ann\u00e9e civile : une d\u00e9pense r\u00e9gl\u00e9e en janvier rel\u00e8ve de l&rsquo;ann\u00e9e suivante. Un bilan en octobre laisse le temps de choisir.<\/li>\n<li><strong>Acheter un produit pour sa r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t.<\/strong> La r\u00e9duction ne compense ni la dur\u00e9e de blocage ni le risque de perte en capital d&rsquo;un placement qui ne tient pas debout seul.<\/li>\n<li><strong>D\u00e9passer le plafond sans le savoir.<\/strong> L&rsquo;exc\u00e9dent au-dessus de 10 000 \u20ac est perdu. Il faut additionner tous les avantages plafonn\u00e9s du foyer, pas seulement le dernier.<\/li>\n<li><strong>Oublier de d\u00e9clarer une d\u00e9pense d\u00e9j\u00e0 faite.<\/strong> Les sommes vers\u00e9es pour un salari\u00e9 \u00e0 domicile ou pour des dons ne comptent que si elles sont d\u00e9clar\u00e9es. Conservez les attestations et re\u00e7us.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Cas concret : un couple de cadres lyonnais<\/h2>\n<p><strong>Situation.<\/strong> Un couple de cadres lyonnais, un enfant de 4 ans, d\u00e9clare 120 000 \u20ac de revenu net imposable pour 2,5 parts. Le quotient est de 48 000 \u20ac par part : leur TMI est de 30 %.<\/p>\n<p><strong>Issue.<\/strong> Ils paient 9 000 \u20ac par an une employ\u00e9e \u00e0 domicile (m\u00e9nage, repassage) et 3 500 \u20ac de frais de cr\u00e8che, apr\u00e8s d\u00e9duction des aides. Ils pensent que ces d\u00e9penses sont \u00ab perdues \u00bb fiscalement et envisagent un investissement d\u00e9fiscalisant de 5 000 \u20ac de r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t en fin d&rsquo;ann\u00e9e.<\/p>\n<p><strong>Strategy.<\/strong> Ils d\u00e9clarent d&rsquo;abord les deux cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t : 9 000 \u20ac \u00d7 50 % = 4 500 \u20ac pour l&#8217;emploi \u00e0 domicile et 3 500 \u20ac \u00d7 50 % = 1 750 \u20ac pour la cr\u00e8che, soit 6 250 \u20ac d&rsquo;avantage. Ils v\u00e9rifient ensuite la marge sous le plafond de 10 000 \u20ac : il reste 3 750 \u20ac. Un investissement ouvrant droit \u00e0 5 000 \u20ac de r\u00e9duction plafonn\u00e9e d\u00e9passerait la limite de 1 250 \u20ac (6 250 \u20ac + 5 000 \u20ac = 11 250 \u20ac) : cette part serait perdue.<\/p>\n<p><strong>Result.<\/strong> Les deux cr\u00e9dits leur rendent 6 250 \u20ac par an. Pour obtenir la m\u00eame \u00e9conomie par une d\u00e9duction \u00e0 30 %, il faudrait d\u00e9duire 20 833 \u20ac de revenus. Ils limitent leur \u00e9ventuel investissement \u00e0 ce qui rentre sous le plafond, soit 3 750 \u20ac d&rsquo;avantage, au lieu de 5 000 \u20ac dont 1 250 \u20ac auraient \u00e9t\u00e9 sans effet.<\/p>\n<h2>Deuxi\u00e8me cas chiffr\u00e9 : un cadre c\u00e9libataire \u00e0 41 %<\/h2>\n<p><strong>Situation.<\/strong> Un cadre c\u00e9libataire de 45 ans, une part, d\u00e9clare 100 000 \u20ac de revenu net imposable, ce qui correspond \u00e0 des revenus d&rsquo;activit\u00e9 nets de 100 000 \u20ac : son plafond de d\u00e9duction PER est de 10 000 \u20ac. Son imp\u00f4t, au bar\u00e8me 2026, est de 24 800,52 \u20ac.<\/p>\n<p><strong>Issue.<\/strong> Il n&rsquo;a ni salari\u00e9 \u00e0 domicile ni enfant en garde : aucun cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t ne lui est ouvert, et il veut agir avant le 31 d\u00e9cembre.<\/p>\n<p><strong>Strategy.<\/strong> Il verse 10 000 \u20ac sur son PER avec d\u00e9duction. Son revenu imposable tombe \u00e0 90 000 \u20ac, enti\u00e8rement retir\u00e9 de la tranche \u00e0 41 %. Il fait aussi un don de 600 \u20ac \u00e0 une association d&rsquo;int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral.<\/p>\n<p><strong>Result.<\/strong> L&rsquo;imp\u00f4t passe \u00e0 20 700,52 \u20ac, soit 4 100 \u20ac d&rsquo;\u00e9conomie (10 000 \u20ac \u00d7 41 %), plus 396 \u20ac de r\u00e9duction pour le don (600 \u20ac \u00d7 66 %). Total : 4 496 \u20ac. \u00c0 11 % de TMI, le m\u00eame versement ne ferait gagner que 1 100 \u20ac. Cas fictif : hors d\u00e9cote et contributions particuli\u00e8res, et l&rsquo;\u00e9conomie est une avance, car les sommes d\u00e9duites seront impos\u00e9es \u00e0 la sortie du plan.<\/p>\n<h2>Ce que fait Balmont Conseil<\/h2>\n<p>Balmont Conseil, cabinet de gestion de patrimoine \u00e0 Lyon depuis bient\u00f4t 14 ans, fait avec vous le point sur votre tranche d&rsquo;imposition, vos d\u00e9penses d\u00e9j\u00e0 \u00e9ligibles et la marge restant sous le plafonnement, avant d&rsquo;envisager le moindre placement. Nous vous indiquons ensuite quels dispositifs ont un sens pour votre situation et lesquels sont \u00e0 \u00e9carter. Pour faire ce point, <a href=\"\/en\/contact\/\">prenez rendez-vous avec Alexis Sagnier<\/a>.<\/p>\n<h2>Frequently asked questions<\/h2>\n<h3>Quelle est la diff\u00e9rence entre une r\u00e9duction et un cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t ?<\/h3>\n<p>Les deux se retranchent de l&rsquo;imp\u00f4t calcul\u00e9. Si l&rsquo;avantage d\u00e9passe l&rsquo;imp\u00f4t d\u00fb, l&rsquo;exc\u00e9dent d&rsquo;une r\u00e9duction est perdu, alors que celui d&rsquo;un cr\u00e9dit est rembours\u00e9 (sauf si la somme est inf\u00e9rieure \u00e0 8 \u20ac).<\/p>\n<h3>Le cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t pour l&#8217;emploi \u00e0 domicile est-il plafonn\u00e9 par les niches fiscales ?<\/h3>\n<p>Oui. Il entre dans le plafond global de 10 000 \u20ac par foyer et par an, comme le cr\u00e9dit pour la garde des jeunes enfants. Les dons et les d\u00e9penses de d\u00e9pendance en sont exclus.<\/p>\n<h3>Une d\u00e9duction est-elle plus int\u00e9ressante qu&rsquo;une r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t ?<\/h3>\n<p>Cela d\u00e9pend de votre TMI. \u00c0 30 %, d\u00e9duire 1 000 \u20ac fait \u00e9conomiser 300 \u20ac. \u00c0 41 %, 410 \u20ac. Une r\u00e9duction de 1 000 \u20ac fait \u00e9conomiser 1 000 \u20ac, mais son montant r\u00e9el est g\u00e9n\u00e9ralement un pourcentage de la d\u00e9pense.<\/p>\n<h3>Peut-on perdre un avantage fiscal faute d&rsquo;imp\u00f4t \u00e0 payer ?<\/h3>\n<p>Oui pour une r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t : elle ne peut ramener l&rsquo;imp\u00f4t qu&rsquo;\u00e0 z\u00e9ro. Un cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t, lui, est rembours\u00e9 m\u00eame si vous n&rsquo;\u00eates pas imposable.<\/p>\n<h3>\u00c0 quelle date faut-il payer ses d\u00e9penses pour qu&rsquo;elles comptent ?<\/h3>\n<p>Les cr\u00e9dits d&rsquo;imp\u00f4t pour l&#8217;emploi \u00e0 domicile portent sur les sommes pay\u00e9es dans l&rsquo;ann\u00e9e civile. Une d\u00e9pense r\u00e9gl\u00e9e le 2 janvier 2027 rel\u00e8ve donc de l&rsquo;ann\u00e9e 2027, d\u00e9clar\u00e9e en 2028.<\/p>\n<h3>Combien peut-on d\u00e9duire de son revenu avec un PER ?<\/h3>\n<p>10 % de vos revenus d&rsquo;activit\u00e9 nets de frais professionnels, avec un plafond de 37 680 \u20ac et un plancher de 4 710 \u20ac pour l&rsquo;imposition 2026. Les plafonds non utilis\u00e9s sont reportables : 3 ans pour 2024 et 2025, 5 ans \u00e0 partir de 2026.<\/p>\n<p><strong>Sources:<\/strong> \u00ab D\u00e9duction, r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t, cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t : quelles diff\u00e9rences ? \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F823, v\u00e9rifi\u00e9e le 15 avril 2026, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; \u00ab Quelle est la diff\u00e9rence entre une r\u00e9duction et un cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t ? \u00bb (impots.gouv.fr, consult\u00e9 le 30 octobre 2026) ; \u00ab Plafonnement global : cr\u00e9dit et r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t \u00bb (economie.gouv.fr, consult\u00e9 le 30 octobre 2026) ; \u00ab Plafonnement global des avantages fiscaux \u00bb, brochure pratique de l&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu (impots.gouv.fr, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; \u00ab Cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t pour l&#8217;emploi d&rsquo;un salari\u00e9 \u00e0 domicile \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F12, v\u00e9rifi\u00e9e le 15 avril 2026, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; \u00ab Cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t pour frais de garde hors domicile \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F8, v\u00e9rifi\u00e9e le 15 avril 2026, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; \u00ab Bar\u00e8me de l&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu 2026 \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F1419, v\u00e9rifi\u00e9e le 15 avril 2026, consult\u00e9e le 31 octobre 2026) ; \u00ab Imp\u00f4t sur le revenu &#8211; Dons aux associations et organismes d&rsquo;int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F426, v\u00e9rifi\u00e9e le 15 avril 2026, consult\u00e9e le 31 octobre 2026) ; \u00ab Plan d&rsquo;\u00e9pargne retraite (PER) \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche F34982, v\u00e9rifi\u00e9e le 12 octobre 2026, consult\u00e9e le 31 octobre 2026).<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Pour r\u00e9duire son imp\u00f4t sur le revenu, il faut d&rsquo;abord distinguer trois m\u00e9canismes : la d\u00e9duction (elle baisse le revenu imposable), la r\u00e9duction d&rsquo;imp\u00f4t et le cr\u00e9dit d&rsquo;imp\u00f4t (ils se retranchent de<span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":8912,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[],"class_list":["post-8877","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-patrimoine"],"acf":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/reduire-impots-par-ou-commencer-2026.webp","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8877","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8877"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8877\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":9342,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8877\/revisions\/9342"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8912"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8877"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8877"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8877"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}