{"id":8753,"date":"2026-11-01T11:40:10","date_gmt":"2026-11-01T10:40:10","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?p=8753"},"modified":"2026-11-01T11:40:10","modified_gmt":"2026-11-01T10:40:10","slug":"fonds-monetaire-ou-livret-a","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/blog\/fonds-monetaire-ou-livret-a\/","title":{"rendered":"Fonds mon\u00e9taire ou Livret A : quelles diff\u00e9rences en 2026 ?"},"content":{"rendered":"<p><strong>Un fonds mon\u00e9taire n&rsquo;est pas un livret : il investit dans des placements \u00e0 court terme, sa valeur peut varier, le capital n&rsquo;est pas garanti et les gains sont impos\u00e9s (31,4 % en compte-titres au 31 octobre 2026). Tant que les plafonds du Livret A et du LDDS ne sont pas atteints, les livrets restent plus avantageux.<\/strong><\/p>\n<p>Quand les livrets sont pleins, la question se pose : o\u00f9 garder, quelques mois ou quelques ann\u00e9es, une somme qui doit rester disponible ? Le fonds mon\u00e9taire est l&rsquo;une des r\u00e9ponses. Voici ce qu&rsquo;il est, ce qui le distingue d&rsquo;un livret et quand il a sa place.<\/p>\n<h2>Qu&rsquo;est-ce qu&rsquo;un fonds mon\u00e9taire ?<\/h2>\n<p>Selon l&rsquo;Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF), un fonds mon\u00e9taire est un OPCVM ou un fonds d&rsquo;investissement alternatif qui investit dans des actifs \u00e0 court terme et liquides : instruments du march\u00e9 mon\u00e9taire, d\u00e9p\u00f4ts aupr\u00e8s de banques, op\u00e9rations de mise en pension. Son objectif est d&rsquo;offrir un rendement proche de celui du march\u00e9 mon\u00e9taire et\/ou de pr\u00e9server la valeur de l&rsquo;investissement. Le r\u00e8glement europ\u00e9en (UE) 2017\/1131 en fixe les r\u00e8gles.<\/p>\n<p>Il en existe trois types :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>VNAV<\/strong> (valeur liquidative variable) : le prix de la part suit la valeur des actifs ;<\/li>\n<li><strong>LVNAV<\/strong> (faible volatilit\u00e9) : le prix est constant tant que l&rsquo;\u00e9cart avec la valeur de march\u00e9 reste sous 20 points de base ;<\/li>\n<li><strong>CNAV<\/strong> (dette publique) : investi \u00e0 99,5 % en dette publique, en pensions garanties par de la dette publique ou en liquidit\u00e9s, \u00e0 valeur constante.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Le point d\u00e9cisif, d&rsquo;apr\u00e8s le r\u00e8glement : les documents commerciaux doivent pr\u00e9ciser que le fonds mon\u00e9taire n&rsquo;est pas un investissement garanti, que le capital peut fluctuer et que l&rsquo;investisseur supporte le risque de perte en capital.<\/p>\n<h2>Fonds mon\u00e9taire ou Livret A : quelles diff\u00e9rences ?<\/h2>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th><\/th>\n<th>Savings Account A<\/th>\n<th>Fonds mon\u00e9taire<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Capital<\/td>\n<td>Garanti (garantie de l&rsquo;\u00c9tat jusqu&rsquo;\u00e0 100 000 \u20ac, selon la Banque de France)<\/td>\n<td>Non garanti, valeur de la part susceptible de varier<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Yield<\/td>\n<td>1,7 % du 1er ao\u00fbt 2026 au 31 janvier 2027, fix\u00e9 par arr\u00eat\u00e9<\/td>\n<td>Suit les taux \u00e0 court terme, avant frais de gestion<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Ceiling<\/td>\n<td>\u20ac22,950<\/td>\n<td>None<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taxation<\/td>\n<td>Int\u00e9r\u00eats exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux<\/td>\n<td>Gains impos\u00e9s (PFU 31,4 % en compte-titres)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Availability<\/td>\n<td>\u00c0 tout moment, sans frais<\/td>\n<td>Liquidit\u00e9 encadr\u00e9e par le r\u00e8glement : pour les fonds court terme, au moins 10 % des actifs \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance journali\u00e8re et 30 % \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance hebdomadaire<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Pour le d\u00e9tail du livret, voir notre page <a href=\"\/en\/livret-a-plafond-taux-et-fonctionnement-2026\/\">Livret A en 2026<\/a>.<\/p>\n<h2>Un fonds mon\u00e9taire rapporte-t-il plus qu&rsquo;un livret ?<\/h2>\n<p>Pas apr\u00e8s imp\u00f4t, \u00e0 rendement comparable. Le taux du Livret A (1,7 %) est net de tout pr\u00e9l\u00e8vement. Un fonds mon\u00e9taire qui rapporterait l&rsquo;\u20acSTR moyen du premier semestre 2026, soit 1,95 % selon la Banque de France, ne laisserait que 1,95 % \u00d7 (1 &#8211; 0,314) = 1,338 % apr\u00e8s le PFU, avant frais de gestion. Le livret reste donc devant sur les premiers euros.<\/p>\n<p>Le fonds mon\u00e9taire devient pertinent pour les sommes qui d\u00e9passent les plafonds des livrets : son rendement n&rsquo;est pas limit\u00e9 par un plafond de d\u00e9p\u00f4t, et sa liquidit\u00e9 est encadr\u00e9e par le r\u00e8glement. Notre position : c&rsquo;est un outil de tr\u00e9sorerie, pas un placement de moyen terme.<\/p>\n<h2>\u00c0 partir de quel rendement un fonds mon\u00e9taire bat-il le Livret A ?<\/h2>\n<p>Le Livret A rapporte 1,7 % net. Le fonds mon\u00e9taire rapporte un rendement brut, r\u00e9duit du pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique de 31,4 %. Pour \u00e9galer le livret, il doit donc afficher 1,7 % \/ (1 &#8211; 0,314), soit 2,48 % brut, avant frais de gestion. Le tableau montre l&rsquo;\u00e9cart selon le rendement brut du fonds.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Rendement brut du fonds<\/th>\n<th>Rendement net apr\u00e8s PFU de 31,4 %<\/th>\n<th>\u00c9cart avec le Livret A (1,7 %)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>1.50%<\/td>\n<td>1.03%<\/td>\n<td>-0,67 point<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>1.95%<\/td>\n<td>1.34%<\/td>\n<td>-0,36 point<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>2.50%<\/td>\n<td>1.72%<\/td>\n<td>+0,02 point<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>3.00%<\/td>\n<td>2.06%<\/td>\n<td>+0,36 point<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Au 31 octobre 2026, avec un rendement de 1,95 % brut pris pour hypoth\u00e8se, le fonds reste sous le Livret A. Il ne prend l&rsquo;avantage que si les taux courts montent d&rsquo;environ 0,5 point, ou si vos livrets sont pleins.<\/p>\n<h2>Comment est impos\u00e9 un fonds mon\u00e9taire ?<\/h2>\n<p>Les gains r\u00e9alis\u00e9s \u00e0 la vente des parts, d\u00e9tenues sur un compte-titres, sont impos\u00e9s au pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique de 31,4 % depuis le 1er janvier 2026 : 12,8 % d&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu et 18,6 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Vous pouvez opter pour le bar\u00e8me progressif de l&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu (case 2OP de la d\u00e9claration). Dans une enveloppe comme l&rsquo;assurance-vie, c&rsquo;est la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;enveloppe qui s&rsquo;applique.<\/p>\n<p>Avant de choisir un fonds, lisez son document d&rsquo;informations cl\u00e9s : frais, indicateur de risque, type de fonds. Notre page <a href=\"\/en\/fonds-et-sicav-dic-frais-et-risques-a-lire-avant-d-investir\/\">fonds et SICAV : DIC, frais et risques<\/a> explique comment le lire.<\/p>\n<h2>Livret A, LDDS, LEP : quoi remplir avant un fonds mon\u00e9taire ?<\/h2>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Product<\/th>\n<th>Deposit limit<\/th>\n<th>Taux au 1er ao\u00fbt 2026<\/th>\n<th>Interest tax<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Savings Account A<\/td>\n<td>\u20ac22,950<\/td>\n<td>1.7%<\/td>\n<td>None<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>LDDS<\/td>\n<td>\u20ac12,000<\/td>\n<td>1,7 %, jusqu&rsquo;au 31 janvier 2027<\/td>\n<td>None<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>THE P<\/td>\n<td>\u20ac10,000<\/td>\n<td>2.5%<\/td>\n<td>None<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Le LEP est r\u00e9serv\u00e9 aux revenus modestes : en 2026, le revenu fiscal de r\u00e9f\u00e9rence d&rsquo;une personne seule ne doit pas d\u00e9passer 23 028 \u20ac en France m\u00e9tropolitaine (service-public.gouv.fr). Le Livret A et le LDDS sont limit\u00e9s \u00e0 un exemplaire par personne. L&rsquo;ordre se d\u00e9duit des chiffres : le LEP d&rsquo;abord si vous y avez droit, puis le Livret A et le LDDS, puis seulement le fonds mon\u00e9taire pour le surplus. Pour le d\u00e9tail, voir nos pages sur le <a href=\"\/en\/lep-plafonds-de-revenus-taux-et-plafond-de-depot\/\">THE P<\/a> and the <a href=\"\/en\/ldds-plafond-taux-et-conditions-d-ouverture\/\">LDDS<\/a>.<\/p>\n<h2>Fonds mon\u00e9taire ou fonds en euros : quelle diff\u00e9rence ?<\/h2>\n<p>Un fonds en euros est un support d&rsquo;un contrat d&rsquo;assurance-vie. L&rsquo;assureur garantit le capital investi, sous d\u00e9duction des frais du contrat, et la fiscalit\u00e9 est celle de l&rsquo;assurance-vie. Un fonds mon\u00e9taire ne garantit rien : sa valeur peut varier. Le fonds en euros convient mieux \u00e0 un horizon de plusieurs ann\u00e9es, le fonds mon\u00e9taire \u00e0 une tr\u00e9sorerie qu&rsquo;on veut garder mobile. Pour la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;enveloppe, lisez notre article sur la <a href=\"\/en\/blog\/flat-tax-a-314-en-2026-lassurance-vie-reste-a-172\/\">flat tax \u00e0 31,4 % et l&rsquo;assurance-vie<\/a>.<\/p>\n<h2>Cas concret : 120 000 \u20ac de liquidit\u00e9s et un achat dans 18 mois<\/h2>\n<ul>\n<li><strong>Situation :<\/strong> Thomas, 47 ans, dirigeant lyonnais, a 120 000 \u20ac de liquidit\u00e9s et pr\u00e9voit d&rsquo;acqu\u00e9rir ses locaux dans 18 mois avec 99 000 \u20ac de cette somme. Ses charges sont de 3 500 \u20ac par mois. Son Livret A (22 950 \u20ac) et son LDDS (12 000 \u20ac) sont pleins, soit 34 950 \u20ac. Le reste, 85 050 \u20ac, est sur un compte courant \u00e0 0 %.<\/li>\n<li><strong>Probl\u00e8me :<\/strong> les livrets ne peuvent plus recevoir un euro, et le compte courant ne rapporte rien.<\/li>\n<li><strong>Strategy :<\/strong> la pr\u00e9caution de 6 mois de charges (21 000 \u20ac) reste sur les livrets. Les 13 950 \u20ac de livrets au-del\u00e0 de la pr\u00e9caution et les 85 050 \u20ac du compte courant, soit 99 000 \u20ac, sont affect\u00e9s au projet. Pour la part hors livrets, il \u00e9tudie un fonds mon\u00e9taire, avec pour hypoth\u00e8se un rendement brut de 1,95 %, avant frais de gestion.<\/li>\n<li><strong>Result :<\/strong> sur 85 050 \u20ac, le gain annuel brut est de 1 658,47 \u20ac, l&rsquo;imp\u00f4t de 520,76 \u20ac et le gain net de 1 137,71 \u20ac par an, soit 1 706,57 \u20ac sur 18 mois. Sur le compte courant, le gain \u00e9tait nul. \u00c0 titre de rep\u00e8re, les 22 950 \u20ac du Livret A rapportent 390,15 \u20ac par an, nets.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ce r\u00e9sultat est une hypoth\u00e8se de calcul : il ne vaut pas rendement futur, et la valeur des parts peut varier. Il montre l&rsquo;ordre de grandeur de ce que la tr\u00e9sorerie dormante laisse sur la table.<\/p>\n<h2>Cas concret n\u00b0 2 : 60 000 \u20ac \u00e0 placer pendant un an, livrets vides<\/h2>\n<p><strong>Situation.<\/strong> Claire a 38 ans, cadre \u00e0 Lyon, et ne peut pas ouvrir de LEP. Elle dispose de 60 000 \u20ac pour 12 mois, dont 34 950 \u20ac peuvent aller sur un Livret A (22 950 \u20ac) et un LDDS (12 000 \u20ac) encore vides.<\/p>\n<p><strong>Issue.<\/strong> Elle h\u00e9site \u00e0 tout mettre dans un fonds mon\u00e9taire, qui affiche 1,95 % brut (hypoth\u00e8se).<\/p>\n<p><strong>Strategy.<\/strong> Elle remplit d&rsquo;abord le Livret A et le LDDS, \u00e0 1,7 % net. Les 25 050 \u20ac restants vont dans le fonds mon\u00e9taire.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Support<\/th>\n<th>Somme<\/th>\n<th>Gain net sur 12 mois<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Livret A \u00e0 1,7 %<\/td>\n<td>\u20ac22,950<\/td>\n<td>\u20ac390.15<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>LDDS \u00e0 1,7 %<\/td>\n<td>\u20ac12,000<\/td>\n<td>\u20ac204.00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Fonds mon\u00e9taire \u00e0 1,95 % brut (gain brut 488,48 \u20ac, PFU 153,38 \u20ac)<\/td>\n<td>\u20ac25,050<\/td>\n<td>\u20ac335.09<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Total<\/strong><\/td>\n<td>\u20ac60,000<\/td>\n<td><strong>\u20ac929.24<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p><strong>Result.<\/strong> Le gain net est de 929,24 \u20ac sur un an, soit 1,55 % de rendement moyen. Si elle avait mis les 25 050 \u20ac sur un compte courant \u00e0 0 %, elle aurait gagn\u00e9 594,15 \u20ac. Si elle avait plac\u00e9 les 60 000 \u20ac dans le fonds seul, elle aurait gagn\u00e9 802,62 \u20ac (60 000 x 1,95 % x 0,686) : 126,62 \u20ac de moins qu&rsquo;avec les livrets d&rsquo;abord. Ce calcul est une hypoth\u00e8se de rendement, sans frais de gestion.<\/p>\n<h2>Quelles erreurs \u00e9viter avec un fonds mon\u00e9taire ?<\/h2>\n<ul>\n<li><strong>Comparer un taux brut \u00e0 un taux net.<\/strong> Le livret affiche son rendement net, le fonds son rendement avant imp\u00f4t et avant frais.<\/li>\n<li><strong>Laisser des liquidit\u00e9s sur le compte courant.<\/strong> \u00c0 0 %, elles ne rapportent rien alors que les livrets ont de la place.<\/li>\n<li><strong>Croire que mon\u00e9taire veut dire garanti.<\/strong> Le r\u00e8glement europ\u00e9en impose de pr\u00e9ciser que le capital n&rsquo;est pas garanti.<\/li>\n<li><strong>Ignorer les frais.<\/strong> Ils viennent en d\u00e9duction du rendement. Le document d&rsquo;informations cl\u00e9s les d\u00e9taille.<\/li>\n<li><strong>Y mettre une \u00e9pargne de long terme.<\/strong> Un fonds mon\u00e9taire sert de tr\u00e9sorerie, pas de placement pour plusieurs ann\u00e9es.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Ce que fait Balmont Conseil<\/h2>\n<p>Notre cabinet, \u00e0 Lyon depuis bient\u00f4t 14 ans, aide les chefs d&rsquo;entreprise et les familles \u00e0 placer leur tr\u00e9sorerie selon la date \u00e0 laquelle elle sera utile : disponibilit\u00e9 imm\u00e9diate, projet \u00e0 2 ans, capital de long terme. Nous comparons les solutions de tr\u00e9sorerie \u00e0 votre situation, avec leurs frais et leur fiscalit\u00e9. <a href=\"\/en\/contact\/\">Prenez rendez-vous avec Alexis Sagnier<\/a>.<\/p>\n<h2>FAQ<\/h2>\n<h3>Un fonds mon\u00e9taire est-il garanti ?<\/h3>\n<p>Non. Le r\u00e8glement europ\u00e9en impose d&rsquo;indiquer qu&rsquo;il n&rsquo;est pas un investissement garanti : le capital peut fluctuer et l&rsquo;investisseur supporte le risque de perte en capital. C&rsquo;est la diff\u00e9rence principale avec un livret.<\/p>\n<h3>Peut-on perdre de l&rsquo;argent avec un fonds mon\u00e9taire ?<\/h3>\n<p>Oui, c&rsquo;est possible : la valeur de la part peut baisser, et les frais de gestion viennent en d\u00e9duction du rendement. Le risque est plus faible que sur un fonds actions, mais il n&rsquo;est pas nul.<\/p>\n<h3>Quelle est la diff\u00e9rence entre un fonds mon\u00e9taire et un compte \u00e0 terme ?<\/h3>\n<p>Un compte \u00e0 terme est un d\u00e9p\u00f4t \u00e0 dur\u00e9e et taux fix\u00e9s d&rsquo;avance. Un fonds mon\u00e9taire est un fonds dont le rendement suit les taux courts et dont la part peut varier. Voir notre page sur le <a href=\"\/en\/compte-a-terme-duree-taux-et-fiscalite\/\">term account<\/a>.<\/p>\n<h3>Un fonds mon\u00e9taire est-il impos\u00e9 comme un livret ?<\/h3>\n<p>Non. Les int\u00e9r\u00eats du Livret A sont exon\u00e9r\u00e9s. Les gains d&rsquo;un fonds mon\u00e9taire d\u00e9tenu sur un compte-titres sont soumis au PFU de 31,4 %, ou au bar\u00e8me de l&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu sur option.<\/p>\n<h3>Pour quelle dur\u00e9e de placement choisir un fonds mon\u00e9taire ?<\/h3>\n<p>Pour des sommes disponibles \u00e0 court terme, au-del\u00e0 des plafonds des livrets : quelques mois \u00e0 deux ans. Pour un horizon plus long, d&rsquo;autres supports sont plus adapt\u00e9s.<\/p>\n<h3>\u00c0 partir de quel rendement un fonds mon\u00e9taire bat-il le Livret A ?<\/h3>\n<p>\u00c0 partir de 2,48 % brut, avant frais de gestion. Le Livret A rapporte 1,7 % net, et le fonds subit le pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique de 31,4 % : 1,7 % \/ 0,686 donne 2,48 %.<\/p>\n<h3>Quelle diff\u00e9rence entre un fonds mon\u00e9taire et un fonds en euros ?<\/h3>\n<p>Le fonds en euros appartient \u00e0 un contrat d&rsquo;assurance-vie et son capital est garanti par l&rsquo;assureur, sous d\u00e9duction des frais. Le fonds mon\u00e9taire n&rsquo;offre aucune garantie et sa valeur peut varier.<\/p>\n<h3>Que faire quand le Livret A et le LDDS sont pleins ?<\/h3>\n<p>V\u00e9rifiez d&rsquo;abord votre droit au LEP, plafonn\u00e9 \u00e0 10 000 \u20ac et r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 2,5 %. Placez ensuite le surplus selon sa date d&rsquo;utilisation : fonds mon\u00e9taire pour quelques mois, compte \u00e0 terme ou fonds en euros au-del\u00e0.<\/p>\n<p><strong>Sources:<\/strong> AMF, \u00ab Questions-r\u00e9ponses sur les fonds mon\u00e9taires \u00bb (guide de novembre 2018 sur le r\u00e8glement (UE) 2017\/1131, amf-france.org, consult\u00e9 le 30 octobre 2026) ; Banque de France, communiqu\u00e9 du 15 juillet 2026 sur les taux du Livret A et du LEP (banque-france.fr, consult\u00e9 le 30 octobre 2026) ; Banque de France, \u00ab Foire aux questions &#8211; Compte individuel \u00bb (garantie de l&rsquo;\u00c9tat sur les livrets, banque-france.fr, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; \u00ab J&rsquo;ai des valeurs mobili\u00e8res, comment sont-elles impos\u00e9es ? \u00bb (impots.gouv.fr, mise \u00e0 jour du 20 mars 2026, consult\u00e9 le 30 octobre 2026) ; \u00ab Livret A \u00bb (service-public.gouv.fr, fiche v\u00e9rifi\u00e9e le 1er ao\u00fbt 2026, consult\u00e9e le 30 octobre 2026) ; service-public.gouv.fr, fiche \u00ab Livret A \u00bb (F2365), consult\u00e9e le 31 octobre 2026 ; service-public.gouv.fr, fiche \u00ab Livret de d\u00e9veloppement durable et solidaire \u00bb (F2368), consult\u00e9e le 31 octobre 2026 ; service-public.gouv.fr, fiche \u00ab Livret d&rsquo;\u00e9pargne populaire \u00bb (F2367), consult\u00e9e le 31 octobre 2026 ; service-public.gouv.fr, actualit\u00e9 \u00ab Livret A et LEP : quels taux de r\u00e9mun\u00e9ration au 1er ao\u00fbt 2026 ? \u00bb (A18000), consult\u00e9e le 31 octobre 2026.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Un fonds mon\u00e9taire n&rsquo;est pas un livret : il investit dans des placements \u00e0 court terme, sa valeur peut varier, le capital n&rsquo;est pas garanti et les gains sont impos\u00e9s (31,4 %<span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":8775,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[],"class_list":["post-8753","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-patrimoine"],"acf":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/balmont-vague14-8753.webp","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8753","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8753"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8753\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":9157,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8753\/revisions\/9157"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8775"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8753"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8753"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8753"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}