{"id":8466,"date":"2026-11-01T11:38:38","date_gmt":"2026-11-01T10:38:38","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?p=8466"},"modified":"2026-11-01T11:38:38","modified_gmt":"2026-11-01T10:38:38","slug":"capital-deces-tns-montant-beneficiaires","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/blog\/capital-deces-tns-montant-beneficiaires\/","title":{"rendered":"Capital d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un TNS : montant 2026 et b\u00e9n\u00e9ficiaires"},"content":{"rendered":"<p>Au d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un artisan ou d&rsquo;un commer\u00e7ant non retrait\u00e9 \u00e0 jour de ses cotisations, la S\u00e9curit\u00e9 sociale verse un capital de 20 % du plafond annuel : 9 612 \u20ac en 2026, plus 2 403 \u20ac par enfant \u00e0 charge. Il n&rsquo;est pas vers\u00e9 automatiquement : la demande doit \u00eatre faite dans le mois pour garder la priorit\u00e9. Valeurs au 31 octobre 2026.<\/p>\n<p>C&rsquo;est la protection d\u00e9c\u00e8s de base d&rsquo;un TNS, et elle est faible face \u00e0 un revenu professionnel. Voici comment elle fonctionne, ce qui a chang\u00e9 en avril 2026 pour les retrait\u00e9s, qui la re\u00e7oit, comment la demander, et ce qu&rsquo;il faut ajouter par une assurance TNS pour que la famille ne soit pas \u00e0 d\u00e9couvert.<\/p>\n<h2>Quel est le montant du capital d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un TNS en 2026 ?<\/h2>\n<p>Il est fix\u00e9 en pourcentage du plafond annuel de la S\u00e9curit\u00e9 sociale (PASS), qui vaut 48 060 \u20ac depuis le 1er janvier 2026. Les pourcentages sont ceux publi\u00e9s par l&rsquo;Assurance Maladie ; les montants 2026 ci-dessous sont obtenus en les appliquant au PASS 2026.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Situation du TNS d\u00e9c\u00e9d\u00e9<\/th>\n<th>Percentage of the PASS<\/th>\n<th>Montant 2026<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Artisan ou commer\u00e7ant non retrait\u00e9<\/td>\n<td>20%<\/td>\n<td>\u20ac9,612<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Artisan ou commer\u00e7ant retrait\u00e9<\/td>\n<td>8%<\/td>\n<td>\u20ac3,844.80<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Capital suppl\u00e9mentaire par enfant \u00e0 charge<\/td>\n<td>5%<\/td>\n<td>\u20ac2,403<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Le capital suppl\u00e9mentaire concerne les enfants de moins de 16 ans \u00e0 charge, ceux de 16 \u00e0 20 ans en \u00e9tudes ou en apprentissage, et les enfants handicap\u00e9s quel que soit leur \u00e2ge. Les praticiens et auxiliaires m\u00e9dicaux conventionn\u00e9s rel\u00e8vent d&rsquo;un calcul propre, fond\u00e9 sur leur revenu. Pour les professions lib\u00e9rales, le cas d\u00e9pend de la caisse d&rsquo;affiliation : renseignez-vous aupr\u00e8s d&rsquo;elle.<\/p>\n<p>Le montant suit le plafond de l&rsquo;ann\u00e9e du d\u00e9c\u00e8s. Ce qui compte, c&rsquo;est donc la date du d\u00e9c\u00e8s, pas la date de la demande.<\/p>\n<h2>Qu&rsquo;est-ce qui a chang\u00e9 en avril 2026 pour les TNS retrait\u00e9s ?<\/h2>\n<p>Depuis avril 2026, le r\u00e8glement du r\u00e9gime invalidit\u00e9-d\u00e9c\u00e8s des TNS (arr\u00eat\u00e9 du 1er avril 2026) a assoupli l&rsquo;acc\u00e8s au capital pour les retrait\u00e9s. Il suffit que le d\u00e9funt ait valid\u00e9 au moins 80 trimestres, soit 20 ans, aupr\u00e8s du r\u00e9gime d&rsquo;assurance vieillesse des artisans et commer\u00e7ants. Il n&rsquo;est plus n\u00e9cessaire d&rsquo;avoir exerc\u00e9 en dernier lieu comme artisan ou commer\u00e7ant, ni d&rsquo;\u00eatre rest\u00e9 TNS jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite.<\/p>\n<p>Avant ce changement, une carri\u00e8re termin\u00e9e sous un autre statut pouvait priver la famille du capital. Si le d\u00e9c\u00e8s est r\u00e9cent et qu&rsquo;une demande a \u00e9t\u00e9 \u00e9cart\u00e9e ou jamais d\u00e9pos\u00e9e faute de cette condition, interrogez la caisse d&rsquo;assurance maladie sur la possibilit\u00e9 de la d\u00e9poser ou de la red\u00e9poser. Le montant reste de 8 % du plafond en vigueur au jour du d\u00e9c\u00e8s.<\/p>\n<h2>Quelles conditions faut-il remplir ?<\/h2>\n<ul>\n<li>Artisan ou commer\u00e7ant non retrait\u00e9 : \u00eatre affili\u00e9 et \u00e0 jour de ses cotisations (vieillesse, invalidit\u00e9-d\u00e9c\u00e8s, et retraite compl\u00e9mentaire pour les artisans), sans pension de vieillesse. Les titulaires d&rsquo;une pension d&rsquo;invalidit\u00e9 des TNS sont aussi concern\u00e9s.<\/li>\n<li>Pour un TNS en activit\u00e9, le r\u00e9gime exige en outre d&rsquo;avoir cotis\u00e9 \u00e0 l&rsquo;assurance invalidit\u00e9-d\u00e9c\u00e8s sur les trois ann\u00e9es civiles qui pr\u00e9c\u00e8dent le d\u00e9c\u00e8s, avec un revenu moyen d&rsquo;au moins 10 % de la moyenne des plafonds annuels de ces trois ann\u00e9es.<\/li>\n<li>TNS retrait\u00e9 : avoir valid\u00e9 au moins 80 trimestres comme artisan ou commer\u00e7ant, et \u00eatre \u00e0 jour de ses cotisations.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Un retard de cotisations peut donc co\u00fbter le capital \u00e0 la famille. C&rsquo;est un point \u00e0 v\u00e9rifier chaque ann\u00e9e, surtout apr\u00e8s une p\u00e9riode difficile ou un changement de statut.<\/p>\n<h2>Qui re\u00e7oit le capital d\u00e9c\u00e8s en premier ?<\/h2>\n<p>Les b\u00e9n\u00e9ficiaires prioritaires sont, dans cet ordre, le conjoint ou partenaire de Pacs non s\u00e9par\u00e9, puis les enfants, puis les ascendants. Il faut avoir \u00e9t\u00e9 \u00e0 la charge effective, totale et permanente du d\u00e9funt au jour du d\u00e9c\u00e8s. Les personnes du m\u00eame rang se partagent le capital \u00e0 parts \u00e9gales.<\/p>\n<p>La demande doit \u00eatre faite dans le mois qui suit le d\u00e9c\u00e8s pour conserver la priorit\u00e9. Au-del\u00e0, les b\u00e9n\u00e9ficiaires non prioritaires, qui suivent le m\u00eame ordre, ont deux ans pour agir. Ce capital n&rsquo;est soumis ni \u00e0 la CSG, ni \u00e0 la CRDS, ni aux cotisations sociales, ni aux droits de succession.<\/p>\n<h2>Comment demander le capital d\u00e9c\u00e8s, \u00e9tape par \u00e9tape ?<\/h2>\n<p>Le versement n&rsquo;est jamais automatique. La demande se fait aupr\u00e8s de la caisse d&rsquo;assurance maladie du d\u00e9funt, avec le formulaire S3180, un justificatif du lien de parent\u00e9, un RIB et les pi\u00e8ces demand\u00e9es par la caisse. Pour un mineur, c&rsquo;est le repr\u00e9sentant l\u00e9gal qui demande, et le versement se fait sur un compte ouvert au seul nom de l&rsquo;enfant.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>D\u00e9lai apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s<\/th>\n<th>What to do<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Dans le mois<\/td>\n<td>D\u00e9poser la demande \u00e0 la caisse d&rsquo;assurance maladie du d\u00e9funt si vous \u00eates b\u00e9n\u00e9ficiaire prioritaire<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Jusqu&rsquo;\u00e0 2 ans<\/td>\n<td>Dernier d\u00e9lai pour les b\u00e9n\u00e9ficiaires non prioritaires, et pour les prioritaires qui ont laiss\u00e9 passer le premier mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Sans d\u00e9lai<\/td>\n<td>R\u00e9unir l&rsquo;acte de d\u00e9c\u00e8s, le livret de famille, un RIB et les justificatifs de la prise en charge du d\u00e9funt<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Le formulaire S3180 est celui indiqu\u00e9 sur la page de l&rsquo;Assurance Maladie consacr\u00e9e au capital d\u00e9c\u00e8s. Demandez \u00e0 la caisse si un formulaire sp\u00e9cifique aux TNS est exig\u00e9 pour votre dossier avant de l&rsquo;envoyer.<\/p>\n<h2>Quelles erreurs \u00e9viter ?<\/h2>\n<ul>\n<li>Attendre que la caisse pr\u00e9vienne : elle ne le fait pas. Sans demande, rien n&rsquo;est vers\u00e9.<\/li>\n<li>Laisser passer le premier mois : la priorit\u00e9 est perdue, m\u00eame si le droit reste ouvert deux ans.<\/li>\n<li>Oublier d&rsquo;indiquer les enfants \u00e0 charge : le capital de 2 403 \u20ac par enfant n&rsquo;est pas ajout\u00e9 d&rsquo;office.<\/li>\n<li>Compter sur le concubin comme b\u00e9n\u00e9ficiaire : le concubin n&rsquo;est pas dans l&rsquo;ordre l\u00e9gal. Seule une assurance-vie avec clause b\u00e9n\u00e9ficiaire le prot\u00e8ge.<\/li>\n<li>Confondre avec le capital d\u00e9c\u00e8s du salari\u00e9 du priv\u00e9, qui ob\u00e9it \u00e0 d&rsquo;autres r\u00e8gles : voir <a href=\"\/en\/capital-deces-du-salarie-du-prive-montant-et-beneficiaires\/\">le capital d\u00e9c\u00e8s du salari\u00e9 du priv\u00e9<\/a>.<\/li>\n<li>Croire que ce capital couvre le cr\u00e9dit professionnel ou le loyer du local : il est forfaitaire et sans rapport avec les dettes du d\u00e9funt.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Ce capital suffit-il \u00e0 prot\u00e9ger la famille d&rsquo;un TNS ?<\/h2>\n<p>Non. Le capital d\u00e9c\u00e8s est un forfait, sans rapport avec le revenu du d\u00e9funt. Pour un chef d&rsquo;entreprise qui fait vivre sa famille, il couvre quelques mois de d\u00e9penses, pas la perte d&rsquo;un revenu. Les autres sources de protection sont \u00e0 construire :<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Protection<\/th>\n<th>Ce qu&rsquo;elle verse<\/th>\n<th>What is it used for?<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Capital d\u00e9c\u00e8s de la S\u00e9curit\u00e9 sociale<\/td>\n<td>Un forfait li\u00e9 au plafond<\/td>\n<td>Les premi\u00e8res d\u00e9penses de la famille<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Pr\u00e9voyance TNS (Madelin)<\/td>\n<td>Capital et\/ou rente \u00e9ducation, selon le contrat<\/td>\n<td>Remplacer une partie du revenu perdu<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Assurance emprunteur<\/td>\n<td>Le capital restant d\u00fb, selon la quotit\u00e9<\/td>\n<td>\u00c9viter que la famille reprenne les cr\u00e9dits<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Assurance-vie avec clause b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/td>\n<td>Le capital du contrat, hors succession<\/td>\n<td>Prot\u00e9ger le conjoint, les enfants ou un concubin<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<ul>\n<li>un contrat de pr\u00e9voyance avec capital d\u00e9c\u00e8s, \u00e9ventuellement avec rente \u00e9ducation, d\u00e9taill\u00e9 dans notre page <a href=\"\/en\/prevoyance-madelin-tns-deduction-et-prestations\/\">Pr\u00e9voyance Madelin du TNS<\/a> ;<\/li>\n<li>une assurance emprunteur sur les cr\u00e9dits personnels et professionnels, voir <a href=\"\/en\/assurance-de-pret-deces-ptia-itt-ipt-ipp\/\">les garanties d\u00e9c\u00e8s, PTIA, ITT et IPT<\/a> ;<\/li>\n<li>une assurance-vie dont la clause b\u00e9n\u00e9ficiaire est r\u00e9dig\u00e9e pour le conjoint et les enfants, hors succession : voir <a href=\"\/en\/assurance-vie-deces-article-990-i-ou-757-b\/\">la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;assurance-vie au d\u00e9c\u00e8s<\/a> ;<\/li>\n<li>pour un chef d&rsquo;entreprise, un plan de continuit\u00e9 : voir <a href=\"\/en\/deces-du-dirigeant-continuite-et-demarches\/\">D\u00e9c\u00e8s du dirigeant : continuit\u00e9 et d\u00e9marches<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Pour comprendre ce que la S\u00e9curit\u00e9 sociale verse en cas d&rsquo;arr\u00eat ou d&rsquo;invalidit\u00e9 avant le d\u00e9c\u00e8s, voir aussi <a href=\"\/en\/blog\/prevoyance-tns-que-se-passe-t-il-si-vous-vous-arretez-article\/\">Self-employed workers&#039; insurance: what happens if you stop working?<\/a>, <a href=\"\/en\/arret-maladie-d-un-tns-indemnites-journalieres-2026\/\">l&rsquo;arr\u00eat maladie d&rsquo;un TNS<\/a> and <a href=\"\/en\/invalidite-d-un-tns-pension-du-regime-obligatoire\/\">l&rsquo;invalidit\u00e9 d&rsquo;un TNS<\/a>. Selon la forme de votre soci\u00e9t\u00e9, le statut de dirigeant change : voir <a href=\"\/en\/protection-sociale-du-dirigeant-tns-ou-assimile-salarie\/\">TNS ou assimil\u00e9 salari\u00e9<\/a>.<\/p>\n<h2>Cas concret : un artisan lyonnais de 44 ans<\/h2>\n<ul>\n<li>Situation : Karim, 44 ans, artisan plombier \u00e0 Villeurbanne, mari\u00e9, deux enfants de 9 et 12 ans. Son b\u00e9n\u00e9fice est de 55 000 \u20ac par an, qui font vivre toute la famille.<\/li>\n<li>Probl\u00e8me : il pense que \u00ab la S\u00e9curit\u00e9 sociale pr\u00e9voit quelque chose \u00bb. Il ne conna\u00eet ni le montant ni la d\u00e9marche. Sa femme n&rsquo;a jamais entendu parler du formulaire.<\/li>\n<li>Strat\u00e9gie : nous calculons ce que la famille recevrait r\u00e9ellement : 9 612 \u20ac pour lui, plus 2 \u00d7 2 403 \u20ac pour les enfants, soit 14 418 \u20ac. Puis nous mesurons le besoin : cinq ann\u00e9es de revenu, 5 \u00d7 55 000 \u20ac = 275 000 \u20ac.<\/li>\n<li>R\u00e9sultat : le capital d\u00e9c\u00e8s couvre 5,2 % du besoin. Il manque 260 582 \u20ac. C&rsquo;est cet \u00e9cart que la pr\u00e9voyance et l&rsquo;assurance-vie doivent combler, avec une clause b\u00e9n\u00e9ficiaire \u00e0 jour.<\/li>\n<\/ul>\n<p>La somme de 275 000 \u20ac est un ordre de grandeur de travail, pas une r\u00e8gle : le vrai besoin d\u00e9pend des charges de la famille, des cr\u00e9dits en cours et de la valeur de l&rsquo;entreprise.<\/p>\n<h2>Deuxi\u00e8me cas : une commer\u00e7ante de 38 ans avec un enfant<\/h2>\n<ul>\n<li>Situation : Sophie, 38 ans, g\u00e8re une boutique \u00e0 Lyon, en couple, un enfant de 5 ans. Son revenu est de 36 000 \u20ac par an.<\/li>\n<li>Calcul : 9 612 \u20ac pour elle, plus 2 403 \u20ac pour l&rsquo;enfant, soit 12 015 \u20ac.<\/li>\n<li>Besoin sur cinq ans : 5 \u00d7 36 000 \u20ac = 180 000 \u20ac. Le capital d\u00e9c\u00e8s couvre 6,7 % de ce besoin. Il manque 167 985 \u20ac.<\/li>\n<li>Ce qui change par rapport \u00e0 Karim : un enfant de moins, donc 2 403 \u20ac de moins, mais un besoin plus faible. Le taux de couverture reste inf\u00e9rieur \u00e0 7 % dans les deux cas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Pour un TNS retrait\u00e9, le calcul est plus court : 3 844,80 \u20ac, sans majoration si aucun enfant n&rsquo;est \u00e0 charge. Dans ce cas, l&rsquo;enjeu se d\u00e9place vers la succession et la clause b\u00e9n\u00e9ficiaire de l&rsquo;assurance-vie.<\/p>\n<h2>Ce que fait Balmont Conseil<\/h2>\n<p>Balmont Conseil, cabinet de gestion de patrimoine \u00e0 Lyon depuis bient\u00f4t 14 ans. Nous chiffrons le besoin de votre famille en cas de d\u00e9c\u00e8s, nous faisons le point sur ce que la S\u00e9curit\u00e9 sociale verse et sur vos contrats existants, puis nous construisons la protection manquante : pr\u00e9voyance, assurance emprunteur, assurance-vie et clause b\u00e9n\u00e9ficiaire. <a href=\"\/en\/contact\/\">Book an appointment<\/a> pour que votre famille sache exactement ce qu&rsquo;elle recevrait.<\/p>\n<h2>FAQ<\/h2>\n<h3>Le capital d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un TNS est-il vers\u00e9 automatiquement ?<\/h3>\n<p>Non. Il faut le demander \u00e0 la caisse d&rsquo;assurance maladie du d\u00e9funt avec le formulaire S3180. Pour garder la priorit\u00e9, la demande doit \u00eatre faite dans le mois qui suit le d\u00e9c\u00e8s.<\/p>\n<h3>Le capital d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un TNS est-il imposable ?<\/h3>\n<p>Non. Il n&rsquo;est soumis ni \u00e0 la CSG, ni \u00e0 la CRDS, ni aux cotisations sociales, ni aux droits de succession.<\/p>\n<h3>Qui touche le capital d\u00e9c\u00e8s si le TNS n&rsquo;est pas mari\u00e9 ?<\/h3>\n<p>Le partenaire de Pacs non s\u00e9par\u00e9 passe en premier, comme un conjoint. Sans mariage ni Pacs, le capital revient aux enfants, puis aux ascendants, selon l&rsquo;ordre fix\u00e9 par l&rsquo;Assurance Maladie. Le concubin n&rsquo;est pas dans cet ordre : une assurance-vie avec clause b\u00e9n\u00e9ficiaire reste le bon outil pour le prot\u00e9ger.<\/p>\n<h3>Un TNS retrait\u00e9 a-t-il droit au capital d\u00e9c\u00e8s ?<\/h3>\n<p>Oui, s&rsquo;il a valid\u00e9 au moins 80 trimestres comme artisan ou commer\u00e7ant et s&rsquo;il est \u00e0 jour de ses cotisations. Le montant est alors de 8 % du plafond annuel, soit 3 844,80 \u20ac en 2026. Depuis avril 2026, il n&rsquo;est plus exig\u00e9 d&rsquo;avoir exerc\u00e9 en dernier lieu comme TNS.<\/p>\n<h3>Le capital d\u00e9c\u00e8s remplace-t-il une pr\u00e9voyance ?<\/h3>\n<p>Non. C&rsquo;est un forfait qui ne d\u00e9pend pas du revenu. Il se cumule avec un contrat de pr\u00e9voyance, qui verse un capital ou une rente selon ce que vous avez choisi.<\/p>\n<h3>What is the time limit for claiming the death benefit?<\/h3>\n<p>Un mois apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s pour les b\u00e9n\u00e9ficiaires prioritaires qui veulent garder leur rang. Pass\u00e9 ce mois, tous les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont deux ans \u00e0 compter du d\u00e9c\u00e8s pour d\u00e9poser la demande.<\/p>\n<h3>Le capital d\u00e9c\u00e8s est-il le m\u00eame pour une profession lib\u00e9rale ?<\/h3>\n<p>Non. Les professions lib\u00e9rales d\u00e9pendent de leur caisse de retraite et de pr\u00e9voyance, qui fixe ses propres r\u00e8gles et ses montants. Les praticiens et auxiliaires m\u00e9dicaux conventionn\u00e9s ont un calcul fond\u00e9 sur leur revenu. Renseignez-vous aupr\u00e8s de la caisse d&rsquo;affiliation.<\/p>\n<h3>Le capital d\u00e9c\u00e8s paie-t-il les dettes de l&rsquo;entreprise ?<\/h3>\n<p>Non. C&rsquo;est un forfait vers\u00e9 aux proches, sans lien avec le passif de l&rsquo;entreprise ni avec les cr\u00e9dits du d\u00e9funt. Les dettes se couvrent par une assurance emprunteur ou un plan de continuit\u00e9.<\/p>\n<p>Sources : \u00ab D\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un proche : prestations et formalit\u00e9s \u00bb, rubrique capital d\u00e9c\u00e8s (ameli.fr, page du 17 septembre 2021, pour les pourcentages de 20 %, 8 % et 5 % du plafond et les formalit\u00e9s, consult\u00e9e le 31 octobre 2026) ; r\u00e9ponse d&rsquo;un expert d&rsquo;ameli sur le capital d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un travailleur non salari\u00e9 (forum-assures.ameli.fr, mise \u00e0 jour juin 2024, consult\u00e9e le 31 octobre 2026) ; circulaire Cnav 2026-01 du 5 janvier 2026 sur le plafond de la S\u00e9curit\u00e9 sociale (legislation.lassuranceretraite.fr, consult\u00e9e le 31 octobre 2026) ; arr\u00eat\u00e9 du 1er avril 2026 portant approbation du r\u00e8glement du r\u00e9gime invalidit\u00e9-d\u00e9c\u00e8s des TNS, tel que relev\u00e9 par TPE Actu du 29 mai 2026 et par Tout sur mes finances (consult\u00e9s le 31 octobre 2026).<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Au d\u00e9c\u00e8s d&rsquo;un artisan ou d&rsquo;un commer\u00e7ant non retrait\u00e9 \u00e0 jour de ses cotisations, la S\u00e9curit\u00e9 sociale verse un capital de 20 % du plafond annuel : 9 612 \u20ac en 2026,<span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":8491,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[],"class_list":["post-8466","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-patrimoine"],"acf":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/balmont-8466.webp","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8466","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8466"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8466\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":9114,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8466\/revisions\/9114"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8491"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8466"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8466"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8466"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}