{"id":8284,"date":"2026-11-01T10:02:20","date_gmt":"2026-11-01T09:02:20","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?p=8284"},"modified":"2026-11-01T10:02:20","modified_gmt":"2026-11-01T09:02:20","slug":"carnet-de-succession","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/blog\/carnet-de-succession\/","title":{"rendered":"Carnet de succession gratuit : que noter pour vos h\u00e9ritiers ?"},"content":{"rendered":"

Au 31 octobre 2026, un carnet de succession est un document que vous r\u00e9digez gratuitement : il recense vos comptes, contrats d’assurance-vie, biens, dettes et interlocuteurs. Il n’a aucune valeur l\u00e9gale, mais il \u00e9vite \u00e0 vos h\u00e9ritiers des mois de recherches, alors que la d\u00e9claration de succession doit \u00eatre d\u00e9pos\u00e9e dans les 6 mois suivant le d\u00e9c\u00e8s.<\/strong><\/p>\n

Qu’est-ce qu’un carnet de succession et \u00e0 quoi sert-il ?<\/h2>\n

Un carnet de succession est un dossier, sur papier ou en fichier, que vous remplissez de votre vivant \u00e0 l’intention de vos proches. Il ne remplace ni un testament, ni une clause b\u00e9n\u00e9ficiaire, ni l’intervention du notaire. Son r\u00f4le est pratique : dire o\u00f9 se trouve tout ce dont les h\u00e9ritiers auront besoin, pour qu’ils n’aient pas \u00e0 le deviner.<\/p>\n

Gardez-y des faits, pas des volont\u00e9s. Vos souhaits de partage rel\u00e8vent d’un testament, qui se pr\u00e9pare avec un notaire. N’y \u00e9crivez pas non plus vos mots de passe en clair : indiquez plut\u00f4t o\u00f9 se trouve le gestionnaire de mots de passe et qui peut l’ouvrir.<\/p>\n

Que faut-il noter dans un carnet de succession ?<\/h2>\n

Le tableau suivant reprend les rubriques utiles, et l’organisme officiel \u00e0 interroger si l’information manque le jour venu.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Section<\/th>\nNote<\/th>\nSi l’information manque<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
\u00c9tat civil et famille<\/td>\nLivret de famille, contrat de mariage, donations d\u00e9j\u00e0 faites (date, montant, b\u00e9n\u00e9ficiaire), notaire habituel<\/td>\nExtraits d’actes de naissance, de mariage et de d\u00e9c\u00e8s, demand\u00e9s par le notaire<\/td>\n<\/tr>\n
Will<\/td>\nExistence, lieu de conservation, notaire d\u00e9positaire<\/td>\nCertificat d’absence de dispositions aupr\u00e8s du fichier central des dispositions de derni\u00e8res volont\u00e9s<\/td>\n<\/tr>\n
Bank accounts<\/td>\nBanque, type de compte, agence, coffre lou\u00e9<\/td>\nFichier des comptes bancaires Ficoba : demande de l’h\u00e9ritier ou du notaire<\/td>\n<\/tr>\n
Assurance-vie, capitalisation<\/td>\nAssureur, num\u00e9ro de contrat, date et montant de chaque prime, b\u00e9n\u00e9ficiaires d\u00e9sign\u00e9s<\/td>\nAgira, gratuite, puis Ciclade si les fonds ont \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 la Caisse des d\u00e9p\u00f4ts<\/td>\n<\/tr>\n
\u00c9pargne retraite (PER…)<\/td>\nGestionnaire, num\u00e9ro de contrat<\/td>\nService gratuit info-retraite.fr<\/td>\n<\/tr>\n
Immobilier et soci\u00e9t\u00e9<\/td>\nAdresses, titre de propri\u00e9t\u00e9, statuts, associ\u00e9s<\/td>\nNotaire, service de la publicit\u00e9 fonci\u00e8re<\/td>\n<\/tr>\n
Dettes et assurances<\/td>\nCr\u00e9dits en cours, assurance emprunteur, mutuelle, contrat obs\u00e8ques<\/td>\nRelev\u00e9s de comptes, courriers de l’assureur<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Pour l’assurance-vie, pr\u00e9cisez aussi qui est b\u00e9n\u00e9ficiaire : cette clause d\u00e9signe la personne qui recevra le capital. Voir notre page sur les trois r\u00f4les dans l’assurance-vie<\/a>.<\/p>\n

Quelles rubriques ajouter pour un carnet vraiment complet ?<\/h2>\n