{"id":7776,"date":"2026-11-01T07:39:20","date_gmt":"2026-11-01T06:39:20","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?p=7776"},"modified":"2026-11-01T07:39:20","modified_gmt":"2026-11-01T06:39:20","slug":"compte-a-terme-taux-fiscalite-garantie-depots","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/blog\/compte-a-terme-taux-fiscalite-garantie-depots\/","title":{"rendered":"Compte \u00e0 terme : taux moyens, fiscalit\u00e9 et garantie des d\u00e9p\u00f4ts"},"content":{"rendered":"<p>Un compte \u00e0 terme bloque une somme pour un montant et une dur\u00e9e fix\u00e9s \u00e0 l&rsquo;avance, en \u00e9change d&rsquo;un taux connu d\u00e8s la souscription. Fin ao\u00fbt 2026, les nouveaux d\u00e9p\u00f4ts \u00e0 terme de moins de deux ans \u00e9taient r\u00e9mun\u00e9r\u00e9s en moyenne 2,38 % (Banque de France). Voici le fonctionnement, les taux moyens, la fiscalit\u00e9 et la garantie des d\u00e9p\u00f4ts, sans promettre de taux qu&rsquo;une banque pr\u00e9cise ne nous a pas communiqu\u00e9.<\/p>\n<h2>Comment fonctionne un compte \u00e0 terme ?<\/h2>\n<p>Selon service-public.gouv.fr (fiche F2372, v\u00e9rifi\u00e9e le 19 juin 2026), le compte \u00e0 terme est une somme d\u00e9pos\u00e9e pour un montant et une dur\u00e9e d\u00e9termin\u00e9s. Pour \u00eatre r\u00e9mun\u00e9r\u00e9e, elle doit rester plac\u00e9e plus d&rsquo;un mois. Il n&rsquo;y a ni retrait en cours de contrat, ni carte de paiement : c&rsquo;est un compte bloqu\u00e9 r\u00e9mun\u00e9r\u00e9.<\/p>\n<p>Deux formules existent :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Terme fixe :<\/strong> le compte se cl\u00f4ture \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance et la banque verse le capital et les int\u00e9r\u00eats.<\/li>\n<li><strong>Terme renouvelable :<\/strong> le compte repart automatiquement pour la m\u00eame dur\u00e9e, dans la limite du nombre de renouvellements pr\u00e9vu au contrat. Vous pouvez demander qu&rsquo;il ne soit pas renouvel\u00e9.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Une sortie anticip\u00e9e reste possible, mais entra\u00eene des p\u00e9nalit\u00e9s sur les int\u00e9r\u00eats, dont le montant varie selon l&rsquo;\u00e9tablissement et doit figurer au contrat.<\/p>\n<h2>Taux fixe, progressif ou variable : quelle formule choisir ?<\/h2>\n<p>Les banques fixent librement les taux. Le contrat pr\u00e9cise aussi quand les int\u00e9r\u00eats sont vers\u00e9s : chaque ann\u00e9e, chaque semestre, chaque trimestre ou \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Formula<\/th>\n<th>Principle<\/th>\n<th>Key points to remember<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Taux fixe<\/td>\n<td>M\u00eame taux pendant toute la dur\u00e9e<\/td>\n<td>Visibilit\u00e9 totale sur le gain ; vous ne profitez pas d&rsquo;une hausse des taux<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>progressive rate<\/td>\n<td>Le taux augmente avec le temps<\/td>\n<td>Le taux annonc\u00e9 n&rsquo;est atteint que si vous allez \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance ; une sortie avant co\u00fbte cher<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux variable<\/td>\n<td>Taux li\u00e9 \u00e0 un indice de march\u00e9 ou de r\u00e9f\u00e9rence<\/td>\n<td>Gain inconnu \u00e0 la souscription ; lisez l&rsquo;indice et la formule<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Pour comparer deux offres, regardez le taux annuel, la fr\u00e9quence de versement des int\u00e9r\u00eats, la dur\u00e9e et les p\u00e9nalit\u00e9s de sortie. Un taux plus haut sur une dur\u00e9e plus longue n&rsquo;est pas une meilleure offre si vous avez besoin de l&rsquo;argent avant.<\/p>\n<h2>Quels sont les taux moyens des comptes \u00e0 terme ? (Banque de France, donn\u00e9es d&rsquo;ao\u00fbt 2026)<\/h2>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Term<\/th>\n<th>Taux moyen de l&rsquo;encours<\/th>\n<th>Taux moyen des nouveaux contrats<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Jusqu&rsquo;\u00e0 2 ans<\/td>\n<td>2.29%<\/td>\n<td>2.38%<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Plus de 2 ans<\/td>\n<td>2.51%<\/td>\n<td>2.90%<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Ces taux sont des moyennes sur l&rsquo;ensemble des \u00e9tablissements, publi\u00e9es le 1er octobre 2026. Pour les d\u00e9p\u00f4ts de moins de deux ans, les nouveaux contrats repr\u00e9sentent 10 milliards d&rsquo;euros, contre 75 milliards pour l&rsquo;encours ; au-del\u00e0 de deux ans, 1 milliard de nouveaux contrats pour 119 milliards d&rsquo;encours. Le taux propos\u00e9 par une banque donn\u00e9e peut \u00eatre diff\u00e9rent : comparez les offres, dur\u00e9es et p\u00e9nalit\u00e9s.<\/p>\n<p>Deux \u00e9carts se lisent dans ce tableau. Un contrat sign\u00e9 aujourd&rsquo;hui rapporte 0,09 point de plus que l&rsquo;encours pour les dur\u00e9es jusqu&rsquo;\u00e0 2 ans, et 0,39 point de plus au-del\u00e0 de 2 ans : allonger la dur\u00e9e paie davantage que de rester sur un contrat ancien.<\/p>\n<h2>Un compte \u00e0 terme rapporte-t-il plus que le Livret A, une fois l&rsquo;imp\u00f4t pay\u00e9 ?<\/h2>\n<p>Depuis le 1er ao\u00fbt 2026, le Livret A rapporte 1,7 % par an, sans imp\u00f4t (voir notre article sur <a href=\"\/en\/blog\/taux-livret-a-ldds-lep-2026-plafonds-conditions\/\">les livrets r\u00e9glement\u00e9s<\/a>). Les int\u00e9r\u00eats d&rsquo;un compte \u00e0 terme sont, eux, impos\u00e9s. Au taux moyen des nouveaux contrats de moins de deux ans, 2,38 % bruts deviennent environ 1,63 % apr\u00e8s le pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire de 31,4 % (2,38 % \u00d7 0,686). Au taux moyen des dur\u00e9es sup\u00e9rieures \u00e0 2 ans, 2,90 % deviennent environ 1,99 %.<\/p>\n<p>Cons\u00e9quence : \u00e0 taux moyen, un compte \u00e0 terme de moins de deux ans rapporte un peu moins que le Livret A \u00e0 1,7 %. Il garde son int\u00e9r\u00eat dans deux cas : vous avez d\u00e9j\u00e0 rempli vos livrets, ou une banque vous propose un taux nettement sup\u00e9rieur \u00e0 la moyenne.<\/p>\n<h2>Comment les int\u00e9r\u00eats d&rsquo;un compte \u00e0 terme sont-ils impos\u00e9s ?<\/h2>\n<p>Les int\u00e9r\u00eats sont soumis au pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique de 31,4 % (12,8 % d&rsquo;imp\u00f4t et 18,6 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux) et d\u00e9clar\u00e9s case 2TR, dans les produits de placement \u00e0 revenu fixe. La banque pr\u00e9l\u00e8ve ces 31,4 % \u00e0 la source. Vous pouvez opter pour le bar\u00e8me progressif, mais l&rsquo;abattement de 40 % ne s&rsquo;applique pas aux int\u00e9r\u00eats. Le d\u00e9tail est dans notre article sur <a href=\"\/en\/blog\/pfu-2026-31-4-revenus-capitaux-mobiliers-option-bareme\/\">le PFU<\/a>.<\/p>\n<p>Exemple : 10 000 \u20ac d&rsquo;int\u00e9r\u00eats donnent 1 280 \u20ac d&rsquo;imp\u00f4t et 1 860 \u20ac de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux, soit 3 140 \u20ac, et il vous reste 6 860 \u20ac avant prise en compte d&rsquo;autres \u00e9l\u00e9ments.<\/p>\n<h3>Peut-on \u00e9viter l&rsquo;acompte de 12,8 % ?<\/h3>\n<p>Oui, sous condition de revenus. Vous pouvez demander \u00e0 votre banque d&rsquo;\u00eatre dispens\u00e9 de l&rsquo;acompte de 12,8 % si votre revenu fiscal de r\u00e9f\u00e9rence de l&rsquo;avant-derni\u00e8re ann\u00e9e est inf\u00e9rieur \u00e0 25 000 \u20ac (c\u00e9libataire) ou 50 000 \u20ac (couple mari\u00e9 ou pacs\u00e9 soumis \u00e0 imposition commune). La demande se fait par attestation sur l&rsquo;honneur avant le 30 novembre de l&rsquo;ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente : pour des int\u00e9r\u00eats per\u00e7us en 2027, avant le 30 novembre 2026. La dispense ne supprime pas l&rsquo;imp\u00f4t : vous d\u00e9clarez toujours les int\u00e9r\u00eats, et les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux restent dus.<\/p>\n<h2>Mon argent est-il garanti sur un compte \u00e0 terme ?<\/h2>\n<p>Les d\u00e9p\u00f4ts sont garantis \u00e0 hauteur de 100 000 \u20ac par d\u00e9posant et par \u00e9tablissement par le Fonds de garantie des d\u00e9p\u00f4ts et de r\u00e9solution (FGDR). Les Livret A, LDDS et LEP b\u00e9n\u00e9ficient d&rsquo;une garantie de l&rsquo;\u00c9tat, avec leur propre plafond de 100 000 \u20ac, en dehors de la garantie du FGDR.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Question<\/th>\n<th>R\u00e9ponse du FGDR<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Ceiling<\/td>\n<td>100 000 \u20ac par d\u00e9posant et par \u00e9tablissement ; les comptes d&rsquo;une m\u00eame banque s&rsquo;additionnent<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Compte joint<\/td>\n<td>R\u00e9parti \u00e0 parts \u00e9gales entre les cotitulaires, sauf stipulation contraire ; chaque part s&rsquo;ajoute \u00e0 leurs autres d\u00e9p\u00f4ts<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>D\u00e9lai d&rsquo;indemnisation<\/td>\n<td>7 jours ouvrables \u00e0 compter de l&rsquo;indisponibilit\u00e9 des d\u00e9p\u00f4ts, sauf cas complexes<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Produits couverts<\/td>\n<td>Comptes courants, comptes \u00e0 terme, livrets bancaires, CEL, PEL, comptes esp\u00e8ces d&rsquo;un PEA ou d&rsquo;un PER<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Produits non couverts<\/td>\n<td>Assurance-vie et contrats de capitalisation, bons de caisse<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>D\u00e9p\u00f4ts exceptionnels<\/td>\n<td>Plafond relev\u00e9 de 500 000 \u20ac pour des fonds re\u00e7us moins de trois mois avant la d\u00e9faillance (vente d&rsquo;un logement, h\u00e9ritage, donation, capital de retraite, indemnit\u00e9 de divorce ou de licenciement)<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Si vous avez plus de 100 000 \u20ac \u00e0 placer, r\u00e9partir entre plusieurs \u00e9tablissements limite l&rsquo;exposition \u00e0 une seule banque.<\/p>\n<h2>Comment g\u00e9rer la sortie anticip\u00e9e et la liquidit\u00e9 ?<\/h2>\n<p>Le compte \u00e0 terme convient \u00e0 une somme dont vous connaissez la date d&rsquo;utilisation. Pour garder de la souplesse, vous pouvez \u00e9chelonner : au lieu d&rsquo;un seul compte de 60 000 \u20ac, ouvrez trois comptes de 20 000 \u20ac arrivant \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance \u00e0 12, 24 et 36 mois. Un tiers du capital se lib\u00e8re chaque ann\u00e9e, sans p\u00e9nalit\u00e9, et vous pouvez le replacer au taux du moment. V\u00e9rifiez toujours les p\u00e9nalit\u00e9s pr\u00e9vues au contrat avant de bloquer une somme dont vous pourriez avoir besoin.<\/p>\n<h2>Compte \u00e0 terme, livret ou assurance-vie : que choisir ?<\/h2>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Criteria<\/th>\n<th>Fixed-term account<\/th>\n<th>Savings Account A<\/th>\n<th>Euro fund<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Availability<\/td>\n<td>Bloqu\u00e9 jusqu&rsquo;\u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance<\/td>\n<td>Immediate<\/td>\n<td>Rachat possible, selon le contrat<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taxation<\/td>\n<td>PFU 31,4 % ou bar\u00e8me<\/td>\n<td>Exempt<\/td>\n<td>R\u00e9gime propre \u00e0 l&rsquo;assurance-vie<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Guarantee<\/td>\n<td>FGDR, 100 000 \u20ac par banque<\/td>\n<td>Garantie de l&rsquo;\u00c9tat, plafond propre<\/td>\n<td>Hors FGDR<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Payment limit<\/td>\n<td>Fix\u00e9 par la banque<\/td>\n<td>Plafond r\u00e9glementaire<\/td>\n<td>Aucun plafond l\u00e9gal<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Le compte \u00e0 terme est simple et sans risque de perte du capital hors d\u00e9faillance de la banque, mais il est bloqu\u00e9 et fiscalis\u00e9 d\u00e8s les premiers int\u00e9r\u00eats. L&rsquo;assurance-vie offre une fiscalit\u00e9 all\u00e9g\u00e9e sur les rachats apr\u00e8s 8 ans : voir <a href=\"\/en\/blog\/rachat-assurance-vie-fiscalite-2026\/\">la fiscalit\u00e9 du rachat d&rsquo;assurance-vie<\/a> and <a href=\"\/en\/blog\/comment-comparer-les-frais-de-mon-assurance-vie\/\">la comparaison des frais<\/a>. Pour la tr\u00e9sorerie d&rsquo;une soci\u00e9t\u00e9, voir <a href=\"\/en\/blog\/excedent-de-tresorerie-holding\/\">le placement de l&rsquo;exc\u00e9dent de tr\u00e9sorerie d&rsquo;une holding<\/a>.<\/p>\n<h2>Typical case<\/h2>\n<p><strong>Situation.<\/strong> Un couple de 61 ans dispose de 60 000 \u20ac sur un compte courant, \u00e0 placer deux ans avant un projet immobilier.<\/p>\n<p><strong>Issue.<\/strong> Ils veulent un rendement connu, sans risque de baisse du capital.<\/p>\n<p><strong>Strategy.<\/strong> Comparer un compte \u00e0 terme de deux ans, le Livret A et le LDDS, en tenant compte des plafonds, de la fiscalit\u00e9 et du blocage.<\/p>\n<p><strong>Result.<\/strong> Au taux moyen de 2,38 %, avec des int\u00e9r\u00eats vers\u00e9s \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance, 60 000 \u20ac rapportent 2 856 \u20ac bruts sur deux ans. Le pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire de 31,4 % en retire environ 897 \u20ac (366 \u20ac d&rsquo;imp\u00f4t et 531 \u20ac de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux) : il reste 1 959 \u20ac nets. Ils placent d&rsquo;abord ce qui entre dans leurs livrets, puis le solde en compte \u00e0 terme, selon la date r\u00e9elle du besoin.<\/p>\n<h3>Deuxi\u00e8me cas : 150 000 \u20ac de tr\u00e9sorerie d&rsquo;un chef d&rsquo;entreprise<\/h3>\n<p>Un dirigeant lyonnais place 150 000 \u20ac \u00e0 titre personnel pour deux ans, au m\u00eame taux moyen de 2,38 %. Int\u00e9r\u00eats vers\u00e9s \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance : 7 140 \u20ac bruts, 2 242 \u20ac de pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire (914 \u20ac d&rsquo;imp\u00f4t et 1 328 \u20ac de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux), soit 4 898 \u20ac nets. C\u00f4t\u00e9 garantie, tout placer dans une seule banque laisserait 50 000 \u20ac, soit un tiers de la somme, au-dessus du plafond de 100 000 \u20ac. En ouvrant un compte de 100 000 \u20ac dans une banque et un autre de 50 000 \u20ac dans une seconde, la totalit\u00e9 est couverte. Il garde le m\u00eame rendement et supprime l&rsquo;exposition au-del\u00e0 du plafond.<\/p>\n<div class=\"balmont-box\">\n<h2>Ce que fait Balmont Conseil<\/h2>\n<p>Nous aidons nos clients \u00e0 r\u00e9partir leur tr\u00e9sorerie entre disponibilit\u00e9, s\u00e9curit\u00e9 et rendement : livrets, comptes \u00e0 terme, assurance-vie, PER ou PEA selon l&rsquo;horizon de chaque somme. Nous travaillons depuis bient\u00f4t 14 ans sur des patrimoines de dirigeants et de familles. Pour faire le point sur votre \u00e9pargne, <a href=\"\/en\/contact\/\">prenez rendez-vous avec le cabinet<\/a>.<\/p>\n<\/div>\n<h2>Frequently asked questions<\/h2>\n<h3>Puis-je r\u00e9cup\u00e9rer mon argent avant l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance ?<\/h3>\n<p>Oui, en g\u00e9n\u00e9ral, avec des p\u00e9nalit\u00e9s sur les int\u00e9r\u00eats variables selon l&rsquo;\u00e9tablissement. Elles sont fix\u00e9es au contrat : lisez-les avant de signer.<\/p>\n<h3>Les int\u00e9r\u00eats sont-ils impos\u00e9s ?<\/h3>\n<p>Oui : PFU de 31,4 % par d\u00e9faut, ou bar\u00e8me sur option. Sous condition de revenu fiscal de r\u00e9f\u00e9rence, vous pouvez \u00eatre dispens\u00e9 de l&rsquo;acompte de 12,8 %, mais pas des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux.<\/p>\n<h3>Mon argent est-il garanti ?<\/h3>\n<p>Jusqu&rsquo;\u00e0 100 000 \u20ac par d\u00e9posant et par \u00e9tablissement (FGDR), indemnis\u00e9s sous 7 jours ouvrables en principe.<\/p>\n<h3>Quelle dur\u00e9e minimale pour qu&rsquo;un compte \u00e0 terme soit r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 ?<\/h3>\n<p>La somme doit rester plac\u00e9e plus d&rsquo;un mois, selon service-public.gouv.fr. Au-del\u00e0, la dur\u00e9e est fix\u00e9e librement au contrat.<\/p>\n<h3>Quelle diff\u00e9rence entre taux fixe, progressif et variable ?<\/h3>\n<p>Le taux fixe ne bouge pas, le taux progressif monte avec le temps et le taux variable suit un indice. Seul le taux fixe donne le gain exact d\u00e8s la souscription.<\/p>\n<h3>Un compte \u00e0 terme est-il plus rentable que le Livret A ?<\/h3>\n<p>\u00c0 taux moyen pour moins de deux ans, non, une fois le pr\u00e9l\u00e8vement de 31,4 % pay\u00e9 : environ 1,63 % net contre 1,7 % exon\u00e9r\u00e9s. Un taux bancaire sup\u00e9rieur \u00e0 la moyenne peut changer le r\u00e9sultat.<\/p>\n<h3>Que se passe-t-il \u00e0 l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance d&rsquo;un compte \u00e0 terme renouvelable ?<\/h3>\n<p>Le compte repart pour la m\u00eame dur\u00e9e, dans la limite des renouvellements pr\u00e9vus au contrat, sauf si vous demandez qu&rsquo;il ne soit pas renouvel\u00e9.<\/p>\n<h3>Les comptes \u00e0 terme sont-ils couverts si ma banque fait faillite ?<\/h3>\n<p>Oui, par le FGDR, jusqu&rsquo;\u00e0 100 000 \u20ac par d\u00e9posant et par \u00e9tablissement. Les contrats d&rsquo;assurance-vie et les bons de caisse n&rsquo;entrent pas dans cette garantie.<\/p>\n<p>Sources : service-public.gouv.fr (fiche F2372, v\u00e9rifi\u00e9e le 19 juin 2026), consult\u00e9e le 31 octobre 2026 ; Banque de France (taux des d\u00e9p\u00f4ts, donn\u00e9es d&rsquo;ao\u00fbt 2026, publi\u00e9es le 1er octobre 2026), consult\u00e9s le 31 octobre 2026 ; FGDR (plaquette explicative 2025, garantie des d\u00e9p\u00f4ts), consult\u00e9e le 31 octobre 2026.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Fonctionnement du compte \u00e0 terme, taux moyens publi\u00e9s par la Banque de France, fiscalit\u00e9 des int\u00e9r\u00eats et garantie des d\u00e9p\u00f4ts de 100 000 \u20ac.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":7799,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[9,18],"tags":[],"class_list":["post-7776","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-patrimoine","category-placements"],"acf":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/compte-a-terme.webp","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7776","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7776"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7776\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":9061,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7776\/revisions\/9061"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7799"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7776"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7776"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7776"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}