{"id":9862,"date":"2026-11-04T09:37:02","date_gmt":"2026-11-04T08:37:02","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?page_id=9862"},"modified":"2026-11-04T09:37:02","modified_gmt":"2026-11-04T08:37:02","slug":"profil-de-risque","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/profil-de-risque\/","title":{"rendered":"Profil de risque : d\u00e9finition et questionnaire"},"content":{"rendered":"<p>The <strong>risk profile<\/strong> (ou profil d&rsquo;investisseur) r\u00e9sume la capacit\u00e9 et la volont\u00e9 d&rsquo;un \u00e9pargnant \u00e0 supporter des variations de valeur sur ses placements. Il sert \u00e0 v\u00e9rifier qu&rsquo;un produit lui convient.<\/p><h2>How it works<\/h2><p>Avant de proposer un produit ou un conseil, le professionnel doit s&rsquo;informer sur vos objectifs d&rsquo;investissement, votre situation professionnelle, personnelle et patrimoniale, ainsi que vos connaissances et votre exp\u00e9rience des produits financiers. Cette collecte passe en g\u00e9n\u00e9ral par un questionnaire.<\/p><h3>Quatre dimensions<\/h3><ul><li>Objectifs : constituer un capital, pr\u00e9parer la retraite, transmettre.<\/li><li>Situation financi\u00e8re : revenus, charges, patrimoine, capacit\u00e9 \u00e0 absorber une perte.<\/li><li>Connaissances et exp\u00e9rience : produits d\u00e9j\u00e0 d\u00e9tenus, compr\u00e9hension des risques.<\/li><li>Attitude face au risque : r\u00e9action \u00e0 une baisse temporaire de la valeur.<\/li><\/ul><h3>Profils usuels<\/h3><p>Les intitul\u00e9s varient selon les \u00e9tablissements : prudent, \u00e9quilibr\u00e9, dynamique. Une gestion pilot\u00e9e d&rsquo;assurance vie s&rsquo;appuie sur ces profils, avec des proportions minimales de supports peu risqu\u00e9s pour chacun.<\/p><h3>Un profil \u00e9volutif<\/h3><p>Le profil n&rsquo;est pas fig\u00e9. Il se met \u00e0 jour quand votre situation change : naissance, achat immobilier, changement de revenus, approche de la retraite, d\u00e9part \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger.<\/p><p>Il se distingue de l&rsquo;indicateur de risque des produits, not\u00e9 de 1 \u00e0 7 : le premier d\u00e9crit l&rsquo;\u00e9pargnant, le second d\u00e9crit le produit. Un bon rapprochement v\u00e9rifie que le niveau de risque du produit correspond au profil de l&rsquo;\u00e9pargnant et \u00e0 son horizon de placement.<\/p><h2>Key points to remember<\/h2><ul><li>Le profil d\u00e9crit l&rsquo;\u00e9pargnant ; l&rsquo;indicateur de 1 \u00e0 7 d\u00e9crit le produit.<\/li><li>Il repose sur les objectifs, la situation, les connaissances et l&rsquo;attitude face au risque.<\/li><li>Il se r\u00e9actualise quand la situation \u00e9volue.<\/li><\/ul><h2>To go further<\/h2><h3>D\u00e9finitions li\u00e9es<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/indicateur-synthetique-de-risque\/\">Indicateur synth\u00e9tique de risque (de 1 \u00e0 7)<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/allocation-d-actifs\/\">Allocation d&rsquo;actifs<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-pilotee\/\">Gestion pilot\u00e9e<\/a><\/li><\/ul><p>Voulez-vous faire le point sur votre situation ? <a href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/rendez-vous-de-conseil-patrimonial-45-min?utm_source=balmontconseil&amp;utm_medium=glossaire&amp;utm_content=profil-de-risque\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Book an appointment<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le profil de risque traduit ce que vous pouvez et voulez supporter comme variations. Questionnaire, crit\u00e8res pris en compte et lien avec les placements.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":368,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-9862","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9862","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9862"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9862\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":10325,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9862\/revisions\/10325"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/368"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9862"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}