{"id":9851,"date":"2026-11-04T09:36:59","date_gmt":"2026-11-04T08:36:59","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?page_id=9851"},"modified":"2026-11-04T09:36:59","modified_gmt":"2026-11-04T08:36:59","slug":"livret-jeune","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/livret-jeune\/","title":{"rendered":"Livret jeune : conditions, plafond et taux"},"content":{"rendered":"<p>The <strong>livret jeune<\/strong> est un livret d&rsquo;\u00e9pargne r\u00e9glement\u00e9 r\u00e9serv\u00e9 aux personnes de 12 \u00e0 25 ans. Ses int\u00e9r\u00eats sont exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux.<\/p><h2>How it works<\/h2><p>Le plafond de d\u00e9p\u00f4t est de <strong>\u20ac1,600<\/strong>, int\u00e9r\u00eats non compris. Une fois ce montant atteint, plus aucun versement n&rsquo;est possible. Le d\u00e9p\u00f4t initial minimal est de 10 \u20ac.<\/p><h3>The rate<\/h3><p>Chaque banque fixe librement le taux du livret jeune, mais il ne peut pas \u00eatre inf\u00e9rieur \u00e0 celui du Livret A, soit 1,7 % depuis le 1er ao\u00fbt 2026. Certains \u00e9tablissements proposent un taux plus \u00e9lev\u00e9, ce qui se compare avant l&rsquo;ouverture.<\/p><h3>Qui peut l&rsquo;ouvrir ?<\/h3><ul><li>D\u00e8s 12 ans, le jeune peut en demander l&rsquo;ouverture ; pour un mineur, la banque exige la signature de son repr\u00e9sentant l\u00e9gal.<\/li><li>Le titulaire doit demander la cl\u00f4ture au plus tard le 31 d\u00e9cembre de l&rsquo;ann\u00e9e de ses 25 ans ; \u00e0 d\u00e9faut, la banque cl\u00f4ture elle-m\u00eame le livret.<\/li><li>Avant 16 ans, les retraits demandent une autorisation.<\/li><\/ul><h3>\u00c0 quoi sert-il ?<\/h3><p>C&rsquo;est un premier outil d&rsquo;\u00e9pargne pour apprendre \u00e0 mettre de l&rsquo;argent de c\u00f4t\u00e9, avec un capital disponible et non expos\u00e9 aux march\u00e9s. Le faible plafond en fait un compl\u00e9ment plut\u00f4t qu&rsquo;un support unique.<\/p><h3>Et apr\u00e8s ?<\/h3><p>Le titulaire peut compl\u00e9ter avec un Livret A, ouvert \u00e0 tous, puis avec un livret de d\u00e9veloppement durable et solidaire \u00e0 partir de la majorit\u00e9. Pour des objectifs de plus long terme, d&rsquo;autres enveloppes existent, accessibles \u00e0 partir de la majorit\u00e9.<\/p><p>Un parent peut aussi aider son enfant \u00e0 constituer une \u00e9pargne sur une dur\u00e9e plus longue, en tenant compte de l&rsquo;horizon de placement et des r\u00e8gles propres \u00e0 chaque enveloppe.<\/p><h2>Key points to remember<\/h2><ul><li>R\u00e9serv\u00e9 aux 12-25 ans ; plafond de 1 600 \u20ac.<\/li><li>Taux fix\u00e9 librement par la banque, mais au moins \u00e9gal \u00e0 celui du Livret A (1,7 %).<\/li><li>Int\u00e9r\u00eats exon\u00e9r\u00e9s ; cl\u00f4ture l&rsquo;ann\u00e9e des 25 ans du titulaire.<\/li><\/ul><h2>To go further<\/h2><h3>D\u00e9finitions li\u00e9es<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/livret-a\/\">Savings Account A<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/ldds\/\">LDDS<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/lep\/\">LEP (livret d&rsquo;\u00e9pargne populaire)<\/a><\/li><\/ul><h3>Guides et simulateurs<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/blog\/taux-livret-a-ldds-lep-2026-plafonds-conditions\/\">Taux du Livret A, LDDS et LEP en 2026 : plafonds et conditions<\/a><\/li><\/ul><p>Voulez-vous faire le point sur votre situation ? <a href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/rendez-vous-de-conseil-patrimonial-45-min?utm_source=balmontconseil&amp;utm_medium=glossaire&amp;utm_content=livret-jeune\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Book an appointment<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le livret jeune s&rsquo;adresse aux 12-25 ans : plafond de 1 600 \u20ac, taux libre mais au moins \u00e9gal \u00e0 celui du Livret A, int\u00e9r\u00eats exon\u00e9r\u00e9s. R\u00e8gles et limites.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":368,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-9851","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9851","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9851"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9851\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":10681,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9851\/revisions\/10681"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/368"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9851"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}