{"id":9850,"date":"2026-11-04T09:36:58","date_gmt":"2026-11-04T08:36:58","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?page_id=9850"},"modified":"2026-11-04T09:36:58","modified_gmt":"2026-11-04T08:36:58","slug":"livret-a","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/livret-a\/","title":{"rendered":"Livret A : plafond, taux et fonctionnement"},"content":{"rendered":"<p>The <strong>Savings Account A<\/strong> est un livret d&rsquo;\u00e9pargne r\u00e9glement\u00e9, ouvert \u00e0 toute personne, dont les int\u00e9r\u00eats sont exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Les sommes y restent disponibles \u00e0 tout moment.<\/p><h2>How it works<\/h2><p>Le plafond de d\u00e9p\u00f4t est de <strong>\u20ac22,950<\/strong> pour une personne physique, hors int\u00e9r\u00eats capitalis\u00e9s. Le d\u00e9p\u00f4t initial minimal est de 10 \u20ac. Une fois le plafond atteint, aucun nouveau versement n&rsquo;est possible, hors capitalisation des int\u00e9r\u00eats.<\/p><h3>The rate<\/h3><p>Le taux est fix\u00e9 par les pouvoirs publics. Il est de <strong>1.7 % since August 1, 2026<\/strong> et le restera jusqu&rsquo;au 31 janvier 2027. Il est r\u00e9examin\u00e9 tous les six mois, sur la base de l&rsquo;inflation et des taux interbancaires de la zone euro.<\/p><h3>Taxation<\/h3><p>Les int\u00e9r\u00eats sont exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t sur le revenu et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux : le taux affich\u00e9 est donc un taux net.<\/p><h3>\u00c0 quoi sert-il ?<\/h3><p>Le Livret A est le support naturel de l&rsquo;\u00e9pargne de pr\u00e9caution : le capital ne varie pas avec les march\u00e9s et les fonds sont imm\u00e9diatement disponibles. Son rendement reste toutefois modeste, et le plafond limite les montants qu&rsquo;on peut y placer.<\/p><p>Au-del\u00e0 de l&rsquo;\u00e9pargne de pr\u00e9caution, d&rsquo;autres placements r\u00e9pondent \u00e0 d&rsquo;autres objectifs : assurance vie, PEA, \u00e9pargne retraite. Le choix d\u00e9pend de l&rsquo;horizon de placement et de la tol\u00e9rance au risque.<\/p><p>Le LDDS et le LEP, d&rsquo;autres livrets r\u00e9glement\u00e9s, offrent des plafonds et des conditions diff\u00e9rents.<\/p><h2>Key points to remember<\/h2><ul><li>Plafond : 22 950 \u20ac ; taux : 1,7 % depuis le 1er ao\u00fbt 2026.<\/li><li>Int\u00e9r\u00eats exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux.<\/li><li>Support de l&rsquo;\u00e9pargne de pr\u00e9caution : capital disponible et non expos\u00e9 aux march\u00e9s.<\/li><\/ul><h2>To go further<\/h2><h3>D\u00e9finitions li\u00e9es<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/ldds\/\">LDDS<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/lep\/\">LEP (livret d&rsquo;\u00e9pargne populaire)<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/livret-jeune\/\">Youth booklet<\/a><\/li><\/ul><h3>Guides et simulateurs<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/blog\/livret-a-ou-ldds-que-choisir-plafond-atteint\/\">Livret A ou LDDS : plafonds, taux, que choisir quand le plafond est atteint ?<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/blog\/livret-b-livrets-non-reglementes-taux-fiscalite\/\">Livret B : taux moyen, fiscalit\u00e9 et diff\u00e9rence avec le Livret A<\/a><\/li><\/ul><p>Voulez-vous faire le point sur votre situation ? <a href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/rendez-vous-de-conseil-patrimonial-45-min?utm_source=balmontconseil&amp;utm_medium=glossaire&amp;utm_content=livret-a\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Book an appointment<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le Livret A est un livret r\u00e9glement\u00e9 ouvert \u00e0 tous : plafond 22 950 \u20ac, taux de 1,7 % depuis le 1er ao\u00fbt 2026, int\u00e9r\u00eats exon\u00e9r\u00e9s d&rsquo;imp\u00f4t et de pr\u00e9l\u00e8vements.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":368,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-9850","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9850","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9850"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9850\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":10680,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/9850\/revisions\/10680"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/368"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9850"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}