{"id":4306,"date":"2026-10-02T18:02:37","date_gmt":"2026-10-02T16:02:37","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/ressources\/simulateur-per-ou-assurance-vie\/"},"modified":"2026-10-18T20:05:59","modified_gmt":"2026-10-18T18:05:59","slug":"simulateur-per-ou-assurance-vie","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/simulateur-per-ou-assurance-vie\/","title":{"rendered":"PER or assurance-vie simulator: the net capital of each investment vehicle, 2026 rules"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"balmont-prod\"><style>#Content>.content_wrapper>.mfn-page-title{display:none!important}#Subheader{display:none!important}#Content{padding-top:0!important}.balmont-prod.balmont-prod{width:100vw;max-width:100vw;margin-left:calc(50% - 50vw);margin-right:calc(50% - 50vw);padding:0;background:#0E1113!important;color:#FFFFFF!important;font-size:16px;line-height:1.5;text-align:left;font-family:Inter,-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe 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Le bon choix tient presque enti\u00e8rement \u00e0 l&rsquo;\u00e9cart entre votre tranche d&rsquo;aujourd&rsquo;hui et celle de votre retraite.<\/p><div class=\"grid3\"><div class=\"card\"><span class=\"t\">Net d&rsquo;imp\u00f4t<\/span><p>Le capital de chaque enveloppe \u00e0 la sortie, \u00e9conomies comprises<\/p><\/div><div class=\"card\"><span class=\"t\">R\u00e8gles 2026<\/span><p>18,6 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sur les gains du PER, 17,2 % sur l&rsquo;assurance-vie<\/p><\/div><div class=\"card\"><span class=\"t\">Deux tranches<\/span><p>Celle d&rsquo;aujourd&rsquo;hui et celle de la retraite, que vous r\u00e9glez<\/p><\/div><\/div><div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"#simulateur\">Lancer le simulateur<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=simulateur-per-ou-assurance-vie\">Un appel de 10 minutes<\/a><\/div><\/div><\/section><\/div>\n<div class=\"balmont-simzone\" id=\"simulateur\"><style>.balmont-prod.balmont-prod .txt{margin-top:24px;max-width:76ch}.balmont-prod.balmont-prod .txt p{font-size:16px;line-height:1.7;color:#B5B8AD;margin:0 0 14px}.balmont-prod.balmont-prod .txt b,.balmont-prod.balmont-prod .txt strong,.balmont-prod.balmont-prod .rep strong{color:#FFFFFF;font-weight:600}.balmont-prod.balmont-prod .txt em,.balmont-prod.balmont-prod .rep em{font-style:normal;color:#C8F020}.balmont-prod.balmont-prod .txt a,.balmont-prod.balmont-prod .rep a,.balmont-prod.balmont-prod .card a{color:#C8F020;text-decoration:underline!important}.balmont-prod.balmont-prod .card strong{color:#FFFFFF;font-weight:600}.balmont-simzone{box-sizing:border-box;width:100vw;max-width:100vw;margin-left:calc(50% - 50vw);margin-right:calc(50% - 50vw);background:#12150F;padding:80px 32px;font-family:Inter,-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe UI',Roboto,Helvetica,Arial,sans-serif;scroll-margin-top:90px}.balmont-simzone>.in{max-width:1200px;margin:0 auto}.balmont-simzone .k{font-size:11px;font-weight:600;letter-spacing:.14em;text-transform:uppercase;color:#C8F020;margin:0 0 14px}.balmont-simzone h2{font-size:34px;line-height:1.15;letter-spacing:-.01em;font-weight:600;margin:0 0 14px;color:#FFFFFF;max-width:26ch}.balmont-simzone .lede{font-size:16px;line-height:1.6;color:#B5B8AD;margin:0 0 28px;max-width:70ch}@media (max-width:1024px){.balmont-simzone{padding:60px 24px}}@media (max-width:640px){.balmont-simzone{padding:44px 16px}.balmont-simzone h2{font-size:25px}}<\/style><div class=\"in\"><p class=\"k\">Le simulateur<\/p><h2>Comparez votre PER et votre assurance-vie<\/h2><p class=\"lede\">Renseignez votre versement annuel, votre horizon, le rendement retenu et vos deux tranches marginales. Le calcul se fait dans votre navigateur : vos donn\u00e9es ne sont ni stock\u00e9es ni transmises.<\/p><div class=\"blmt-sim\" id=\"blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie\">\n  <style>\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie{--nuit:#0E1519;--nuit2:#16212a;--lime:#C8E61E;--txt:#ffffff;--mut:#9fb0b8;--bord:rgba(255,255,255,.10)}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie{background:var(--nuit);color:var(--txt);border:1px solid rgba(255,255,255,.09);border-radius:20px;padding:28px;font-family:-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe UI',Roboto,Helvetica,Arial,sans-serif;line-height:1.6;max-width:880px;margin:0 auto}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie *{box-sizing:border-box}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie .blmt-h{font-size:25px;font-weight:700;margin:0 0 6px;color:#fff}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie .blmt-sub{color:var(--mut);margin:0 0 22px;font-size:15px}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie .blmt-grid{display:grid;grid-template-columns:1fr 1fr;gap:16px}\n  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#blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie .blmt-cta:hover{filter:brightness(1.05)}\n  #blmt-simulateur-per-ou-assurance-vie .blmt-disc{margin-top:18px;font-size:11.5px;color:#6b7c84}\n  <\/style>\n  <p class=\"blmt-h\">Simulateur PER ou assurance-vie<\/p>\n  <p class=\"blmt-sub\">Comparez le capital net d&rsquo;imp\u00f4t d&rsquo;un PER et d&rsquo;une assurance-vie, \u00e0 versements \u00e9gaux, selon votre tranche d&rsquo;aujourd&rsquo;hui et celle de votre retraite.<\/p>\n  <div class=\"blmt-grid\">\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-versement\">Versement annuel<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><input id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-versement\" type=\"number\" inputmode=\"decimal\" value=\"6000\" min=\"0\"  step=\"1\" \/><span class=\"blmt-suffix\">\u20ac<\/span><\/div>\n        \n      <\/div>\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-duree\">Ann\u00e9es jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><input id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-duree\" type=\"number\" inputmode=\"decimal\" value=\"20\" min=\"8\" max=\"40\" step=\"1\" \/><span class=\"blmt-suffix\">ans<\/span><\/div>\n        <div class=\"blmt-hint\">8 ans au moins, pour l&rsquo;assurance-vie<\/div>\n      <\/div>\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-rdt\">Rendement annuel net de frais<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><input id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-rdt\" type=\"number\" inputmode=\"decimal\" value=\"4\" min=\"0\"  step=\"0.1\" \/><span class=\"blmt-suffix\">%<\/span><\/div>\n        \n      <\/div>\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-tmiActuelle\">Tranche marginale aujourd&rsquo;hui<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><select id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-tmiActuelle\" class=\"blmt-select\"><option value=\"11\">11 %<\/option><option value=\"30\">30 %<\/option><option value=\"41\" selected>41 %<\/option><option value=\"45\">45 %<\/option><\/select><\/div>\n        \n      <\/div>\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-tmiRetraite\">Tranche marginale \u00e0 la retraite<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><select id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-tmiRetraite\" class=\"blmt-select\"><option value=\"0\">0 %<\/option><option value=\"11\">11 %<\/option><option value=\"30\" selected>30 %<\/option><option value=\"41\">41 %<\/option><option value=\"45\">45 %<\/option><\/select><\/div>\n        \n      <\/div>\n      <div class=\"blmt-field\">\n        <label for=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-couple\">Imposition commune ?<\/label>\n        <div class=\"blmt-inwrap\"><select id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-couple\" class=\"blmt-select\"><option value=\"0\" selected>Non, personne seule<\/option><option value=\"1\">Oui, couple mari\u00e9 ou pacs\u00e9<\/option><\/select><\/div>\n        \n      <\/div><\/div>\n  <div class=\"blmt-res\" id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-res\"><\/div>\n  <div id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-extra\"><\/div>\n  <div class=\"blmt-note\" id=\"simulateur-per-ou-assurance-vie-note\"><\/div>\n  <a class=\"blmt-cta\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/contact\/\" target=\"_top\" rel=\"noopener\">Arbitrer avec un conseiller<\/a>\n  <p class=\"blmt-disc\">Calcul indicatif, \u00e9tabli avec les r\u00e8gles de 2026 et les hypoth\u00e8ses saisies ci-dessus.<\/p>\n  <script>(function(){\n    var ids=[\"versement\",\"duree\",\"rdt\",\"tmiActuelle\",\"tmiRetraite\",\"couple\"],slug=\"simulateur-per-ou-assurance-vie\";\n    var euro=function(n){return (Math.round(n)).toLocaleString('fr-FR')+' \u20ac';};\n    var pct=function(n){return n.toLocaleString('fr-FR',{maximumFractionDigits:2})+' %';};\n    function val(id){var e=document.getElementById(slug+'-'+id);if(!e)return 0;var raw=(e.value||'0').toString();var num=parseFloat(raw.replace(',','.'));return isNaN(num)?raw:num;}\n    function compute(v){\n    var a=v.versement, n=v.duree, r=v.rdt\/100;\n    var cap= r===0 ? a*n : a*((Math.pow(1+r,n)-1)\/r)*(1+r);\n    var verse=a*n, g=Math.max(0,cap-verse);\n    var perImpot=verse*v.tmiRetraite\/100 + g*(0.128+0.186);\n    var perNet=cap-perImpot, eco=verse*v.tmiActuelle\/100, perTotal=perNet+eco;\n    var abatt=v.couple>=1?9200:4600, part=Math.min(1,150000\/verse);\n    var avImpot=Math.max(0,g-abatt)*(part*0.075+(1-part)*0.128)+g*0.172;\n    var avNet=cap-avImpot;\n    var ecart=perTotal-avNet;\n    return {\n      results:[\n        {label:'PER : capital net + \u00e9conomie d\\'imp\u00f4t', value:euro(perTotal), hi:ecart>=0},\n        {label:'Assurance-vie : capital net', value:euro(avNet), hi:ecart<0},\n        {label:'\u00c9cart en faveur '+(ecart>=0?'du PER':'de l\\'assurance-vie'), value:euro(Math.abs(ecart))}\n      ],\n      breakdown:[\n        {label:'Capital brut \u00e0 la sortie (identique)', value:euro(cap)},\n        {label:'PER \u2014 imp\u00f4t et pr\u00e9l\u00e8vements \u00e0 la sortie', value:euro(perImpot)},\n        {label:'PER \u2014 \u00e9conomie d\\'imp\u00f4t cumul\u00e9e sur les versements', value:euro(eco)},\n        {label:'Assurance-vie \u2014 imp\u00f4t et pr\u00e9l\u00e8vements \u00e0 la sortie', value:euro(avImpot)},\n        {label:'\u00c9cart net', value:euro(Math.abs(ecart)), tot:true}\n      ],\n      note:'Sortie en capital en une fois. PER : versements impos\u00e9s \u00e0 '+pct(v.tmiRetraite)+', gains \u00e0 12,8 % + 18,6 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Assurance-vie : abattement de '+euro(abatt)+', 7,5 % d\\'imp\u00f4t sur la part des primes jusqu\\'\u00e0 150 000 \u20ac et 17,2 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Les \u00e9conomies d\\'imp\u00f4t du PER sont compt\u00e9es sans \u00eatre r\u00e9investies.'\n    };}\n    var COL={cap:'#C8E61E',int:'#4a90d9',ass:'#C9A24B'};\n    function chartSvg(bars){\n      var cols=bars.colors||[COL.cap,COL.int,COL.ass];\n      var n=bars.series.length, max=bars.max||1, H=190, gap=0.28;\n      var bw=100\/n, w=bw*(1-gap), off=bw*gap\/2;\n      var rects='';\n      for(var i=0;i<n;i++){\n        var x=i*bw+off, d=bars.series[i], y=H, parts=[d.cap,d.int,d.ass];\n        for(var k=0;k<parts.length;k++){var h=(parts[k]\/max)*H; y-=h; rects+='<rect x=\"'+x.toFixed(2)+'%\" y=\"'+y.toFixed(1)+'\" width=\"'+w.toFixed(2)+'%\" height=\"'+Math.max(0,h).toFixed(1)+'\" fill=\"'+cols[k]+'\"\/>';}\n      }\n      return '<svg viewBox=\"0 0 100 '+(H+22)+'\" preserveAspectRatio=\"none\" style=\"width:100%;height:210px\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\">'+rects+'<\/svg>';\n    }\n    function renderExtra(out){\n      var html='';\n      if(out.breakdown){\n        html+='<div class=\"blmt-break\">'+out.breakdown.map(function(b){return '<div class=\"row'+(b.tot?' tot':'')+'\"><span class=\"lab\">'+(b.color?'<span class=\"blmt-dot\" style=\"background:'+b.color+'\"><\/span>':'')+b.label+'<\/span><span class=\"val\">'+b.value+'<\/span><\/div>';}).join('')+'<\/div>';\n      }\n      if(out.bars){\n        var leg=out.bars.legend||[{\"l\":\"Capital\",\"c\":\"#C8E61E\"},{\"l\":\"Int\u00e9r\u00eats\",\"c\":\"#4a90d9\"},{\"l\":\"Assurance\",\"c\":\"#C9A24B\"}];\n        var legHtml=leg.map(function(e){return '<span><span class=\"blmt-dot\" style=\"background:'+e.c+'\"><\/span>'+e.l+'<\/span>';}).join('');\n        html+='<div class=\"blmt-chart\"><p class=\"ct\">'+(out.bars.title||\"\u00c9volution dans le temps\")+'<\/p>'+chartSvg(out.bars)+'<div class=\"blmt-legend\">'+legHtml+'<\/div><\/div>';\n      }\n      document.getElementById(slug+'-extra').innerHTML=html;\n    }\n    function render(){\n      var v={};ids.forEach(function(id){v[id]=val(id);});\n      var out=compute(v);\n      document.getElementById(slug+'-res').innerHTML=out.results.map(function(r){return '<div class=\"blmt-tile'+(r.hi?' hi':'')+'\"><div class=\"l\">'+r.label+'<\/div><div class=\"v\">'+r.value+'<\/div><\/div>';}).join('');\n      renderExtra(out);\n      document.getElementById(slug+'-note').innerHTML=out.note||'';\n      postH();\n    }\n    function postH(){try{var h=document.documentElement.scrollHeight;parent.postMessage({type:'blmt-h',slug:slug,height:h},'*');}catch(e){}}\n    ids.forEach(function(id){var e=document.getElementById(slug+'-'+id);if(e)e.addEventListener('input',render);if(e)e.addEventListener('change',render);});\n    render();window.addEventListener('load',postH);window.addEventListener('resize',postH);setTimeout(postH,300);\n  })();<\/script>\n<\/div><\/div><\/div>\n<div class=\"balmont-prod\"><section><div class=\"in\"><p class=\"k\">Pourquoi<\/p><h2>Pourquoi l&rsquo;\u00e9cart de tranche d\u00e9cide de tout<\/h2><div class=\"txt\"><p>Chaque euro vers\u00e9 sur un PER se d\u00e9duit du revenu imposable : \u00e0 41 %, il ne co\u00fbte que 59 centimes. \u00c0 la sortie en capital, les versements sont impos\u00e9s au bar\u00e8me, les gains au pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire de 12,8 % et \u00e0 18,6 % de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Le gain r\u00e9el est l&rsquo;\u00e9cart entre la tranche d&rsquo;entr\u00e9e et celle de sortie.<\/p><p>L&rsquo;assurance-vie ne d\u00e9duit rien. Apr\u00e8s 8 ans, ses gains b\u00e9n\u00e9ficient d&rsquo;un abattement annuel de 4 600 \u20ac (9 200 \u20ac pour un couple), puis d&rsquo;un imp\u00f4t de 7,5 % sur la part des primes jusqu&rsquo;\u00e0 150 000 \u20ac, et de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux maintenus \u00e0 17,2 % en 2026 (article 125-0 A du CGI).<\/p><p>Le PER bloque l&rsquo;\u00e9pargne jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite ; l&rsquo;assurance-vie reste disponible. Le calcul chiffre ce que co\u00fbte, ou rapporte, cette diff\u00e9rence.<\/p><\/div><\/div><\/section><section class=\"alt\"><div class=\"in\"><p class=\"k\">Ce que le calcul r\u00e9v\u00e8le<\/p><h2>Ce que la comparaison fait appara\u00eetre<\/h2><div class=\"grid3\"><div class=\"card\"><span class=\"t\">Une tranche qui baisse \u00e0 la retraite favorise le PER<\/span><p>D\u00e9duire \u00e0 41 % et ressortir \u00e0 30 % laisse 11 points d&rsquo;imp\u00f4t dans votre poche sur chaque euro vers\u00e9. \u00c0 tranche \u00e9gale, la d\u00e9duction est reprise \u00e0 la sortie, et l&rsquo;assurance-vie, moins tax\u00e9e sur ses gains, reprend souvent l&rsquo;avantage.<\/p><\/div><div class=\"card\"><span class=\"t\">La sortie fractionn\u00e9e change le calcul<\/span><p>Sortir le PER en plusieurs fois, sur plusieurs ann\u00e9es, \u00e9vite que le capital vers\u00e9 fasse monter votre tranche l&rsquo;ann\u00e9e de la sortie. Le simulateur retient une sortie en une fois : le sc\u00e9nario le plus prudent.<\/p><\/div><div class=\"card\"><span class=\"t\">La disponibilit\u00e9 a un prix<\/span><p>L&rsquo;assurance-vie reste disponible \u00e0 tout moment ; le PER est bloqu\u00e9 jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite, sauf achat de la r\u00e9sidence principale et accidents de la vie (article L. 224-4 du code mon\u00e9taire et financier).<\/p><\/div><\/div><\/div><\/section><section><div class=\"in\"><p class=\"k\">Cas concret<\/p><h2>Cas concret : 6 000 \u20ac par an pendant 20 ans<\/h2><div class=\"txt\"><p>Une dirigeante impos\u00e9e \u00e0 41 % verse 6 000 \u20ac par an pendant 20 ans, \u00e0 4 % par an net de frais. Elle pr\u00e9voit d&rsquo;\u00eatre impos\u00e9e \u00e0 30 % \u00e0 la retraite.<\/p><\/div><div class=\"tabw\"><table class=\"tab\"><thead><tr><th>Indicateur<\/th><th>PER<\/th><th>Assurance-vie<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td class=\"g\">Capital brut \u00e0 la sortie<\/td><td>185 815 \u20ac<\/td><td>185 815 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td class=\"g\">Imp\u00f4t et pr\u00e9l\u00e8vements \u00e0 la sortie<\/td><td>56 666 \u20ac<\/td><td>15 911 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td class=\"g\">\u00c9conomie d&rsquo;imp\u00f4t sur les versements<\/td><td>49 200 \u20ac<\/td><td>\u2014<\/td><\/tr><tr><td class=\"g\">Total net<\/td><td>178 349 \u20ac<\/td><td>169 904 \u20ac<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><p class=\"note\">Versements en d\u00e9but d&rsquo;ann\u00e9e, sortie en capital en une fois, personne seule. \u00c0 tranche \u00e9gale (41 % \u00e0 la retraite), le PER tombe \u00e0 165 149 \u20ac et l&rsquo;assurance-vie passe devant.<\/p><div class=\"txt\"><p>Le PER l&#8217;emporte de 8 445 \u20ac parce que la tranche baisse de 41 % \u00e0 30 %. Si elle restait \u00e0 41 %, l&rsquo;assurance-vie gagnerait de 4 755 \u20ac : l&rsquo;\u00e9cart de tranche, pas le niveau de la tranche, fait le r\u00e9sultat.<\/p><\/div><\/div><\/section><section class=\"alt\"><div class=\"in\"><p class=\"k\">En pratique<\/p><h2>Les deux enveloppes se compl\u00e8tent<\/h2><div class=\"txt\"><p>Le PER pour la part d&rsquo;\u00e9pargne dont vous n&rsquo;aurez pas besoin avant la retraite et qui profite de votre tranche actuelle ; l&rsquo;assurance-vie pour le reste, pour la disponibilit\u00e9 et pour la transmission. Le dosage se d\u00e9cide sur vos chiffres : c&rsquo;est l&rsquo;objet d&rsquo;un bilan patrimonial, \u00e0 prix fixe annonc\u00e9 avant tout engagement.<\/p><\/div><\/div><\/section><section><div class=\"in\"><p class=\"k\">Questions fr\u00e9quentes<\/p><h2>Ce qu&rsquo;on nous demande.<\/h2><div class=\"faq\"><details><summary>Le PER est-il toujours plus avantageux \u00e0 41 % ?<\/summary><div class=\"rep\"><p>Pas toujours : si votre tranche reste \u00e0 41 % \u00e0 la retraite, la d\u00e9duction est reprise \u00e0 la sortie. L&rsquo;avantage tient \u00e0 l&rsquo;\u00e9cart de tranche, pas au niveau de la tranche.<\/p><\/div><\/details><details><summary>Pourquoi les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux diff\u00e8rent-ils ?<\/summary><div class=\"rep\"><p>La loi de financement de la s\u00e9curit\u00e9 sociale pour 2026 a port\u00e9 \u00e0 18,6 % les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sur la plupart des revenus du capital, dont les gains du PER, mais les a maintenus \u00e0 17,2 % sur l&rsquo;assurance-vie et les contrats de capitalisation.<\/p><\/div><\/details><details><summary>Peut-on combiner les deux ?<\/summary><div class=\"rep\"><p>Oui : le PER pour la part d&rsquo;\u00e9pargne qui attendra la retraite, l&rsquo;assurance-vie pour le reste et pour la transmission \u2014 152 500 \u20ac par b\u00e9n\u00e9ficiaire hors succession pour les primes vers\u00e9es avant 70 ans (article 990 I du CGI).<\/p><\/div><\/details><\/div><\/div><\/section><section class=\"final alt\"><div class=\"in\"><h2>Votre calcul est fait : on v\u00e9rifie qu&rsquo;il tient dans votre situation.<\/h2><div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=simulateur-per-ou-assurance-vie\">Un appel de 10 minutes<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/app.balmontconseil.com\/register?src=site-simulateur-per-ou-assurance-vie\">Cr\u00e9er mon espace gratuit<\/a><\/div><\/div><\/section><\/div>\n<script type=\"application\/ld+json\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebApplication\",\"name\":\"Simulateur PER ou assurance-vie\",\"url\":\"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/simulateur-per-ou-assurance-vie\/\",\"applicationCategory\":\"FinanceApplication\",\"operatingSystem\":\"Web\",\"inLanguage\":\"en-GB\",\"offers\":{\"@type\":\"Offer\",\"price\":\"0\",\"priceCurrency\":\"EUR\"},\"creator\":{\"@id\":\"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/#organization\"}}]}<\/script>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Free simulator: the net capital of each investment vehicle, 2026 rules. 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