{"id":3927,"date":"2026-10-02T10:59:50","date_gmt":"2026-10-02T08:59:50","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/ingenierie-patrimoniale\/gestion-privee\/"},"modified":"2026-10-12T10:20:53","modified_gmt":"2026-10-12T08:20:53","slug":"gestion-privee","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ingenierie-patrimoniale\/gestion-privee\/","title":{"rendered":"Private wealth management"},"content":{"rendered":"<div class=\"balmont-prod\">\n<style>#Content>.content_wrapper>.mfn-page-title{display:none!important}#Subheader{display:none!important}#Content{padding-top:0!important}.balmont-prod.balmont-prod{width:100vw;max-width:100vw;margin-left:calc(50% - 50vw);margin-right:calc(50% - 50vw);padding:0;background:#0E1113!important;color:#FFFFFF!important;font-size:16px;line-height:1.5;text-align:left;font-family:Inter,-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe UI',Roboto,Helvetica,Arial,sans-serif}.balmont-prod.balmont-prod 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Balmont Conseil la pratique depuis 2013, \u00e0 Lyon et pour des familles install\u00e9es en France et \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger.<\/p>\n<div class=\"grid3\">\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">19 M\u20ac<\/span><span class=\"d\">d&rsquo;actifs conseill\u00e9s et accompagn\u00e9s par le cabinet.<\/span><\/div>\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">23 compagnies et soci\u00e9t\u00e9s de gestion partenaires, dont Generali, Swiss Life, Allianz, CNP, La Mondiale, AXA, Lombard, Wealins et OneLife.<\/span><\/div>\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">500\u00a0\u20ac TTC<\/span><span class=\"d\">de l&rsquo;heure pour une mission sur mesure\u00a0; les bilans ont un prix fixe, la revue annuelle est gratuite.<\/span><\/div>\n<\/div>\n<div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/app.balmontconseil.com\/radiographie?src=site-gestion-privee\">Faire radiographier mes contrats<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=gestion-privee\">Un appel de 10 minutes<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Ce qu&rsquo;elle couvre<\/p>\n<h2>Cinq sujets, une seule lecture.<\/h2>\n<div class=\"grid3\"><a class=\"card\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/epargne\/\"><span class=\"t\">\u00c9pargne et placements<\/span><span class=\"p\">Assurance-vie fran\u00e7aise et luxembourgeoise, PER, SCPI, non cot\u00e9\u00a0: leurs <b>frais en euros<\/b>, et ce qu&rsquo;on garde, transf\u00e8re ou compl\u00e8te.<\/span><span class=\"o\">Voir la page \u2192<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/ingenierie-patrimoniale\/optimisation-fiscale-ir\/\"><span class=\"t\">Imp\u00f4t<\/span><span class=\"p\">Tranche, IFI au-del\u00e0 de <b>1,3 M\u20ac<\/b> de patrimoine immobilier net, pr\u00e9l\u00e8vement de 31,4\u00a0% sur les revenus du capital\u00a0: les leviers dans le bon ordre.<\/span><span class=\"o\">Voir la page \u2192<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/ingenierie-patrimoniale\/holding-patrimoniale\/\"><span class=\"t\">Soci\u00e9t\u00e9 et dirigeant<\/span><span class=\"p\">R\u00e9mun\u00e9ration, dividendes, holding, tr\u00e9sorerie, cession\u00a0: ce que vous gardez \u00e0 <b>chaque \u00e9tape<\/b>.<\/span><span class=\"o\">Voir la page \u2192<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/transmission-protection\/planification-successorale\/\"><span class=\"t\">Transmission<\/span><span class=\"p\">Donations, d\u00e9membrement, clauses b\u00e9n\u00e9ficiaires\u00a0: <b>152\u00a0500\u00a0\u20ac<\/b> par b\u00e9n\u00e9ficiaire hors droits avec l&rsquo;assurance-vie (article 990 I du CGI).<\/span><span class=\"o\">Voir la page \u2192<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/expatriation\/\"><span class=\"t\">International<\/span><span class=\"p\">D\u00e9part, exit tax \u00e0 partir de <b>800\u00a0000\u00a0\u20ac<\/b> de titres, contrats gard\u00e9s \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger, retour en France.<\/span><span class=\"o\">Voir la page \u2192<\/span><\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section>\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Banque priv\u00e9e ou cabinet<\/p>\n<h2>Ce qui change pour vous.<\/h2>\n<div class=\"tabw\">\n<table class=\"tab\">\n<thead>\n<tr>\n<th><\/th>\n<th>Banque priv\u00e9e<\/th>\n<th>Balmont Conseil<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Contrats propos\u00e9s<\/td>\n<td>Surtout ceux de son groupe<\/td>\n<td class=\"g\">23 compagnies et soci\u00e9t\u00e9s de gestion<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Interlocuteur<\/td>\n<td>Celui que la banque d\u00e9signe<\/td>\n<td class=\"g\">Le m\u00eame conseiller depuis 2013<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Ce que vous payez<\/td>\n<td>Frais de gestion et commissions sur ses produits<\/td>\n<td class=\"g\">Bilans \u00e0 prix fixe, mission sur mesure \u00e0 500\u00a0\u20ac TTC \/ heure, commissions des assureurs sur les contrats souscrits<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Soci\u00e9t\u00e9, cession, d\u00e9part \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger<\/td>\n<td>Selon les \u00e9quipes disponibles<\/td>\n<td class=\"g\">Dans la m\u00eame mission, avec votre notaire et votre expert-comptable<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Suivi<\/td>\n<td>Rendez-vous commerciaux<\/td>\n<td class=\"g\">Une revue gratuite chaque ann\u00e9e, avant les \u00e9ch\u00e9ances<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<p class=\"note\">Vos comptes peuvent rester dans votre banque\u00a0: la gestion priv\u00e9e porte sur l&rsquo;ensemble de votre patrimoine, pas sur l&rsquo;endroit o\u00f9 il est d\u00e9pos\u00e9.<\/p>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Questions fr\u00e9quentes<\/p>\n<h2>Ce qu&rsquo;on nous demande.<\/h2>\n<div class=\"faq\">\n<details>\n<summary>\u00c0 partir de quel patrimoine\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Il n&rsquo;y a pas de seuil. Ce qui justifie une gestion priv\u00e9e, c&rsquo;est la complexit\u00e9\u00a0: une soci\u00e9t\u00e9, un bien \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger, une famille recompos\u00e9e, un IFI au-del\u00e0 de 1\u00a0300\u00a0000\u00a0\u20ac de patrimoine immobilier net (article 964 du CGI).<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>Combien co\u00fbte la gestion priv\u00e9e\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Les bilans de votre espace ont chacun un prix fixe, annonc\u00e9 avant tout engagement. Une mission sur mesure co\u00fbte 500\u00a0\u20ac TTC de l&rsquo;heure, avec le temps pr\u00e9vu annonc\u00e9 avant de commencer. Les contrats souscrits par notre interm\u00e9diaire donnent lieu \u00e0 des commissions vers\u00e9es par les assureurs, indiqu\u00e9es avant toute signature. La revue annuelle est gratuite.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>Puis-je garder ma banque\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Oui. Vos comptes restent o\u00f9 ils sont. Un contrat d&rsquo;assurance-vie de plus de 8 ans ne change pas d&rsquo;assureur sans \u00eatre rachet\u00e9, donc sans perdre son ant\u00e9riorit\u00e9\u00a0: on le garde souvent, et on compl\u00e8te \u00e0 c\u00f4t\u00e9.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"final\">\n<div class=\"in\">\n<h2>Commencez par ce que vous avez\u00a0: on chiffre ce que vos contrats vous co\u00fbtent.<\/h2>\n<div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/app.balmontconseil.com\/radiographie?src=site-gestion-privee\">Faire radiographier mes contrats<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=gestion-privee\">Un appel de 10 minutes<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Private wealth management: savings, taxation, corporate affairs, inheritance, and expatriation, all handled by a single advisor. What it covers, how it differs from a private bank, and what it costs: fixed-price assessments, customized assignments at \u20ac500 including VAT per hour, free annual review.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":3913,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-3927","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3927","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3927"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3927\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4931,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3927\/revisions\/4931"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3913"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3927"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}