{"id":3920,"date":"2026-10-02T09:47:45","date_gmt":"2026-10-02T07:47:45","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/ingenierie-patrimoniale\/suivi-patrimonial-annuel\/"},"modified":"2026-10-18T20:06:20","modified_gmt":"2026-10-18T18:06:20","slug":"suivi-patrimonial-annuel","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ingenierie-patrimoniale\/suivi-patrimonial-annuel\/","title":{"rendered":"Annual wealth monitoring"},"content":{"rendered":"<div class=\"balmont-prod\">\n<style>#Content>.content_wrapper>.mfn-page-title{display:none!important}#Subheader{display:none!important}#Content{padding-top:0!important}.balmont-prod.balmont-prod{width:100vw;max-width:100vw;margin-left:calc(50% - 50vw);margin-right:calc(50% - 50vw);padding:0;background:#0E1113!important;color:#FFFFFF!important;font-size:16px;line-height:1.5;text-align:left;font-family:Inter,-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe UI',Roboto,Helvetica,Arial,sans-serif}.balmont-prod.balmont-prod 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class=\"in\">\n<p class=\"fil\"><a href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/\">Accueil<\/a> \/ <a href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/dirigeants-transmission\/\">Dirigeants &amp; transmission<\/a> \/ <a href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/ingenierie-patrimoniale\/\">Ing\u00e9nierie patrimoniale<\/a> \/ Suivi patrimonial annuel<\/p>\n<p class=\"k\">Suivi patrimonial annuel<\/p>\n<h1>Une revue par an, avant les dates qui co\u00fbtent cher quand on les rate.<\/h1>\n<p class=\"lede\">Un patrimoine bien construit se d\u00e9r\u00e8gle seul\u00a0: une loi de finances change un taux, un contrat prend des frais, un enfant se marie, une clause b\u00e9n\u00e9ficiaire vieillit. La revue annuelle reprend tout, chaque ann\u00e9e, avant les \u00e9ch\u00e9ances. Elle est gratuite.<\/p>\n<div class=\"grid3\">\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">0\u00a0\u20ac<\/span><span class=\"d\">La revue annuelle est gratuite, pour chaque client du cabinet.<\/span><\/div>\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">31 d\u00e9cembre<\/span><span class=\"d\">la date limite pour qu&rsquo;un versement sur un PER, un don ou une souscription r\u00e9duise l&rsquo;imp\u00f4t de l&rsquo;ann\u00e9e suivante.<\/span><\/div>\n<div class=\"stat\"><span class=\"n\">1er janvier<\/span><span class=\"d\">la date \u00e0 laquelle s&rsquo;appr\u00e9cie l&rsquo;imp\u00f4t sur la fortune immobili\u00e8re, au-del\u00e0 de 1\u00a0300\u00a0000\u00a0\u20ac de patrimoine immobilier net (article 964 du CGI).<\/span><\/div>\n<\/div>\n<div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/app.balmontconseil.com\/register?src=site-suivi-annuel\">Cr\u00e9er mon espace gratuit<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=suivi-annuel\">Un appel de 10 minutes<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Le calendrier<\/p>\n<h2>Ce que la revue regarde, et quand.<\/h2>\n<div class=\"tabw\">\n<table class=\"tab\">\n<thead>\n<tr>\n<th>Quand<\/th>\n<th>Ce qu&rsquo;on v\u00e9rifie<\/th>\n<th>Pourquoi<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Au printemps<\/td>\n<td>Votre d\u00e9claration de revenus et d&rsquo;IFI<\/td>\n<td>Ne rien oublier, ne rien payer en trop<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>\u00c0 l&rsquo;automne<\/td>\n<td>Le plafond PER disponible, les r\u00e9ductions de l&rsquo;ann\u00e9e, les nouveaut\u00e9s de la loi de finances<\/td>\n<td>Agir avant le 31 d\u00e9cembre<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Chaque ann\u00e9e<\/td>\n<td>Frais et supports de vos contrats, clauses b\u00e9n\u00e9ficiaires, garanties de pr\u00e9voyance<\/td>\n<td>Un contrat ou une clause qui a vieilli co\u00fbte cher<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Quand la famille change<\/td>\n<td>Mariage, naissance, divorce, d\u00e9part \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger, cession<\/td>\n<td>Les abattements de 15 ans et les clauses suivent la famille<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<p class=\"note\">Chaque r\u00e9sultat de simulateur reste dans votre espace, avec une alerte avant l&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance qui le concerne.<\/p>\n<\/div>\n<\/section>\n<section>\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Ce que vous recevez<\/p>\n<h2>Une page, des actions dat\u00e9es.<\/h2>\n<div class=\"grid3\">\n<div class=\"card\"><span class=\"t\">Ce qui a chang\u00e9<\/span><\/p>\n<p>Les r\u00e8gles de l&rsquo;ann\u00e9e qui touchent votre situation, et <b>seulement<\/b> celles-l\u00e0.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"card\"><span class=\"t\">Ce qui co\u00fbte<\/span><\/p>\n<p>Les frais et l&rsquo;imp\u00f4t de l&rsquo;ann\u00e9e, compar\u00e9s \u00e0 l&rsquo;ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente, en <b>euros<\/b>.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"card\"><span class=\"t\">Ce qu&rsquo;il faut faire<\/span><\/p>\n<p>Les actions de l&rsquo;ann\u00e9e, chacune avec sa <b>date limite<\/b>, suivies dans votre espace.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Questions fr\u00e9quentes<\/p>\n<h2>Ce qu&rsquo;on nous demande.<\/h2>\n<div class=\"faq\">\n<details>\n<summary>Pourquoi la revue est-elle gratuite\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Parce qu&rsquo;elle fait partie de la relation avec le cabinet\u00a0: les contrats souscrits par notre interm\u00e9diaire donnent lieu \u00e0 des commissions, et une mission sur mesure, quand elle est demand\u00e9e, est factur\u00e9e 500\u00a0\u20ac TTC de l&rsquo;heure.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>Mes contrats sont chez une autre banque\u00a0: la revue les couvre-t-elle\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Oui\u00a0: vous d\u00e9posez leurs relev\u00e9s annuels dans votre espace, en 2 minutes chacun, et ils sont relus comme les autres. C&rsquo;est souvent l\u00e0 qu&rsquo;on trouve les frais les plus \u00e9lev\u00e9s.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>Que se passe-t-il si je pars vivre \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger\u00a0?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>La revue continue depuis votre pays de r\u00e9sidence\u00a0: vos revenus de source fran\u00e7aise, votre IFI \u00e9ventuel et vos contrats restent suivis, avec les r\u00e8gles de la convention fiscale. Nos 42 fiches pays servent de point de d\u00e9part.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"final\">\n<div class=\"in\">\n<h2>Ouvrez votre espace\u00a0: la prochaine revue sera pr\u00eate avant votre prochaine \u00e9ch\u00e9ance.<\/h2>\n<div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/app.balmontconseil.com\/register?src=site-suivi-annuel\">Cr\u00e9er mon espace gratuit<\/a><a class=\"btn2\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/appel-rapide-reponse-a-vos-questions-10-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=suivi-annuel\">Prendre rendez-vous<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Annual wealth management review: a free review every year, before key dates. Income tax return, payments before December 31st, wealth tax due on January 1st, 15-year allowances, beneficiary clauses.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":3913,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-3920","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3920","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3920"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3920\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4916,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3920\/revisions\/4916"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/3913"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3920"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}