{"id":2079,"date":"2026-05-14T18:36:23","date_gmt":"2026-05-14T16:36:23","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?page_id=2079"},"modified":"2026-07-02T13:01:42","modified_gmt":"2026-07-02T11:01:42","slug":"simulateur-per-ou-assurance-vie","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/simulateur-per-ou-assurance-vie\/","title":{"rendered":"Retirement savings plan or assurance-vie: which investment truly prepares you for retirement?"},"content":{"rendered":"\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><\/h3>\n\n\n\n<div class=\"bluf-box\">\n<h2>En r\u00e9sum\u00e9&#8230;<\/h2>\n<p>Opposer le PER et l&rsquo;assurance-vie est une fausse question. Ce sont deux outils qui ne r\u00e9pondent pas \u00e0 la m\u00eame logique. Le PER agit par d\u00e9duction du revenu imposable \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e : son efficacit\u00e9 d\u00e9pend de l&rsquo;\u00e9cart entre votre tranche marginale d&rsquo;imposition aujourd&rsquo;hui et celle que vous aurez \u00e0 la retraite. L&rsquo;assurance-vie n&rsquo;offre pas de d\u00e9duction, mais une disponibilit\u00e9 totale du capital, une fiscalit\u00e9 douce apr\u00e8s huit ans et un cadre de transmission privil\u00e9gi\u00e9. \n<br><br>\nLe PER optimise le frottement fiscal d&rsquo;un revenu \u00e9lev\u00e9 ; l&rsquo;assurance-vie optimise la souplesse et la transmission. Pour la plupart des profils, la bonne r\u00e9ponse n&rsquo;est pas l&rsquo;un ou l&rsquo;autre : c&rsquo;est une combinaison calibr\u00e9e. Le simulateur ci-dessous chiffre cet arbitrage pour votre situation.<\/p>\n<ul><li><b>En 90 secondes<\/b>, comparez l&rsquo;effet du PER et de l&rsquo;assurance-vie sur votre capital retraite<\/li>\n<li><b>Les 4 crit\u00e8res qui comptent <\/b>: fiscalit\u00e9 entr\u00e9e, fiscalit\u00e9 sortie, disponibilit\u00e9, transmission<\/li>\n<li><b>L&rsquo;arbitrage chiffr\u00e9 <\/b>: visualisez la r\u00e9partition optimale entre les deux pour votre profil<\/li><\/ul>\n<\/div>\n<br>\n\n\n\n<br>\n<h2 id=\"simulateur\">Comparez le PER et l&rsquo;assurance-vie pour votre retraite<\/h2>\n<p>Renseignez votre situation : revenu imposable, tranche marginale d&rsquo;imposition, capacit\u00e9 d&rsquo;\u00e9pargne, horizon avant la retraite et TMI estim\u00e9e \u00e0 la retraite. Le simulateur compare l&rsquo;effet du PER et de l&rsquo;assurance-vie sur votre capital final, et propose une r\u00e9partition entre les deux. Vos donn\u00e9es ne sont ni stock\u00e9es ni transmises.<\/p>\n\n<iframe \n  src=\"https:\/\/retirement-strategy-guide.lovable.app\/\" \n  width=\"100%\" \n  height=\"2200\"\n  loading=\"lazy\"\n  title=\"Simulateur de Mobilit\u00e9 Internationale - Balmont Conseil\"\n  frameborder=\"0\"\n  style=\"border:none;\">\n<\/iframe>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">PER et assurance-vie ne r\u00e9pondent pas \u00e0 la m\u00eame question<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La comparaison entre le Plan d&rsquo;\u00c9pargne Retraite et l&rsquo;assurance-vie est mal pos\u00e9e d\u00e8s qu&rsquo;on la formule en \u00ab lequel est le meilleur \u00bb. Les deux enveloppes ne servent pas le m\u00eame objectif, et les opposer revient \u00e0 demander si un marteau est meilleur qu&rsquo;un tournevis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le <a href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/nos-solutions\/per-individuel\/\" data-type=\"page\" data-id=\"293\">PER<\/a> r\u00e9pond \u00e0 une question fiscale : comment r\u00e9duire le frottement fiscal sur un revenu \u00e9lev\u00e9 aujourd&rsquo;hui, en acceptant un blocage du capital jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite. Son m\u00e9canisme est la d\u00e9duction \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e. Chaque euro vers\u00e9 sort de votre revenu imposable, et l&rsquo;\u00e9conomie est \u00e9gale au versement multipli\u00e9 par votre tranche marginale d&rsquo;imposition. En contrepartie, le capital est indisponible jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite \u2014 sauf cas de d\u00e9blocage anticip\u00e9 pr\u00e9vus par la loi \u2014 et il sera fiscalis\u00e9 \u00e0 la sortie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&rsquo;<a href=\"https:\/\/balmontconseil.com\/nos-solutions\/assurance-vie-francaise\/\" data-type=\"page\" data-id=\"350\">assurance-vie<\/a> r\u00e9pond \u00e0 une question de souplesse et de transmission : comment faire fructifier un capital tout en gardant la main dessus, avec une fiscalit\u00e9 douce sur les gains apr\u00e8s huit ans et un cadre de transmission avantageux. Elle n&rsquo;offre aucune d\u00e9duction \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e, mais le capital reste disponible \u00e0 tout moment.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La vraie question n&rsquo;est donc pas \u00ab PER ou assurance-vie \u00bb, mais \u00ab quelle part de mon effort d&rsquo;\u00e9pargne retraite gagne \u00e0 \u00eatre d\u00e9duite, et quelle part gagne \u00e0 rester souple \u00bb. C&rsquo;est un arbitrage, pas un choix binaire.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Les 4 crit\u00e8res qui d\u00e9partagent r\u00e9ellement le PER et l&rsquo;assurance-vie<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Crit\u00e8re 1 : la fiscalit\u00e9 \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">C&rsquo;est l&rsquo;avantage propre au PER. Pour un contribuable dans la tranche \u00e0 41 %, verser 10 000 \u20ac sur un PER g\u00e9n\u00e8re 4 100 \u20ac d&rsquo;\u00e9conomie d&rsquo;imp\u00f4t imm\u00e9diate. L&rsquo;assurance-vie n&rsquo;offre rien \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e. Plus votre TMI est \u00e9lev\u00e9e, plus cet avantage du PER est puissant. En dessous de la tranche \u00e0 30 %, il devient marginal.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Crit\u00e8re 2 : la fiscalit\u00e9 \u00e0 la sortie<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">C&rsquo;est le point que beaucoup oublient. Le PER d\u00e9duit \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e, mais fiscalise \u00e0 la sortie : le capital r\u00e9cup\u00e9r\u00e9 \u00e0 la retraite est imposable. L&rsquo;op\u00e9ration n&rsquo;est gagnante que si votre TMI \u00e0 la retraite est inf\u00e9rieure \u00e0 votre TMI pendant la vie active. Si vos revenus \u00e0 la retraite vous maintiennent dans la m\u00eame tranche, l&rsquo;avantage du PER se r\u00e9duit fortement. L&rsquo;assurance-vie, elle, n&rsquo;est fiscalis\u00e9e que sur les gains, avec un abattement annuel apr\u00e8s huit ans.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Crit\u00e8re 3 : la disponibilit\u00e9 du capital<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&rsquo;assurance-vie gagne sans discussion. Le capital y est disponible \u00e0 tout moment, ce qui en fait aussi un outil d&rsquo;\u00e9pargne de pr\u00e9caution et de financement de projets interm\u00e9diaires. Le PER bloque le capital jusqu&rsquo;\u00e0 la retraite, hors cas l\u00e9gaux de d\u00e9blocage anticip\u00e9 \u2014 dont l&rsquo;achat de la r\u00e9sidence principale. Pour qui a besoin de garder de la flexibilit\u00e9, le blocage du PER est un co\u00fbt r\u00e9el, pas un d\u00e9tail.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Crit\u00e8re 4 : la transmission<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&rsquo;assurance-vie dispose d&rsquo;un cadre de transmission particuli\u00e8rement favorable, avec un abattement par b\u00e9n\u00e9ficiaire pour les versements effectu\u00e9s avant un certain \u00e2ge. Le PER a ses propres r\u00e8gles de transmission, qui diff\u00e8rent selon que le d\u00e9c\u00e8s intervient avant ou apr\u00e8s la liquidation. Pour un objectif patrimonial incluant une dimension successorale forte, l&rsquo;assurance-vie reste g\u00e9n\u00e9ralement l&rsquo;outil de r\u00e9f\u00e9rence.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Cas concret : H\u00e9l\u00e8ne, 49 ans, architecte \u00e0 Lyon<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">H\u00e9l\u00e8ne exerce en lib\u00e9ral, avec une TMI de 41 %. Elle vise la retraite \u00e0 66 ans, soit un horizon de 17 ans, et peut consacrer 8 000 \u20ac par an \u00e0 sa pr\u00e9paration retraite. Le simulateur met en regard les deux sc\u00e9narios extr\u00eames :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th>Crit\u00e8re<\/th><th>100 % PER<\/th><th>100 % Assurance-Vie<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>\u00c9conomie d&rsquo;imp\u00f4t annuelle \u00e0 l&rsquo;entr\u00e9e<\/td><td>3 280 \u20ac (8 000 \u20ac \u00d7 41 %)<\/td><td>0 \u20ac<\/td><\/tr><tr><td>Effort d&rsquo;\u00e9pargne r\u00e9el net<\/td><td>4 720 \u20ac\/an<\/td><td>8 000 \u20ac\/an<\/td><\/tr><tr><td>Disponibilit\u00e9 avant la retraite<\/td><td>Bloqu\u00e9 (hors cas l\u00e9gaux)<\/td><td>Totale<\/td><\/tr><tr><td>Fiscalit\u00e9 \u00e0 la sortie<\/td><td>Capital fiscalis\u00e9<\/td><td>Gains fiscalis\u00e9s, abattement apr\u00e8s 8 ans<\/td><\/tr><tr><td>Atout transmission<\/td><td>Limit\u00e9<\/td><td>Fort<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lecture du simulateur ne d\u00e9signe pas un gagnant : elle r\u00e9v\u00e8le un arbitrage. H\u00e9l\u00e8ne a une TMI \u00e9lev\u00e9e \u2014 le PER est pertinent pour une partie de son effort. Mais elle n&rsquo;a pas d&rsquo;\u00e9pargne de pr\u00e9caution constitu\u00e9e et un projet immobilier possible \u00e0 moyen terme \u2014 bloquer 100 % de son \u00e9pargne serait imprudent.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La r\u00e9partition que mod\u00e9lise l&rsquo;outil pour son profil : une part majoritaire en PER pour capter la d\u00e9duction \u00e0 41 %, une part en assurance-vie pour conserver de la souplesse et amorcer un cadre de transmission. Le bon r\u00e9sultat n&rsquo;est pas \u00ab PER \u00bb ni \u00ab assurance-vie \u00bb : c&rsquo;est un dosage.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">De la comparaison \u00e0 la strat\u00e9gie retraite<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le simulateur chiffre l&rsquo;arbitrage. La construction de la strat\u00e9gie retraite suit ensuite une m\u00e9thode en trois temps :<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>L&rsquo;estimation du d\u00e9ficit de revenu.<\/strong> Avant de choisir un outil, il faut quantifier l&rsquo;\u00e9cart entre vos revenus actuels et votre future pension. C&rsquo;est ce d\u00e9ficit qui d\u00e9termine l&rsquo;effort d&rsquo;\u00e9pargne n\u00e9cessaire \u2014 et donc l&rsquo;\u00e9chelle du probl\u00e8me.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>L&rsquo;arbitrage de la r\u00e9partition.<\/strong> PER, assurance-vie, et le cas \u00e9ch\u00e9ant immobilier ou autres enveloppes : la r\u00e9partition se calibre sur le diff\u00e9rentiel de TMI, l&rsquo;horizon, le besoin de liquidit\u00e9 et l&rsquo;objectif de transmission. C&rsquo;est rarement tout l&rsquo;un ou tout l&rsquo;autre.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Le pilotage dans la dur\u00e9e.<\/strong> Une strat\u00e9gie retraite n&rsquo;est pas fig\u00e9e. La TMI \u00e9volue, les revenus changent, l&rsquo;horizon se rapproche : la r\u00e9partition doit \u00eatre revue, et la sortie du PER \u2014 en rente ou en capital, en une fois ou fractionn\u00e9e \u2014 se pr\u00e9pare plusieurs ann\u00e9es \u00e0 l&rsquo;avance.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Notre intelligence patrimoniale augment\u00e9e mod\u00e9lise le d\u00e9ficit de revenu et la r\u00e9partition optimale entre enveloppes. La strat\u00e9gie, son calibrage et son pilotage dans le temps sont construits et sign\u00e9s par Alexis Sagnier.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"mfn-icon-box mfn-icon-box-left mfn-icon-box-center\"><div class=\"icon-wrapper\"><img width=\"1024\" height=\"1011\" src=\"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641.jpg\" class=\"primary\" alt=\"\" decoding=\"async\" srcset=\"https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641.jpg 1024w, https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641-300x296.jpg 300w, https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641-768x758.jpg 768w, https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641-76x75.jpg 76w, https:\/\/balmontconseil.com\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/6641-480x474.jpg 480w\" sizes=\"(max-width:767px) 480px, (max-width:1024px) 100vw, 1024px\"><\/div><div class=\"desc-wrapper\"><h4 class=\"title label \" role="heading" aria-level="3">Con\u00e7u par Alexis Sagnier<\/h4><div class=\"desc\">Conseil en Gestion de Patrimoine, membre ANACOFI.\nSp\u00e9cialiste de la gestion patrimoniale internationale, Alexis accompagne dirigeants, expatri\u00e9s et cadres expatri\u00e9s dans l&rsquo;optimisation de leur architecture financi\u00e8re. \n<br><br>\nLe simulateur int\u00e8gre les param\u00e8tres macro\u00e9conomiques 2026 (taux Livret A, inflation INSEE, fiscalit\u00e9 PFU) et les mod\u00e8les d&rsquo;allocation utilis\u00e9s par le cabinet.<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<script type=\"application\/ld+json\">\n{\n  \"@context\": \"https:\/\/schema.org\",\n  \"@graph\": [\n    {\n      \"@type\": \"WebApplication\",\n      \"name\": \"Optimiseur de Retraite - Simulateur PER vs Assurance-Vie\",\n      \"url\": \"https:\/\/retirement-strategy-guide.lovable.app\/\",\n      \"description\": \"Simulateur qui compare le Plan d'\u00c9pargne Retraite et l'assurance-vie pour pr\u00e9parer la retraite, sur quatre crit\u00e8res : fiscalit\u00e9 \u00e0 l'entr\u00e9e, fiscalit\u00e9 \u00e0 la sortie, disponibilit\u00e9 du capital et transmission.\",\n      \"applicationCategory\": \"FinanceApplication\",\n      \"operatingSystem\": \"Web\",\n      \"offers\": { \"@type\": \"Offer\", \"price\": \"0\", \"priceCurrency\": \"EUR\" },\n      \"creator\": { \"@type\": \"Organization\", \"name\": \"Balmont Conseil\" }\n    },\n    {\n      \"@type\": \"FAQPage\",\n      \"mainEntity\": [\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Faut-il choisir entre le PER et l'assurance-vie ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Non, dans la plupart des cas. Le PER optimise la fiscalit\u00e9 d'un revenu \u00e9lev\u00e9 via une d\u00e9duction \u00e0 l'entr\u00e9e, l'assurance-vie offre disponibilit\u00e9 et cadre de transmission. Pour la majorit\u00e9 des profils, la strat\u00e9gie pertinente combine les deux, dans une r\u00e9partition calibr\u00e9e sur la situation personnelle. Les opposer revient \u00e0 choisir entre deux outils compl\u00e9mentaires.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Quand le PER est-il r\u00e9ellement avantageux ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Le PER est avantageux quand deux conditions sont r\u00e9unies : une tranche marginale d'imposition \u00e9lev\u00e9e pendant la vie active, g\u00e9n\u00e9ralement 30 % ou plus, et une TMI attendue plus faible \u00e0 la retraite. La d\u00e9duction \u00e0 l'entr\u00e9e doit \u00eatre sup\u00e9rieure \u00e0 la fiscalit\u00e9 subie \u00e0 la sortie pour que l'op\u00e9ration soit gagnante.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Pourquoi dit-on que le PER fiscalise \u00e0 la sortie ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Parce que le PER reporte l'imposition plut\u00f4t que de l'effacer. Les sommes d\u00e9duites \u00e0 l'entr\u00e9e ne sont pas d\u00e9finitivement exon\u00e9r\u00e9es : elles sont impos\u00e9es au moment du retrait, \u00e0 la retraite, que la sortie se fasse en capital ou en rente. L'avantage r\u00e9el du PER se mesure par le diff\u00e9rentiel entre la TMI \u00e0 l'entr\u00e9e et la TMI \u00e0 la sortie.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"L'assurance-vie est-elle un bon outil pour la retraite ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Oui, malgr\u00e9 l'absence de d\u00e9duction \u00e0 l'entr\u00e9e. L'assurance-vie permet de constituer un capital disponible \u00e0 tout moment, avec une fiscalit\u00e9 all\u00e9g\u00e9e sur les gains apr\u00e8s huit ans. Elle peut financer la retraite par des rachats partiels programm\u00e9s, tout en conservant un cadre de transmission avantageux. Sa souplesse est ce que le PER ne peut pas offrir.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Le capital d'un PER est-il totalement bloqu\u00e9 jusqu'\u00e0 la retraite ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Pas totalement. Le capital est en principe indisponible jusqu'\u00e0 la retraite, mais la loi pr\u00e9voit des cas de d\u00e9blocage anticip\u00e9 : invalidit\u00e9, d\u00e9c\u00e8s du conjoint, expiration des droits au ch\u00f4mage, surendettement, cessation d'activit\u00e9 non salari\u00e9e, et l'achat de la r\u00e9sidence principale. En dehors de ces situations, le blocage est effectif.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Comment se calcule la r\u00e9partition id\u00e9ale entre PER et assurance-vie ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Il n'existe pas de r\u00e9partition universelle. Elle d\u00e9pend de quatre facteurs : le diff\u00e9rentiel entre la TMI actuelle et la TMI estim\u00e9e \u00e0 la retraite, l'horizon avant la retraite, le besoin de liquidit\u00e9 d'ici l\u00e0, et la place de la transmission dans les objectifs. Plus la TMI est \u00e9lev\u00e9e et l'horizon long, plus la part PER peut \u00eatre importante.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"Le r\u00e9sultat du simulateur constitue-t-il un conseil ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Non. Le simulateur fournit une comparaison chiffr\u00e9e entre le PER et l'assurance-vie \u00e0 partir des donn\u00e9es renseign\u00e9es. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalis\u00e9e. La r\u00e9partition optimale d\u00e9pend de la situation patrimoniale compl\u00e8te, des objectifs et de l'horizon \u2014 c'est l'objet d'une \u00e9tude personnalis\u00e9e avec un conseil.\" }\n        },\n        {\n          \"@type\": \"Question\",\n          \"name\": \"\u00c0 partir de quel \u00e2ge faut-il pr\u00e9parer sa retraite ?\",\n          \"acceptedAnswer\": { \"@type\": \"Answer\", \"text\": \"Le plus t\u00f4t est le mieux, parce que l'effet de capitalisation joue d'autant plus que l'horizon est long. Mais il n'est jamais trop tard : \u00e0 dix ou quinze ans de la retraite, une strat\u00e9gie bien calibr\u00e9e a encore un impact significatif. Ce qui change avec l'\u00e2ge, c'est la r\u00e9partition entre le PER et l'assurance-vie.\" }\n        }\n      ]\n    },\n    {\n      \"@type\": \"Person\",\n      \"name\": \"Alexis Sagnier\",\n      \"jobTitle\": \"Conseil en Gestion de Patrimoine\",\n      \"worksFor\": { \"@type\": \"Organization\", \"name\": \"Balmont Conseil\", \"url\": \"https:\/\/balmont-conseil.fr\" },\n      \"memberOf\": { \"@type\": \"Organization\", \"name\": \"ANACOFI\" }\n    }\n  ]\n}\n<\/script>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En r\u00e9sum\u00e9&#8230; Opposer le PER et l&rsquo;assurance-vie est une fausse question. Ce sont deux outils qui ne r\u00e9pondent pas \u00e0 la m\u00eame logique. Le PER agit par d\u00e9duction du revenu imposable \u00e0<span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":71,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-2079","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"jetpack_sharing_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2079","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2079"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2079\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2555,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2079\/revisions\/2555"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/71"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2079"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}