{"id":19909,"date":"2026-11-07T22:21:45","date_gmt":"2026-11-07T21:21:45","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/lexique\/mandat-de-gestion\/"},"modified":"2026-11-07T23:16:16","modified_gmt":"2026-11-07T22:16:16","slug":"mandat-de-gestion","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/lexique\/mandat-de-gestion\/","title":{"rendered":"Mandat de gestion : d\u00e9finition, fonctionnement, frais et alternatives"},"content":{"rendered":"<div class=\"balmont-prod\">\n<style>#Content>.content_wrapper>.mfn-page-title{display:none!important}#Subheader{display:none!important}#Content{padding-top:0!important}.balmont-prod.balmont-prod{width:100vw;max-width:100vw;margin-left:calc(50% - 50vw);margin-right:calc(50% - 50vw);padding:0;background:#0E1113!important;color:#FFFFFF!important;font-size:16px;line-height:1.5;text-align:left;font-family:Inter,-apple-system,BlinkMacSystemFont,'Segoe UI',Roboto,Helvetica,Arial,sans-serif}.balmont-prod.balmont-prod 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Conseil (Lyon). Publi\u00e9 le 7 novembre 2026.<\/p>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"art-s\">\n<div class=\"in\">\n<div class=\"prose\">\n<p>Le mandat de gestion est le contrat par lequel un investisseur confie \u00e0 un professionnel agr\u00e9\u00e9 (soci\u00e9t\u00e9 de gestion, banque priv\u00e9e) le pouvoir de prendre les d\u00e9cisions d&rsquo;investissement sur son portefeuille, dans le cadre d&rsquo;un <a href=\"\/ressources\/glossaire-patrimonial\/profil-de-risque\/\" class=\"lx\">profil de risque<\/a> et d&rsquo;objectifs d\u00e9finis ensemble. Il s&rsquo;applique \u00e0 un compte-titres, un PEA ou, sous forme de gestion pilot\u00e9e, \u00e0 une assurance-vie ou un PER.<\/p>\n<h2>Comment \u00e7a marche<\/h2>\n<p>Le mandat pr\u00e9cise l&rsquo;univers d&rsquo;investissement, l&rsquo;allocation cible, les limites de risque, la fr\u00e9quence des comptes rendus et la r\u00e9mun\u00e9ration. Le g\u00e9rant ach\u00e8te et vend sans demander l&rsquo;accord pr\u00e9alable du client, dans les limites du mandat, et rend compte au moins chaque trimestre. Seules les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de portefeuille agr\u00e9\u00e9es par l&rsquo;<a href=\"\/lexique\/autorite-des-marches-financiers-amf\/\" class=\"lx\">AMF<\/a> et les \u00e9tablissements habilit\u00e9s peuvent exercer la <a href=\"\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-sous-mandat\/\" class=\"lx\">gestion sous mandat<\/a> ; un CIF ne le peut pas.<\/p>\n<p>Les frais comprennent les <a href=\"\/ressources\/glossaire-patrimonial\/frais-de-gestion\/\" class=\"lx\">frais de gestion<\/a> du mandat (0,5 \u00e0 1,5 % par an), les frais des supports utilis\u00e9s et parfois une commission de surperformance. Les tickets d&rsquo;entr\u00e9e vont de 50 000 \u20ac pour les mandats standardis\u00e9s \u00e0 plusieurs millions pour la gestion sur mesure. En assurance-vie, la <a href=\"\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-pilotee\/\" class=\"lx\">gestion pilot\u00e9e<\/a> est la forme simplifi\u00e9e du mandat, souvent accessible d\u00e8s quelques milliers d&rsquo;euros.<\/p>\n<h2>Exemple concret<\/h2>\n<p>Un dirigeant qui vient de c\u00e9der son entreprise confie 1,5 million d&rsquo;euros \u00e0 une banque priv\u00e9e sous mandat \u00e9quilibr\u00e9. Le g\u00e9rant construit un portefeuille d&rsquo;ETF, d&rsquo;obligations et de fonds th\u00e9matiques, le r\u00e9\u00e9quilibre chaque trimestre et le reporting lui donne la performance nette de frais compar\u00e9e \u00e0 un indice de r\u00e9f\u00e9rence.<\/p>\n<h2>Points de vigilance<\/h2>\n<ul>\n<li>Comparer la performance nette de tous les frais avec un indice de r\u00e9f\u00e9rence pertinent et avec une <a href=\"\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-passive\/\" class=\"lx\">gestion passive<\/a> \u00e9quivalente.<\/li>\n<li>Le mandat ne garantit aucun r\u00e9sultat ; le g\u00e9rant n&rsquo;est tenu que d&rsquo;une obligation de moyens.<\/li>\n<li>V\u00e9rifier l&rsquo;agr\u00e9ment AMF du g\u00e9rant et les conditions de r\u00e9siliation, en g\u00e9n\u00e9ral sans <a href=\"\/lexique\/preavis\/\" class=\"lx\">pr\u00e9avis<\/a> ni p\u00e9nalit\u00e9.<\/li>\n<li>Dans un <a href=\"\/lexique\/pea-plan-depargne-en-actions\/\" class=\"lx\">PEA<\/a> sous mandat, l&rsquo;univers d&rsquo;investissement reste limit\u00e9 aux titres \u00e9ligibles.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Termes voisins<\/h2>\n<p><a href=\"\/lexique\/arbitrage\/\">Arbitrage<\/a>, <a href=\"\/lexique\/cif-conseiller-en-investissements-financiers\/\">CIF<\/a>, <a href=\"\/lexique\/conseiller-en-gestion-de-patrimoine\/\">Conseiller en gestion de patrimoine<\/a>.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"art-s rel-maillage\">\n<div class=\"in\">\n<div class=\"prose\">\n<h2>D\u00e9finitions li\u00e9es \u00e0 Mandat de gestion<\/h2>\n<\/div>\n<div class=\"grid3\"><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/societe-de-gestion-de-portefeuille\/\"><span class=\"t\">Soci\u00e9t\u00e9 de gestion de portefeuille<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/gestion-d-actifs\/\"><span class=\"t\">Gestion d\u2019actifs<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/gestion-libre\/\"><span class=\"t\">Gestion libre en assurance vie<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/robo-advisor\/\"><span class=\"t\">Robo-advisor<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/gestion-indicielle\/\"><span class=\"t\">Gestion indicielle<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/lexique\/anacofi\/\"><span class=\"t\">ANACOFI<\/span><span class=\"p\">D\u00e9finition, m\u00e9canisme et points cl\u00e9s.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><\/div>\n<div class=\"prose\">\n<h2>Pour approfondir : nos articles<\/h2>\n<\/div>\n<div class=\"grid3\"><a class=\"card\" href=\"\/blog\/gestion-sous-mandat-ou-conseil-en-investissement\/\"><span class=\"t\">Gestion sous mandat ou conseil en investissement : quelle diff\u00e9rence ?<\/span><span class=\"p\">Article du blog Balmont Conseil.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/blog\/assurance-vie-gestion-pilotee-ou-libre\/\"><span class=\"t\">Gestion pilot\u00e9e ou gestion libre en assurance-vie : que choisir ?<\/span><span class=\"p\">Article du blog Balmont Conseil.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><a class=\"card\" href=\"\/blog\/investir-50-millions-d-euros-que-faire\/\"><span class=\"t\">Que faire de 50 millions d\u2019euros ? Gouvernance, fiscalit\u00e9 2026 et cas chiffr\u00e9s<\/span><span class=\"p\">Article du blog Balmont Conseil.<\/span><span class=\"o\">Lire<\/span><\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"art-s\">\n<div class=\"in cta-t\">\n<h2>Cette notion concerne votre patrimoine ?<\/h2>\n<p>Vous vous demandez ce que cette notion change pour votre situation ? Prenez rendez-vous avec Balmont Conseil, cabinet de gestion de patrimoine install\u00e9 \u00e0 Lyon depuis bient\u00f4t 14 ans, pour en parler avec un conseiller.<\/p>\n<div class=\"sign\">\n<p><b>Alexis Sagnier<\/b>Fondateur de Balmont Conseil, Lyon<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"ctas\"><a class=\"btn\" href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/rendez-vous-de-conseil-patrimonial-45-min?utm_source=balmontconseil.com&amp;utm_medium=page&amp;utm_content=partenaire-prepar-vie\">Prendre rendez-vous<\/a><a class=\"btn2\" href=\"\/lexique\/\">Tout le lexique<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt art-alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Questions fr\u00e9quentes<\/p>\n<div class=\"faq\">\n<details>\n<summary>Mandat de gestion et conseil en investissement, quelle diff\u00e9rence ?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Dans le conseil, le client d\u00e9cide et passe les ordres ; dans le mandat, le g\u00e9rant d\u00e9cide \u00e0 sa place dans le cadre convenu.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>Peut-on r\u00e9silier un mandat \u00e0 tout moment ?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Oui, en g\u00e9n\u00e9ral sans pr\u00e9avis ni frais, le portefeuille restant la propri\u00e9t\u00e9 du client.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<details>\n<summary>La gestion pilot\u00e9e d&rsquo;une assurance-vie est-elle un mandat ?<\/summary>\n<div class=\"rep\">\n<p>Oui, sous une forme simplifi\u00e9e : le client choisit un profil et l&rsquo;assureur ou son d\u00e9l\u00e9gataire arbitre pour lui.<\/p>\n<\/div>\n<\/details>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/section>\n<section class=\"alt src art-alt\">\n<div class=\"in\">\n<p class=\"k\">Source officielle<\/p>\n<p>articles L533-1 et suivants du code mon\u00e9taire et financier ; amf-france.org \u2014 Gestion sous mandat<\/p>\n<\/div>\n<\/section>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le mandat de gestion est le contrat par lequel un investisseur confie \u00e0 un professionnel agr\u00e9\u00e9 (soci\u00e9t\u00e9 de gestion, banque priv\u00e9e) le pouvoir de prendre les d\u00e9cisions d&rsquo;investissement sur son portefeuille, dans le cadre d&rsquo;un profil de risque et d&rsquo;objectifs d\u00e9finis ensemble. Il s&rsquo;applique \u00e0 un compte<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":11005,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-19909","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/19909","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19909"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/19909\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":21991,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/19909\/revisions\/21991"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/11005"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19909"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}