{"id":10101,"date":"2026-11-04T09:38:07","date_gmt":"2026-11-04T08:38:07","guid":{"rendered":"https:\/\/balmontconseil.com\/?page_id=10101"},"modified":"2026-11-04T09:38:07","modified_gmt":"2026-11-04T08:38:07","slug":"gestion-sous-mandat","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-sous-mandat\/","title":{"rendered":"Gestion sous mandat : d\u00e9finition, frais et information du client"},"content":{"rendered":"<p>The <strong>gestion sous mandat<\/strong> est un contrat \u00e9crit par lequel un client, le mandant, confie la gestion d&rsquo;un portefeuille d&rsquo;instruments financiers \u00e0 un g\u00e9rant, le mandataire. Le g\u00e9rant d\u00e9cide des investissements au nom du client, dans les limites fix\u00e9es par le contrat.<\/p><h2>How it works<\/h2><h3>Le cadre du contrat<\/h3><p>Le mandat se signe avec une banque ou une soci\u00e9t\u00e9 de gestion. Le g\u00e9rant interroge d&rsquo;abord le client sur son horizon, ses objectifs, sa tol\u00e9rance au risque, ses connaissances et sa capacit\u00e9 \u00e0 subir des pertes. Le mandat pr\u00e9cise ensuite l&rsquo;objectif de gestion, la r\u00e9partition vis\u00e9e par classe d&rsquo;actifs et, souvent, un indicateur de r\u00e9f\u00e9rence de type indice boursier.<\/p><h3>Points of vigilance<\/h3><ul><li>Les profils \u00ab prudent \u00bb, \u00ab \u00e9quilibr\u00e9 \u00bb, \u00ab dynamique \u00bb ne sont pas encadr\u00e9s et recouvrent des niveaux de risque tr\u00e8s diff\u00e9rents.<\/li><li>Toute op\u00e9ration avec effet de levier exige un accord sp\u00e9cial et expr\u00e8s du client.<\/li><li>Tous les co\u00fbts directs et indirects doivent \u00eatre d\u00e9taill\u00e9s, avec un r\u00e9capitulatif annuel personnalis\u00e9.<\/li><\/ul><h3>Information et sortie<\/h3><p>Le client re\u00e7oit en principe un relev\u00e9 trimestriel, mensuel si le mandat autorise l&rsquo;effet de levier. Depuis le 3 janvier 2018, il est alert\u00e9 si la valeur du portefeuille baisse de 10 % ou plus depuis le dernier relev\u00e9. Si le mandat a \u00e9t\u00e9 propos\u00e9 \u00e0 distance, il dispose de 14 jours pour se r\u00e9tracter. Il peut \u00eatre r\u00e9sili\u00e9 \u00e0 tout moment, selon les modalit\u00e9s du contrat.<\/p><p>Le g\u00e9rant ne peut plus conserver les commissions sur encours des fonds d\u00e9tenus : il les reverse au client.<\/p><h2>Key points to remember<\/h2><ul><li>Un g\u00e9rant d\u00e9cide \u00e0 la place du client, dans un cadre \u00e9crit et un profil de risque d\u00e9fini.<\/li><li>Relev\u00e9s trimestriels, alerte \u00e0 partir de -10 %, r\u00e9tractation de 14 jours \u00e0 distance.<\/li><li>Co\u00fbts d\u00e9taill\u00e9s ; les noms de profil ne garantissent pas le niveau de risque.<\/li><\/ul><h2>To go further<\/h2><h3>D\u00e9finitions li\u00e9es<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/frais-de-gestion\/\">Management fees<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ressources\/glossaire-patrimonial\/gestion-pilotee\/\">Gestion pilot\u00e9e<\/a><\/li><\/ul><h3>Guides et simulateurs<\/h3><ul><li><a href=\"\/en\/blog\/gestion-sous-mandat-ou-conseil-en-investissement\/\">Gestion sous mandat ou conseil en investissement : quelle diff\u00e9rence ?<\/a><\/li><li><a href=\"\/en\/ingenierie-patrimoniale\/gestion-privee\/\">Private wealth management<\/a><\/li><\/ul><p>Voulez-vous faire le point sur votre situation ? <a href=\"https:\/\/calendly.com\/asagnier-balmontconseil\/rendez-vous-de-conseil-patrimonial-45-min?utm_source=balmontconseil&amp;utm_medium=glossaire&amp;utm_content=gestion-sous-mandat\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Book an appointment<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En gestion sous mandat, un g\u00e9rant investit \u00e0 la place du client dans un cadre fix\u00e9 par contrat. Le client re\u00e7oit des relev\u00e9s et une alerte en cas de baisse de 10 %.<\/p>","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":368,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"mfn-post-hide-title":"","footnotes":""},"class_list":["post-10101","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/10101","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=10101"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/10101\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":10668,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/10101\/revisions\/10668"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/368"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/balmontconseil.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=10101"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}